信用卡POS机套现耍花招:无需执照注册商户 包教伪装虚假交易

按照流程，只需缴纳一笔押金，个人就能免费办理一台POS机，在POS机上注册成为商户，通过信用卡刷卡或扫码的形式支付，就能将资金套取到自己的账户。在这笔虚假交易中，套现的持卡人既是支付方，也是收款方。对于这样的套现方式，POS机代理商王华早已司空见惯，直言“POS机都是用来个人套现”。在王华这里办理一台POS...

办信用卡送POS机 谁在“套路”谁

近日，多名消费者向北京商报记者提到，自己经历了这样的“诈骗”：先有工作人员自称“银行客服”办理大额信用卡，实则需“配套”办理一部POS机；随后在POS机激活、使用过程中，迎来复杂的刷流水要求、升级会员降费率……原以为都是免费的天降福利，几百元付出后“客服”却消失“跑路”。轻松批下大额信用卡、免费得...

冒充银行客服、诱导会员升级,POS机推销“不择手段”

客服进一步提到,因为是以“商户补资质”的方式办理大额信用卡,届时会为客户专门配备一台刷大额的POS机,费率为0.45%,无开机费、无年费、无押金。POS机成为办信用卡的“赠品”,所为何意?面对李耀的质疑,该客服解释到,“你的资质不够办理大额卡,我们来用POS机的商户帮你做担保,这样银行就不会查你的征信了;以商...

免费送!你还是认为刷卡POS机都是免费送?

商户办理刷卡POS机需要押金，只是暂时的，等商户使用至约定的周期和条件后就会自动返给商户，这才是持久的可取方式。市场上有另一种无需押金的机器，就是商户自己花钱买机器，就不用再支付押金——称之为买断机。商户需明白无论买断机还是押金机都会有Esim卡相应费用产生，类似手机卡一样介入硬件里产生信号源，当然...

诱导套现,揭秘POS机换新“低费率陷阱”

正如北京市中闻律师事务所律师李亚告诉北京商报记者,在法律层面,用POS机套现实际上是一种欺骗银行、损害国家利益的行为。这种行为会涉嫌虚构事实的贷款诈骗或者信用卡诈骗罪、非法经营等罪名。套现行为对持卡者个人同样有危害。李亚进一步补充,银行如果发现消费者有套现行为,在不损害银行利益的情况下,会对持卡人采取降...

手把手刷卡教学,发展下线拿“分润”……起底POS机套现生意经

若被系统监测到,信用卡持卡人可能面临降额、止付,甚至上征信等措施(www.e993.com)2024年11月26日。据悉,该行POS机销售只对公。相关材料的审核很严格,需要一两个月时间办理。邮储银行信用卡中心相关人员表示:“银行识别持卡人套现,是系统识别和人工辅助审核综合测评的结果。正常情况下,系统能精准识别持卡人不规范用卡行为。”...

用自己身份证办的pos机, 能刷自己的信用卡吗!

用自己身份证办的pos机,能刷自己的信用卡吗!POS机简单说可以分为两类:一类就是商户办理的,需要有营业执照或经营场所等相关资料,这种机器办下来后是固定商户,与营业执照法定代表人是绑定的。如果是用自己执照和身份证注册的这种商户机器,是不能刷自己信用卡的,至少是不能经常刷,否则非常容易被发现是套现行为...

揭秘为什么办理信用卡的业务员还送pos机?是银行教我们套现吗

一般信用卡专员赠送我们的都是小型的POS机,个人实名登记审核后就可以使用,是不要用到营业执照的。其实这个还是很好分辨的,现在pos机行业已经很是正规了,只要去人民银行官网查一下看看。如果人民银行查不到的话千万不给要,后果很严重。办卡业务员教我们使用的目的我们也都知道,就是将我们的信用卡中的钱以消费的方...

315 | 拉卡拉POS机“暗河”:代理商免费办理变收“押金”,返还需...

如有用户投诉道,易生支付的服务商假冒某银行专员,打着帮办信用卡的名义让其办理小喔电签POS(易生支付旗下产品),说是银行的机器不收押金,可事后却告知要走一笔流水(299押金)才能激活机器,且必须每个月在POS机上刷够100元以上的流水,满18个月才能拿回押金。

跨省抓捕!16人落网!厦门警方紧急提醒

随后,对方便拿出了3台POS机,让小刘在这3台POS机上分别刷399元,称这是POS机的押金,等信用卡申请下来后,会退还小刘的押金,POS机还会免费送给她。由于对方身上挂着银行的工牌,小刘也没有多想,便按照对方的要求完成了操作。临走时,对方说办理信用卡需要一段时间,让小刘耐心等待。