收到银行给我的额度短信是真的吗?
如果银行确认没有发过这条短信,那它就是假的。核对贷款或额度政策通过联系银行,你还可以进一步了解是否有当前的额度优惠或贷款活动,银行客服会为你提供准确的信息,而不是依赖短信中的提示。4.提防常见诈骗手段钓鱼贷款或额度诈骗一些诈骗短信会以银行的名义告诉你“额度已下放”,或“可以申请贷款”,然后引...
北京市检察机关助力防范化解金融风险典型案例(2023-2024)
收到可疑短信或邮件后应当提高警惕,第一时间通过官方渠道核实信息真实性,不轻易透露个人银行卡信息,保护信用卡信息安全。银行业金融机构应当自觉承担风险防控责任及反电信网络诈骗治理义务,通过强化账户管理、提升风险监测能力、加强反诈宣传等多重手段,保障人民群众财产权益。案例8:张某某违规披露重要信息案(市检三分院...
浦发银行逾期的信息是真的吗,真相揭秘:浦发银行逾期信息是否真实...
在遇到这种情况时,我们需要通过查阅权威渠道信息、联系当地法院核实信息的直接真实性。所以,兴业银行发出的有可能起诉信息在一定程度上具有真实性,但我们仍然需要保持一定的电话号码警惕。在接受起诉信息时,我们应该谨对待,寻求专业人士的对方意见和建议。只有通过仔细调查和核实,我们才能确定起诉信息的官方真实性,并做出正...
多家银行核实个人客户身份信息
邮储银行研究员娄飞鹏表示,此举是为保证个人账户的真实性,有效维护个人的合法权益。我国对银行账户开户等个人客户金融服务采用实名制,但中间因为证件有效期过期,电话变更等,信息不再完整有效,因此需要信息核实以保障信息真实有效,对于信息不完整的限制部分业务办理,这也是为了有效维护个人合法权益,让个人获得安全的金融服务。
莫开伟:银行为何要开展个人客户身份信息核实工作?
甚至还有少数网民朋友认为银行之前已进行过该项工作,此次再次开展个人客户身份信息核实工作,是否有点小题大做或兴师动众?回答是否定的。当前银行机构之所以要再次开展个人客户身份信息核实与“沉睡账户”提醒工作,主要出于五方面考虑:首先,这是银行机构积极响应金融监管要求所要做的重要工作。国家对电信诈骗及洗钱等...
将自己的银行卡等信息提供给他人也会违法犯罪?男子“协助”骗子...
王女士信以为真,按对方要求下载了名为“云服务”的APP(www.e993.com)2024年10月27日。该APP的语音功能诱导王女士操作向一银行账户转账123456元。这123456元正是转到了鄢某某的银行卡内。王经理见转账成功后,让鄢某某去银行将钱取出,第二天再把钱拿给他,就可以给他四成的辛苦费。鄢某某喜出望外,当即答应下来,心想这钱挣得也太轻松了。
多家银行开展个人客户身份信息核实工作,限制不合规客户业务
IT之家6月4日消息,近期多家银行发布公告,表示将开展个人客户身份信息真实性、完整性、有效性核实工作。目前中国邮政储蓄银行、蒙商银行、青海银行、山西银行等10余家银行已发布相关公告。中国邮政储蓄银行发布公告称,开展个人客户身份信息真实性、完整性、有效性核实工作。核实个人客户身份信息包括:姓名、性别...
银行岂能将客户信息当废品卖?
沂南县农商银行对此回应,正在调查核实,并承诺一旦查实违规行为,将依法依规进行处置。这样的表态,虽然体现了银行对问题的正面应对,但不禁让人质疑,为何直到被公开曝光,才开始着手调查?尤其值得注意的是,王先生声称去年就已经向银行反映过类似问题,但未能得到满意的处理结果。若属实,则不仅暴露出银行在信息管理上的漏洞...
又有大行开展个人客户信息治理,邮储银行:8月起进一步对信息不完整...
日前,邮储银行发文称,根据《中华人民共和国反洗钱法》《个人存款账户实名制规定》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规规章要求,自2024年4月,该行开展个人客户身份信息真实性、完整性、有效性核实工作。其中,核实个人客户身份信息包括:姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址...
湖北男子多次收到公安的自首信息,找警察核实,警察:抓的就是你
手机提示音时常响起,吴某打开一看,却发现短信内容竟详细地列明了他的姓名、年龄、家庭住址等个人信息,还声称他涉嫌银行贷款诈骗,已成为逃犯,要求他尽快前往公安局自首。对于这些信息,吴某一开始并未放在心上,将之视作诈骗短信,随即继续投入工作。然而,这种短信却屡次出现,语气逐渐紧张,催促他立即前去自首,否则将面临...