你我贷科普:贷款刷流水到底是什么?当心沦为洗钱工具人!

对方（称高某）称栾某某的银行卡流水额度不够，可以通过“包装流水”办理该笔贷款。之后高某将扶贫公司成员介绍给他，并约栾某一起去和扶贫机构的工作人员线下见面。见面之后，栾某将自己的银行卡出借给所谓的工作人员进行包装流水，工作人员利用栾某等其他被害者的银行卡进行跑分洗钱，涉案金额达30万余元。目前相关...

黑产大数据 | 汽车贷款欺诈产业链解构

虚假包装指通过虚假信息进行包装,如通过填写虚假的工作单位、虚假的社保公积金、个税APP等包装工作身份;真实包装指通过“真实”的动作进行包装,如通过真实购房、真实过户企业、真实缴纳社保公积金、定时转账到客户工资卡上作为工资等。真实身份包装过程中,黑产需要大额垫资或通过给客户做一笔前期贷款(信贷/房贷)作为前期的...

中和农信二冲港交所,熟人模式是农村金融的优选吗?

从中和农信金融服务来看，超过20万元的贷款需提供抵押，抵押贷款的抵押品一般为商品房；10万元至20万元的贷款则需要有第三方担保人；本金在10万元或以下的贷款，一般不会规定抵押品或担保人。值得注意的是，农村贷款产品熟人模式虽有助于风控，但高利率、高运营成本、捆绑销售等问题，也是逃不开的事实。数据显示，农村...

3季度涉不良罚单大增近八成,8机构因贷款资金入股市被罚,工行因投...

今年3季度银行业被罚较多的违法违规行为包括贷款管理不到位、贷款“三查”不到位/不尽职、信贷管理不审慎、违规发放贷款、员工行为管理不到位、违反反洗钱法、不良资产虚假转让、违规办理银行承兑汇票业务等。保险业被罚较多的违法违规行为包括编制虚假财务资料、欺骗投保人、未按规定使用经备案的保险条款费率、虚列费用、...

反洗钱不利,微众银行“吃到”千万罚单!

从违规原因看,贷款业务依旧是“重灾区”,主要体现在贷款“三查”不严、套用贷款资金、违规挪用贷款资金至房市、股市等乱象。除了上述违规问题,反洗钱也一直是监管关注的重点,此前已有多家金融机构因反洗钱不力被处罚。而民营银行中,因违规经营和违反反洗钱法等问题,网商银行曾在2022年收到了一张2236.5万元的罚单...

“职业背债人”,先被利用后被抛弃

在这个庞大且隐秘的金融骗局中,中介招募“职业背债人”出卖个人征信,操作方实际操盘,对背债人的财务状况进行包装,替代企业法定代表人承担债务,或者从银行骗取房贷、装修贷、企业贷等大额信贷(www.e993.com)2024年11月26日。一旦资金到手,中介和操盘手全身而退,留下毫无偿还能力的“职业背债人”面对逾期债务以及失信的人生。

国家金融监督管理总局:小额贷款公司应当在省级地方金融管理机构...

小额贷款公司不得发行或者代理销售理财、信托、基金等金融产品。第十条展业方式网络小额贷款公司应当确保贷款申请受理、风险审核、贷款审批、贷款发放和贷款回收等核心业务环节通过线上操作完成。确属授信审批和信贷管理需要的,网络小额贷款公司可以线下辅助开展贷前实地调查、资产核验、贷款逾期清收等工作。

起底电诈丨充话费也会涉嫌洗钱?“刷流水”骗局背后的套路竟是这样

上面的两起案例,其实都是利用所谓“包装流水”为由,诱骗群众参与“洗钱”的新型骗局。它们普遍是这样的套路↓诈骗分子抛出各种“诱惑”,吸引诱骗事主提供个人银行卡。他们将诈骗所得的钱款存入事主账户内,再让事主去银行取出现金,最后接头人从其手中拿回这笔现金;或者由诈骗分子的洗钱下线,利...

英国最大比特币洗钱案牵扯中国400亿非吸案,钱是如何流到国外的?

文章揭露了英国最大比特币洗钱案背后涉及中国400亿非吸案的故事,详细分析了资金流向国外的过程。????揭露英国最大比特币洗钱案的细节????????♀??描述涉及蓝天格锐非吸案的金融庞氏骗局????分析跨国金融犯罪对国际合作的影响自加密货币诞生之日起,“去中心化”、价格大幅波动等特点就为有...

以案释法 |贷款需要刷流水?小心陷入“洗钱”陷阱!

当小陈到派出所的时候,才发现原来是骗子利用自己的银行卡“洗钱”!套路解析在这类骗局中,不法分子通过电话、短信或者网络平台发布虚假贷款信息,以“无需抵押”、“快速放款”、“无需征信”等为诱饵,联系急需资金的受害人。受害人上钩后,便要求受害人提供个人信息、银行卡等用来“刷流水”或“激活信用卡”,实则...