贷款百万买车,不用还?

“2018年兴起的这一轮诈骗案件在本质上延续了传统模式,但随着金融科技和产业生态的变化,增加了新的复杂性。”余方观察到,由于互联网金融与数据伪造技术的引入,生成虚假资料变得更容易,诈骗行为也变得更隐蔽。随着贷款的线上化和业务量的上升,借款机构对借款人数据的真实性审核难度加大,给信用审核体系带来了新的挑战。

黑产大数据 | 汽车贷款欺诈产业链解构

虚假包装指通过虚假信息进行包装,如通过填写虚假的工作单位、虚假的社保公积金、个税APP等包装工作身份;真实包装指通过“真实”的动作进行包装,如通过真实购房、真实过户企业、真实缴纳社保公积金、定时转账到客户工资卡上作为工资等。真实身份包装过程中,黑产需要大额垫资或通过给客户做一笔前期贷款(信贷/房贷)作为前期的...

花2.5万元可化解10万债务?一场精心编织的金融骗局

实为包装后的“反催收”在包云看来,“与AMC公司合作来化债”是一套精心编织的谎言。作为一家第三方催收公司的高管,他指出,银行的个人贷款业务出现逾期后,会通过内部进行催收,中长账龄则会通过法诉或者委外催收。在经过层层追讨之后,银行才会将这部分坏账打包成资产包通过公开的平台、公开的竞价流程卖给AMC。一般...

只要签个字,白拿10多万,真有这样的好事?

不存在任何法律风险还承诺背贷人可以短时间内拿到11万元2.包装背贷人+代操作骗贷团伙指定背贷人购买某品牌车辆并当场提交购车以及车辆贷款申请在提交贷款申请时犯罪团伙成员会为背贷人编撰新的职业收入情况家庭住址伪造成“合格贷款人”而背贷人只需要在合同上签字即可3.全程垫资+快速提...

骗贷团伙盯上无民事行为能力人 是谁让智障人士成了车贷“背债人”?

据警方介绍,由徐某等3名嫌疑人组成的诈骗团伙对贷款客户进行全方位包装,在“背债人”、金融机构和第三方销售公司之间诈骗,靠出售“套贷车”获利,让“背债人”背债,而自己逍遥法外,智障人士、低保户、残疾人等群体成为他们眼中理想的“征信白户”。既不具备完全民事行为能力,也没有合法稳定的收入来源,在近年来全国...

包装“购车人”骗贷 新车到手二手转卖

包装“购车人”骗贷新车到手二手转卖转自:中国警察网通过对有资金需求但无实际还款能力的群体进行包装,由犯罪团伙垫付首付款后从4S店申请汽车金融贷款,得手后迅速将车辆转卖获利,拒不履行汽车抵押贷款义务(www.e993.com)2024年11月22日。近日,上海青浦警方侦破一起汽车贷款诈骗案,抓获犯罪嫌疑人11名,贷款诈骗金额300余万元。

拆解骗贷网络

更讲究的包装,还要出钱让“猪仔”考驾驶证——这更能说明借款人有实际的用车需求,在一定程度上增加贷款审核通过的概率。除了费力包装“猪仔”,“操盘手”的另一个焦点,是掌握借款机构实时变化的放贷政策,他们的帮手是“渠道商”,后者帮助他们从融资租赁公司、汽车厂家金融服务、银行等借款机构拿到贷款。

“想赚大钱先贷款”,起底“培训贷”中的机构包装术

揭开“培训贷”假面，金融机构应加强资质审核针对“培训贷”套路，此前已有多个部门提示风险。早在2022年10月，北京市海淀区金融服务办公室表示，据教育部、北京市人社局等部门的相关监管规定，针对未成年人开展的校外培训不得使用“培训贷”方式缴纳培训费用；针对成年人的职业技能类培训机构不得向消费者捆绑信贷服务...

层层包装高利贷陷阱,同程金融App礼品卡套路被戳穿,萤火虫小贷是...

而另根据同程金融App页面,该礼品包相关业务由“乐享淘商城”运营,后者由上海睿享易科技有限公司提供服务,从股权信息来看,该公司与同程金融没有直接关联。此外,同程金融关联的一家小额贷款公司广州市萤火虫小额贷款有限责任公司成立于2016年4月,法定代表人也为叶南星,注册资本6亿元人民币,经营范围包括融资咨询服务、企业...

“包装贷”是什么?到底能不能做

包装贷,??作为一种套路贷的形式,核心在于“包装”,指通过虚构或夸大企业财务状况、经营成果、资产规模等手段,以达到获得银行贷款或其他金融机构融资资格的行为。通常涉及伪造财务报表、虚构交易记录、夸大项目前景等不正当手段,以欺骗贷款审批机构,获取本不符合条件的贷款额度。