银行刑案100问:对违法票据承兑罪中的“承兑”如何理解

《刑法》第189条规定了一项罪名叫“对违法票据承兑罪”,针对的是银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中,对违反票据法规定的票据予以承兑的行为。“承兑”是本罪的核心实行行为,但由于司法和银行业之间的知识壁垒等因素,司法实践中对于“承兑”概念的理解却存在颇多争议和误区。笔者结合代理众多银行刑案的经验,在此...

律师看法:冒名注册是违法行为,“打假声明”并不具备法律效力

北京观韬中茂律师事务所高级合伙人李洪江：公安部近期就公布了四起假冒国企央企实施诈骗违法犯罪典型案例，其中一起是宋某、黄某等8名犯罪嫌疑人利用伪造的“中国有色工程有限公司”资料，冒充央企工作人员在银行开立企业对公账户，并以该对公账户签发3400万元人民币的商业承兑汇票，向第三方公司转让获取贴现实施诈骗被公...

银行承兑汇票存在的问题及解决建议

银行承兑汇票领域已经成为违法犯罪的高发区。据不完全统计,2006年以来,银行承兑汇票领域仅亿元大案就达54起,涉案金额397亿元。2016年农业银行北京分行曝出39亿元票据诈骗大案。三、对策建议利用银行承兑汇票虚增存款,对银企双方、经济金融稳定和社会安定危害极大,解决这一问题刻不容缓。建议:(一)银行业要纠正单纯追...

中国银行秦皇岛分行被罚30万元,涉银行承兑汇票贴现资金违规

具体而言,该行在办理银行承兑汇票贴现业务时,违反了相关规定,导致贴现资金违规回流至出票人。董鸣旺作为时任中国银行股份有限公司秦皇岛市国际城支行客户经理,对上述违规行为负有责任。根据处罚决定书,他在任职期间未能有效履行职责,导致违规行为的发生。针对上述违法违规行为,国家金融监督管理总局秦皇岛监管分局依据《中华...

去年近6000万元银行存款“不翼而飞”,这家公司如今又被罚超400...

2023年10月7日，上海超卓的5995万元存款被招商银行南京城北支行扣划出账户，用于支付银行承兑汇票的到期承兑。上述银行存款被划转的事项导致公司发生重大损失，但直至2023年11月4日，超卓航科才发布《关于部分银行存款被划转的风险提示性公告》。综合根据当事人违法行为的事实、性质、情节与社会危害程度，证监会拟决定：...

证监会立案!长江健康(600603)涉嫌信息披露违法,面临股民索赔

2024年4月29日晚,长江润发健康产业股份有限公司(以下简称“长江健康(0.370,0.00,0.00%)(维权)”或“公司”)发布《关于公司及控股股东收到中国证券监督管理委员会立案告知书的公告》,公司及控股股东因涉嫌信息披露违法违规,根据《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国行政处罚法》等法律法规,证监会决定立案调查(www.e993.com)2024年11月17日。虽然...

因办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务等,江西银行赣州分行被罚35...

主要违法违规事实对江西银行股份有限公司赣州分行(原南昌银行股份有限公司赣州分行)办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务事项负有责任行政处罚依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条行政处罚决定警告作出处罚决定的机关名称国家金融监督管理总局赣州监管分局...

公安经侦管辖80个罪名立案定罪量刑标准

1.致使公司资不抵债或者无法正常经营的;2.公司发起人、股东合谋虚假出资、抽逃出资的;3.二年内因虚假出资、抽逃出资受过二次以上行政处罚,又虚假出资、抽逃出资的;4.利用虚假出资、抽逃出资所得资金进行违法活动的。(五)其他后果严重或者有其他严重情节的情形。

国有企业管理人员处分条例

第十条国有企业实施违法行为或者国有企业管理人员集体作出的决定违法,应当追究法律责任的,对负有责任的领导人员和直接责任人员中的国有企业管理人员给予处分。国有企业管理人员2人以上共同违法,需要给予处分的,按照各自应当承担的责任,分别给予相应的处分。

2023年度上海法院金融商事审判十大案例发布

房屋网签系统管理不到位,并在其与多名购房人签订的《商品房认购协议书》《出售合同》中对付款期限、逾期付款责任有明确约定的情况下,未及时发现款项欠付,以致未能及时发现邱某所涉嫌的违法犯罪行为,造成损失扩大;3.甲房地产公司对POS机的使用及付款人身份核查不严,付款流程管理存在漏洞,为邱某涉嫌的违法犯罪行为提供...