3季度涉不良罚单大增近八成,8机构因贷款资金入股市被罚,工行因投...

今年3季度银行业被罚较多的违法违规行为包括贷款管理不到位、贷款“三查”不到位/不尽职、信贷管理不审慎、违规发放贷款、员工行为管理不到位、违反反洗钱法、不良资产虚假转让、违规办理银行承兑汇票业务等。保险业被罚较多的违法违规行为包括编制虚假财务资料、欺骗投保人、未按规定使用经备案的保险条款费率、虚列费用、...

违规发放千万贷款并侵吞200万,淮安农商行前支行行长拟被终身禁业

10月22日,据国家金融监督管理总局江苏监管局披露,2013年7月至2014年5月期间,江苏淮安农村商业银行股份有限公司(以下简称“淮安农商行”)存在贷款“三查”不尽职(三查即贷前调查、贷时审查、贷后检查),违规发放借冒名贷款的行为。与此同时,时任淮安农商行宋集支行行长邵小刚作为上述贷款的调查人、审批人和管户人...

广东女子莫名成3.96亿贷款担保人,银行:是误会,律师解读骚操作

首先,从行政处罚的角度来看,上海华瑞银行这次的征信误报事件极可能面临来自金融监管部门的罚款。根据《银行业监督管理法》第四十六条规定,银行业金融机构若严重违反审慎经营规则,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元到五十万元罚款;情节特别严重的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,则需要依...

贷款冲进股市?银行严防死守,有股民银证转账1小时被通知违规

10月11日,资深金融政策专家周毅钦在接受记者采访时表示,“投资者使用消费贷、经营贷等资金进行炒股是违规行为,一旦被金融监管部门或商业银行发现,有可能会勒令借款人提前归还所借的消费贷或经营贷。”有贷款股民银证转账一小时后被通知近期,贷款资金流入股市引发关注,主要是以消费贷资金进行跨市场套利。记者以借款...

违法放贷超2300万!这家国有大行多名员工同日被罚

券商中国记者从裁判文书网获悉,今年4月,甘肃省张掖市甘州区人民法院已对上述中行张掖分行个人金融部助理客户经理陈某犯违法发放贷款罪、挪用公款罪作出一审判决。法院经审理查明,2010年7月至2017年12月期间,陈某在中国银行张掖分行工作,先后担任该行个人金融部助理客户经理、公司业务部客户经理、副主任。2012年以来,陈某...

以案释法| 套取金融机构贷款转贷,民间借贷合同无效

合法的民间借贷受法律保护,套取金融机构贷款转贷,如将信用卡出借他人或从贷款平台贷款后转借他人,并非以自有资金出借,都属于套取金融机构贷款转贷的行为,扰乱国家金融管理秩序,属于无效合同,无效合同中约定的利息条款亦属无效(www.e993.com)2024年11月24日。法条链接《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》...

内蒙古鄂尔多斯东胜区:全链条打击利用假证骗取贷款行为维护金融安全

截至目前,该院向涉案银行制发检察建议2份,规范银行合规审核贷款,为银行挽回数万元的贷款损失;监督公安机关将排查出的涉嫌行政违法线索移交国家金融监督管理总局鄂尔多斯分局;向本院行政检察部门移送线索15条,督促住建局加强对中介公司的监管力度;督促市场监督管理局加强对二手房中介信息的监管力度;建议民政部门向银行开放...

金融机构贷款转借他人,借款合同有效吗?

《中华人民共和国刑法》第一百七十五条:以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

首个省级互联网贷款催收规范意见出台,浙江:金融机构违规催收涉嫌...

此外，去年7月，国家金融监督管理总局福建银监局在相关文件中指出，严禁通过涉黑涉恶组织和个人进行贷款催收。对此，湖南某律师事务所律师向财联社记者表示，长期以来，互联网贷款催收是消费者投诉的重灾区，也存在巨大争议。一方面，国人有“欠债还钱、天经地义”的传统思维，但另一方面，部分互联网贷款高额利率引发的...

涉多项违法违规,5家金融机构合计被罚近千万

问题主要有五项违法违规事实,一是存贷挂钩;二是流动资金贷款挪用于股权投资;三是个人按揭贷款业务严重违反审慎经营规则;四是项目融资业务合规要件不全及未从严审核项目资本金;五是发放贷款用于为违规领域垫资。行政处罚摘要,数据来源:国家金融监督管理总局英大信托则被北京监管局罚款100万元,英大信托时任信托业务三部总...