私人财富管理师|信托公司如何高质量发展家族信托业务?

私人财富管理师|信托公司如何高质量发展家族信托业务?家族信托是最古老的信托形式之一。现代的家族信托制度最早起源于英国工业革命时期,随后在英美普通法国家经历了数百年的发展,形成了高度成熟的境外家族信托制度体系。家族信托以保护、传承和管理家族财富为主要目的,提供财产规划、风险隔离、资产配置、子女教育、家族治理...

私人财富管理师|与人寿保险相比,保险金信托有哪些优势?

保险金信托的受益人比人寿保险的受益人范围更广,只要是和委托人有亲属关系的人都可以做受益人,包括配偶、血亲和姻亲。其实,《信托法》并没有对受益人的资格或者受益人与委托人的关系做出限制,但是在信托实务中,为了防止利益输送以及洗钱等违法行为,信托公司会对委托人和受益人的关系做出限制,并要求委托人提供相应的...

私人财富管理师|21世纪金融年会聚焦:信托将成为财富管理新标配

2023年3月,原银保监会发布《关于规范信托公司信托业务分类的通知》(以下简称“信托业务三分类新规”),王大为指出,信托业务三分类新规对财富管理业务的定义重新进行了规范,全面回归信托财产转移功能和财产管理功能的本源定位。在王大为看来,在中国人口老龄化加快、高净值人群数量和可支配财富规模不断增长的同时,越来越...

信托私塾 | 让保险金信托为慈善事业赋能

而如果采用保险金信托2.0版,由于投保人会从客户变更为信托公司,信托财产不再属于委托人(投保人,客户)的财产,因此,后续客户出现的风险不会传导到保险的有效存续,更不会导致公益慈善目的落空。最后,保险金信托将发挥专业机构的价值,在保险金赔付以后,继续交给私人银行、信托公司等专业的资产管理机构来打理,通过分散组合...

“新三分类”下的信托财富管理业务

2023年3月,原中国银保监会印发了《关于规范信托公司信托业务分类的通知》(以下简称“新三分类”),明确将信托业务分为资产服务信托、资产管理信托和公益慈善信托三大类。其中,资产服务信托业务是信托公司区别于其他资产管理公司的核心差异化牌照业务,而财富管理服务信托又是规模最大的资产服务信托业务。本文探讨信托“新三...

国内常见的家族信托运作模式

北京银行私人银行与信托公司在2013年合作开展的家族信托是该信托的典型代表,开创了私人银行和信托公司家族信托合作模式的典范(www.e993.com)2024年11月19日。4、保险公司与信托公司合作模式此类产品非为家族信托的常见典型模式,因此也被称为“类家族信托”或“保险金信托”,该模式实现了信托服务与保险服务的有效融合,极大地降低了家族信托的设立门槛...

发力财富管理业务转型 信托公司“招兵买马”打造直销团队

近年来，信托公司纷纷开启直销财富团队建设，以摆脱对其他销售渠道的路径依赖，来直接获取客户资源。据了解，目前大多数信托公司正对财富管理领域大力布局，积极设立财富中心部门。如中建投信托私人财富客户总部下设财富业务中心等4个部门，其财富中心以城市进行区分，在6个城市设立9个私人财富中心；中原信托则在财富管理...

美国私人财富管理协会|保险金信托成为信托转型新风口

来源：美国私人财富管理协会信托新三分类新规实施后，保险金信托成为行业“新宠”。中国信托登记公司数据显示，信托新三分类新规实施至2023年末，共有超过39家信托公司开展了10764笔保险金信托业务。据行业估测，全行业保险金信托规模已超过3000亿元，保险金信托日益成为信托竞争新蓝海。“保险金信托产品就像是个黏合剂，...

西藏信托:公司从未允许任何非金融机构或个人代理推介销售公司信托...

7月12日金融一线消息,西藏信托发布关于违法违规宣传西藏信托信托产品的严正声明。声明指出,近期,西藏信托有限公司发现有不法分子通过某些网站和平台公开宣传公司的信托产品信息,并诱导投资者添加私人联系方式。对此,西藏信托表示,公司从未授权任何第三方机构或个人在互联网上公开发布公司信托产品信息;公司从未允许任何非金...

银行中报私人银行业务透视:高净值客户数量规模双增 建行、平安...

农业银行在半年报中表示，该行着力构建私行客户家企综合金融服务生态，家族信托规模新增超200亿元。中国银行则是以做强“企业家办公室”服务为私行服务的重点之一。据了解，“企业家族办公室”为重点企业家客户提供一户一策综合服务方案，推广企业家客户经营类融资授信服务，积极支持实体经济发展。据中国银行半年报披露，...