刑辩思考:办理非法集资案件的心得和体会

当然,面对资金需求量较大的借款方,P2P平台也会选择将借款需求进行拆分,从而构建“一对多”的借贷关系,但是这仍然是基于确定的用款需求所形成的民间借贷关系,资金借贷的规模和出借人的数量均存在上限,并不会像非法集资那样,只要资金链不断裂,集资数额和集资参与人的数量就会一直增加。在上述理想状态下,P2P平台仅为借...

如何合法约定民间借贷利息,你应该知道的细节

根据2021修正的《中华人民共和国民事诉讼法》(以下简称《民事诉讼法》)第二百六十条规定:被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的,应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的,应当支付迟延履行金。可见,迟延履行期间的债务利息,包括...

风险预警!民间借贷赚取利息未报税被税务稽查,处1.05倍罚款!

1.借款方自行已还款的2，510，000元，法院判决确认2014年11月至12月给付利息应为57，000元；2015年1月至2015年9月给付利息应为1,373，700.00元。以上1,430,700.00元利息收入你未按规定申报缴纳营业税、城市维护建设税、教育费附加、地方教育附加、个人所得税。2.民事诉讼判决生效后，根据《榆树市人民法院关...

《人民司法》:非法集资行为的性质认定

抗诉意见认为:被告人王某虚构资金用途,以高息为诱饵,进行非法集资,明知已不具备偿还能力,继续虚构事实、隐瞒真相,以新还旧,骗取被害人借款,用于支付前期借款本息、替他人偿还借款等支出,仅有极少部分转借他人,其行为构成集资诈骗罪。一审判决定性错误,适用法律不当。河北省高级人民法院二审判决认为:被告人王某的行为已...

非法集资的钱还不上会被判刑,非法集资:钱还不上将面临刑事责任

所以,非法集资的利息应当退还。非法集资是违法行为,其利息属于非法所得,应当追缴并归还给受害人。对于受害人来说,他们可以向行政机关和司法机关提起诉讼,追回本金和利息,并要求赔偿损失。法律有关部门应积极采取措,保护受害人的合法权益,维护社会公共秩序。

深度|江海汇“应急转贷”项目,“卷走”他们毕生积蓄

合同显示,借款利率为年化13.2%,借款用于资金周转,不得非法使用(www.e993.com)2024年11月25日。债权人为甲方,债务人为乙方,乙方的银行账户为公司账户,均为枣庄汇安善恒投资咨询合伙企业(有限合伙)。备案资格成谜对于应急转贷项目,受访出借人都提到,业务员一直强调有“政府支持”。对于借款人来说,参与这些项目与其说是要借钱给人,更像是在做“...

人民法院案例库:民间借贷纠纷裁判规则19条

裁判要旨:在民间借贷纠纷中,出借人和借款人在借款合同中约定借款人应支付的服务费、咨询费、管理费等其他费用,实质是借款人为获得借款支付的成本,性质上与利率无异,故应将其和逾期利息、违约金一并审查,防止当事人变相规避利率保护上限的规定,非法获取高息。而合同约定,如律师费、诉讼费用等,是出借人因借款人未按...

大咖说 | 劳东燕:非法经营罪中证券业务的限定与出罪

据此,任何与证券无关或是与特许性业务无关的其他行政规定,都应当排除出“国家规定”的范围;相应地,如果行为人违反的是此类规定,便不可能符合证券业务型非法经营中“违反国家规定”的要件。另一方面,在证券领域需要给行政处罚留出足够的空间,以构建合理的行刑关系;为此,对于形式上具有许可性质的证券业务,应当加以进一步...

最高人民法院:关于民间借贷纠纷的50条裁判规则

——大连华成天宇房地产开发有限公司与大连沙河口银丰小额贷款有限公司借款合同纠纷案裁判规则:小额贷款公司可依据相关法律、行政法规及政策发放贷款并收取相应利息,其与自然人、法人、其他组织之间的借贷行为受民间借借贷相关司法解释的规制。当借款利率畸高确需调整的,人民法院应根据案件情况,按照民间借贷利率标准...

民间借贷纠纷案件审理要点+17个裁判标准

《合同法》第二百零六条:借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确,依照本法第六十一条的规定仍不能确定的,借款人可以随时返还;贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。2利息支付请求权《合同法》第二百零七条:借款人未按照约定的期限返还借款的,应当按照约定或者国家有关规定支付逾期...