诱导套现,揭秘POS机换新“低费率陷阱”

林翔不知道的是，他接触到的这一POS机推销，已走在违规的红线上。北京商报记者注意到，早在多年前，人民银行就发布通知明确，POS机属于金融服务专用设备，网上随意买卖可能导致不符合技术标准、被非法改装过的终端流入市场，继而引发信息泄露、资金被盗等风险。任何单位和个人不得在网上买卖POS机、刷卡器等受理终端。...

pos机用户信息泄漏被切机!支付公司悬赏500万收集证据

这其中就涉及两种犯罪行为，一种是通过电销骗取用户押金、激活费等欺诈行为，另一种涉及买卖个人信息涉嫌犯法。近些年以来，很多用户都饱受陌生的电销电话的骚扰，而为什么电销公司人员能够#深度好文计划#精准地获取用户的姓名、电话、使用过的POS机品牌等详细信息，这表明大量个人信息在未经授权的情况下可能被非法获取...

“买卖黄金”也犯法?盐城经开区检察官:小心成为犯罪“帮凶”

李某通过刷POS机的方式购买黄金,金店老板扣除10%的费用后再将钱汇入指定账户,整个过程不足半小时且没有真实的黄金交易。方某与李某先后多次通过这种方式买卖黄金,POS机刷卡金额将近200万,方某、李某等人共获利10余万元。天上没有掉馅儿饼的事。公安机关通过核查线索,发现该黄金店存在通过买卖黄金,为电信网络诈骗...

利用POS机非法换汇23亿,多人被判刑

事实上,使用POS机换汇是非法买卖外汇常用方式。一方面POS机换汇比较快捷方便,更具有隐蔽性,易逃脱监管。另一方面相对于其他方式的汇率,POS机手续费相对低,操作也更加简单。然而非法POS机换汇不仅扰乱了金融市场秩序,导致资金外流。买卖外汇团伙不会对用户信息和资金来源进行甄别,因此导致,换汇平台通常洗钱案紧密相关。2...

以案说法|POS机套现后代还信用卡?男子涉嫌犯罪被公诉

我国《刑法》规定,违反国家规定,使用销售终端机(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等非法方式向指定付款方支付货币资金的,情节严重,构成非法经营罪。检察官提醒,“信用卡代还、养卡”的行为具有严重的社会危害性,严重扰乱市场秩序,而且侵害银行消费信贷资金和持卡人财产,对国家金融资产安全和社会稳定造成...

“对敲型”变相买卖外汇犯罪,侦查机关如何搜集证据?

（4）以营利为目的，利用破解的POS机在境外通过刷卡消费收入人民币，同时向持卡人支付外币，将被认定为变相非法买卖外汇；（5）行为人为了获取非法利益，居间介绍客户与地下钱庄完成非法买卖外汇交易，构成非法经营罪；（掮客或独立掮客）3.侦办机关收集证据的关注点（1）通过公开渠道查询虚拟货币钱包地址下的虚拟...

刷信用卡显示冲正失败是怎么回事,信用卡冲正失败?原因解析与解决...

刷信用卡冲正是指在向银行刷卡消费过程中,由于某种原因导致交易错误或失败,需要向银行发起冲正请求,取消该笔交易并恢复相关资金到消费者的损坏账户中。下面将以500字右的机上篇幅介绍刷信用卡冲正的是因为相关流程和注意事。刷信用卡冲正的小票具体操作流程如下:...

微信再发重要提醒:这么做将被封禁!

少数用户在朋友圈发布售卖POS机、扫码套现等违法营销信息。利用“新型POS机不跳码、一秒到账、100%定位本地商户、信用提额”等诱惑性话术进行引流售卖套现设备及服务,通过虚假交易的手段提高额度、套取现金从中牟利等属于违法违规行为。02窃取公民隐私少数用户在朋友圈发布贩卖居民身份证、私查个人档案、个人资产、...

最高检、国家外汇局联合发布惩治涉外汇违法犯罪典型案例

地下钱庄非法买卖外汇更多采取跨境“对敲”模式,境内划转人民币,境外划转外汇,境内外资金独立循环,有意逃避监管视线。二是资金交易更加快速庞杂。银行卡、POS机、网络支付等支付结算工具便捷、高效,不法分子在全国范围内多银行、多层账户间清洗、分散、聚合资金,虚拟货币等新型支付手段更增加了资金划转的隐匿性。三是非法...

上海发布10个服务保障数字经济发展典型案例

企业征信服务机构在其中起到了一个桥梁作用,方便了社会公众获取企业信息,保障了商业交易安全,有利于公共利益的实现。应当肯定的是,企业征信服务机构可以依法对司法公开信息进行商业化利用,但其对个体信息的利用是有界限的,不得违法滥用,不得侵害个体名誉权。本案缘起于企业征信服务公司给企业信息贴上了“风险”标签。