不法中介巧设骗局 严控助贷需多方合力

“中介机构告诉我,已经审批出贷款额度,下一步就是提款到账。但银行风控较严,我资质不佳,账户不具备接收款项的能力,需要第三方‘过个账’,让自己的好朋友或直系亲属拿着身份证,跟我一起到场办理,也要查他们的征信和社保等信息。我问对我朋友会有什么影响,他们说没影响。”记者发现,对于征信情况不好的客户,不...

收费不透明设陷阱 无资质网贷中介暗藏巨大风险

具体操作时，中介会使用B的手机以查征信等为由，要求B配合刷脸等操作，并让B在贷款合同等资料上签字，实际上却是以B的名义向金融机构申请贷款。这样一番操作后，B成了真正的借贷人。由于B征信良好，即使没有中介，也能通过正规途径自行办理贷款，因此网贷中介实际上是利用借款人A急需贷款的心理，“空手套白狼”骗...

广告宣传天花乱坠、收费不透明设陷阱,无资质网贷中介藏风险

一些不良网贷中介宣称“征信不好也可以办理贷款,我们公司会专门针对您的实际情况制定贷款方案”,让A找到一个自身资质较好的B作为担保人、收款人、加分人。具体操作时,中介会使用B的手机以查征信等为由,要求B配合刷脸等操作,并让B在贷款合同等资料上签字,实际上却是以B的名义向金融机构申请贷款。这样一番操作后,...

曲麻莱公安:揭秘柔情话术背后的“AB贷款”诈骗

如果自己征信是黑户或者资质很差,工作收入不理想,没有固定资产等,不要想着能轻易办理银行贷款,这类情况银行基本做不了。2.不贪图小便宜,不要作为第三方收款尤其是信用贷款的收款,因为正常来说,信用贷款里面是很少有受托支付的,银行需要第三方受托支付一般主要存在于大额的房屋抵押贷款或者企业贷款!3.不要轻易做...

金融3·15 | 帮第三方收款却成为贷款人?警惕AB贷!

所谓AB贷指的是部分黑心中介在未告知情况下,以专为征信不算良好、不具备贷款资质的人放款为诱饵,吸引那些风险系数高却急需用钱的贷款者(A方)。明里让他们寻找征信好、有贷款资质的朋友(B方)作为第三方收款人,暗里在B方不知情的情况下,移花接木让B方作为实际贷款方向银行提交申请。

关于二代征信系统,你需要知道的几点常识

受理机构需要在收到异议之日起,20日内将核查处理结果书面答复异议人(www.e993.com)2024年11月25日。如果客户仍然不满足,还可以向所在地的征信业监督管理部门派出机构投诉或者开展司法诉讼。新的申诉渠道以用户为中心,提供了解决征信异议问题的三个层次(银行/监管/法院)解决方案,同时限定了各个机关的受理时限。为问题的解决提供了保障。

所谓“银行合作的贷款中介”是真是假?这位“银行直贷”称:中介费...

记者通过“小刘”所说银行的微信公众号进行人工咨询,询问其是否与垫款中介合作,得到回复称:“请您不要听信第三方的信息,如您想办理贷款可以直接联系银行贷款部门。”同时,记者以借款人身份致电该行公示的个贷部电话,其工作人员表示:“确实贷款机构打着银行的名义去做(贷款),但是有没有合作不好说。”...

通过第三方支付取财定诈骗还是盗窃——网络型诈骗罪的拟制处分行为

被骗人对财产的转移占有应当以第三方支付平台的支付完成为标志,这种支付是犯罪的实行行为。基于预设的同意之法理,被骗人必须有处分权限,这种处分权限是区分盗窃罪的间接正犯与三角诈骗的关键。三角诈骗其实是诈骗罪的间接正犯,并无单独强调的必要。关键词诈骗罪;处分行为;处分权限;三角诈骗;非金融机构网络...