“晚上12点后借款,被诈骗概率很大!”反诈劝阻员这样说

据其介绍,在用户发起借款需求后,美团金融会结合客户信贷记录、操作行为及客群属性等筛选出异常借款客户交给反诈劝阻员,例如:历史无信贷记录突然大额借款的客户,或者有过助学贷款记录且刚毕业的学生,或者凌晨时段连续发起多笔借款的客户等。孔晓敏将她处理的主要诈骗类型分为两种,第一种是兼职刷单类,第二种是聊天交...

对话职业人|“经常一开口就被挂掉”,反诈劝阻员如何劝醒受骗者?

一旦发现用户有被诈骗的风险,反诈劝阻员就会通过电话实时与用户沟通,帮助电话那头的你识别电信诈骗骗局。近日,中新经纬与两位反诈劝阻员对话,了解这份职业背后的故事。“经常一开口就被挂掉”梁毅从事反诈劝阻员这份职业已经两年多了,在此之前,他做过销售,当过老师,也做过客服。偶然的机会,他在招聘软件上看到美...

工资卡涉案被司法冻结了怎么办?

3、两卡名单会推送到各大商业银行,所有银行都会共享你涉诈人员的信息,从而对你名下银行卡进行非柜管控,包括微信支付宝,无法使用线上支付功能。4、无法贷款、申请信用贷款会被秒拒,无法办理支付场景的业务,比如ETC等任何金融业务都无法办理。你所有的和金融有关的事情,都会遇到困难,你卡里有钱理财都会提示你无法,...

跑分洗钱?这样做会涉嫌电信诈骗罪!

民警暖心提示:切勿因银行征信评级较差而去找不正规的网络贷款公司,你的疏忽大意有可能会让自己卷入电信诈骗案件!编辑:蒋丽丽校对:张宝鹏审核:王旭晨热点推荐糯米是热量非常高的食物,有极佳的御寒功效。虽然大寒节气已是农历四九前后,但南京人依然要喝鸡汤。人民公安从这里走来|父辈摇橹迎接胜利,他们接续奋...

“晚上12点后借款,被诈骗概率很大!”

第三,是看借款时间。孔晓敏表示,一般在晚上12点之后借款,被诈骗的概率很大。“要追问下去”在接通电话后,反诈劝阻员需要迅速核实相关问题,判断用户是否真的遭遇电信诈骗,并对涉诈的用户进行劝阻。孔晓敏认为,做反诈劝阻员需要具备敏锐的洞察力、缜密的逻辑性以及强大的心态。“你和用户之间通话时间有限,短的时...

【案例分享】当金融借款合同纠纷遇上电信诈骗,贷款该不该还?

被告遭遇电信诈骗,在不法分子的一步步指导下,通过手机银行APP操作贷款20万元,之后转给不法分子指定账户,银行诉至法院要求被告偿还贷款,法院如何判决?本期以案说“典”,通过槐荫法院刘新荣法官审理的一起金融借款合同纠纷,共同了解相关法律问题(www.e993.com)2024年11月22日。案情回顾2022年9月6日,章某在家中遭遇电话诈骗并报案,根据报案笔录记载...

小心,骗子的新“剧本”盯上了你的贷款额度

阿皓对贷款所得款项如何支配,不属于银行需要审核和监管的内容,因此银行不应对阿皓被诈骗的损失承担责任。法官提醒,电信诈骗的各种“剧本”花样繁多,但无论套在什么“剧情”当中,直击受骗者的“痛点”大多是个人征信“有黑点”、资金安全“有危险”、涉及犯罪“有麻烦”、高额投资“有赚头”等,一听到这类“关键...

贷款10万元被收2.9万元服务费!贷款中介的套路有多深?

贷款10万元被收了2.9万元服务费助贷骗局引发社会热议。最近两年，贷款中介的电话铺天盖地，这些人通过不正当渠道购买用户的电话号码，打着银行信贷中心旗号招摇撞骗。毫不客气地说，贷款中介十有八九就是骗，拿着个人征信报告，通过银行APP申请贷款把个人征信试花，毫无技术含量，还要收取15%-25%的服务费、担保费、...

老人遭受电信诈骗,被民警找到时已吓得站不住了

“我刚刚都吓得六神无主了，他们一直催促我让我抓紧汇款，如果不是你们赶到，我就被骗了。”近日，连云港市东海县公安局牛山派出所成功劝阻一起“贷款类”电信诈骗，及时避免了群众财产遭受损失。民警在银行取款机前找到受害人时，受害人腿都被吓软了，身体只能靠着取款机勉强站立。“警察同志你快来，这里有一名阿姨...

征信出问题选择“黑户贷”,银行卡变成他人“洗钱工具”

信息时代,诈骗犯罪手法不断翻新、花样百出,我们的银行卡,一不小心就可能被犯罪分子用来洗钱。广西的罗某,就是一个活生生的例子……罗某因征信问题难以获得正规贷款,心急之下,他选择了网上所谓的“黑户贷”。贷款方以提升银行卡流水为诱饵,令罗某交出身份证和银行卡,并直接往罗某账户打入了100万元。