以案说险|广发银行长沙分行:贷款先要手续费 买个教训真的亏

从银行卡填写错误需交“认证金”,到征信问题需刷流水,诈骗分子以各种理由诱骗受害者转账汇款,最终骗取了高达8余万元的巨额资金。这起案件不仅给受害者带来了巨大的经济损失,也再次提醒大家网络贷款领域的风险不容忽视。案例分析:网络贷款诈骗之所以屡禁不止,很大程度上是因为诈骗分子善于伪装和利用人们的心理弱点。他...

“借贷炒股”?多家银行警示风险!

“这种利差诱使一些投资者通过消费贷来获取更低成本的资金，以期在股市中获得更高的回报。”邵辉指出，“这一行为存在严重危害，包括放大投资者的损失风险、引发个人财务与流动性风险，进而损害个人征信，并可能导致银行不良贷款增加、资产质量下降。”进一步而言，违规套现的贷款资金、密集赎回的开放式理财和扎堆转让的大额...

贷款冲进股市?银行严防死守,有股民银证转账1小时被通知违规

如广东阳江农商行10月9日宣布，该行将对违规挪用的信贷资金进行罚息。从借款人未按约定的贷款用途使用之日起，每日按相应罚息利率计算，直至本息全部清偿为止，罚息利率将在当期执行的贷款利率基础上加收100%计收。云南麻栗坡农商行10月10日发文称，若违反相关规定，除终止贷款合同、提前偿还全部贷款本金、利息及相关费...

“洗白”征信导致财信两失 官方表态:“征信修复”都是骗局

“一般都是由于不可抗力导致征信问题或能证明是银行原因,从而可以向银行提出异议申请,否则投诉银行或者消费金融机构的意义不大,银行不会随意删改征信系统上的数据。”一位在银行工作的业内人士告诉《证券日报》记者。“市场上所有关于‘征信修复’‘征信洗白’的宣传都是虚假的、非法的。”李理在总结“非法征信修复”...

重庆皇石突遭广发银行重庆分行“逼宫式”抽贷 事件竟缘起征信系统...

根据重庆皇石方面的介绍,此前一直按期还款,为何广发银行重庆分行会在2023年5月下调其征信评级?《中国科技投资》记者了解到,上述事件并非源于重庆皇石自身原因,而是一起征信系统升级所带来的漏洞。人民银行征信系统从一代升级到二代后,2023年2月17日,交通银行重庆渝中支行(以下简称“重庆交行”)征信系统在升级过程中...

广发银行安阳分行被罚95万 线上消费贷违规流入股市等

中国经济网北京8月8日讯国家金融监督管理总局网站近日发布的国家金融监督管理总局安阳监管分局行政处罚信息公开表(安金罚决字〔2024〕19号)显示,广发银行股份有限公司安阳分行存在以下违法违规事实:线上消费贷款违规流入股市;流动资金贷款贷后管理不到位;贴现资金挪作银行承兑汇票保证金(www.e993.com)2024年11月7日。

多名高管被查,广发银行的内控问题解决了吗?

一条是广发银行石家庄分行的副行长刘玉娟涉嫌严重违纪违法被监察调查。01目前爆出来的信息显示,皇石置业在重庆分行有一笔约12亿元的贷款,在正常还款的情况下,被重庆分行降级调整为“关注”类贷款。因为重庆分行发现该公司的征信中显示其过往的贷款中突然出现了一条“逾期”记录。

又有股民贷款炒股,转账1小时被通知违规-虎嗅网

“有公积金、房贷征信好的会更低点。”以目前市面上的消费贷产品为例,某股份行APP显示,该行的“闪电贷”是一款线上信用贷款,额度最高30万元,年利率最低可至3.4%,可用于购车、家装建材、旅游、教育、健康医疗、日常消费等大额支出。上述股份行App页面还显示,资金到账后可马上使用,可用于刷卡、取现,但不可...

广发银行抽贷12亿:距到期11年,却与重庆皇石陷“征信罗生门”

2023年2月，由于央行征信系统升级，导致一笔早已结清贷款的数据错乱，令重庆皇石的征信上显示了“大额贷款逾期”。尽管重庆皇石很快查明了原因并向广发银行重庆分行解释了这个“乌龙”事件，但广发银行重庆分行还是把重庆皇石这笔贷款的五级分类调整为“关注”。根据重庆皇石的说法，在当时的房地产市场环境下，广发银行...

“征信乌龙”引发蝴蝶效应 广发银行重庆分行、重庆皇石因12亿元...

法庭上，重庆皇石认为，其对广发银行的贷款逾期源自公司在正常还贷情况下，征信评级被广发银行重庆分行错误地调整为“关注”，正是因为这个“关注”，引发了连锁反应。这个事件，可以描述为“征信乌龙”，发生于2023年6月21日，重庆皇石对广发银行贷款实质性逾期之前。2023年2月27日，重庆皇石发现，在正常还贷过程中...