小案大道理丨“无卡取钱”真方便,获利同时也获刑!

ATM扫码取款作为无卡取款的一种,通过登录手机银行App扫描存取款机上的二维码就可以取出钱来,这无疑给我们的生活带来了极大的便利。然而,科技在给人们的生活带来便利时,也让不法分子有机可乘。近日,密云法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处小石有期徒刑六个月,罚金人民币五千元。案情介绍2024年5月,小石的酒友小倪向...

内行提醒:银行询问取钱用途,这样回答更好,避免不必要的麻烦

通常情况下,如果储户取钱的金额超过了某个阀值,或者资金的来源不合规。银行为了遵守反洗钱等相关规定,就会进行必要的资金用途询问。这看似银行内部的政策,实际上,同时也是国家法律层面的法律规要求。根据我国《中华人民共和国人民银行法》的规定,存款人存入银行,银行有权查询存款的用途。取款时,银行也需要询问存款...

存折取钱,本人不去也能行?详解规定与操作指南!

根据中国人民银行储蓄管理条例，如果存折取款金额低于5万元，通常只需要知道取款密码，带着存折就可以直接取款，无需出示存折所有人的有效身份证。这一规定使得储户在日常生活中能够方便快捷地进行小额资金支取。2.大额取款需授权与预约当取款金额超过5万元时，情况就有所不同。非本人取款需要存折所有人的授权，代办人...

银行取钱时,工作人员问你用途,最好这样回答,大多数人不知道!

银行取钱时,工作人员问你用途,最好这样回答,大多数人不知道!一般我们去银行大额取钱的时候,总是会被问到:“您取款的用途是什么呢?”,这个看似简单的提问,往往让很多人摸不着头脑。工作人员这么问的目的,究竟是为了确保你的资金安全,还是有其他隐藏的用意?今天我们就一起来聊聊这个话题。一、为什么会被问到...

亲人去世后,银行卡里的钱怎么取?这条新规,今起实施!

杨保全还提到，在实际生活中，继承人有银行卡和密码，也可以在ATM机上自行小额取款。此外，如果被继承人有未注销的身份证件，继承人携带被继承人的身份证件和自己的身份证件，用银行卡和密码办理代办取款，一般5万元以下，银行是不需要审查其他相关证明材料的。超过5万元存款如何提取？现实生活中，如果在银行中存款超过5...

存在银行的存款会莫名消失吗?怎样守护自己的钱袋子?

前往银行网点的ATM或VTM机查询,也是一种无需依赖手机或网络的方式(www.e993.com)2024年12月19日。凭借银行卡和身份证,就能查询账户余额和交易明细。这种直接、面对面的方式,让存款安全更加直观。但缺点是需要本人亲自前往银行网点,对于习惯了互联网便捷以及腿脚不便的人来说,这个方法有些麻烦。

每经记者探访多地银行取款要求:大额取现多需提前预约,但资金来源...

而中信银行某支行的工作人员则表示,5万元以内可以直接取,5万元以上需要在10点前预约,第二天取。“您是经常大额取现吗?”深圳某交通银行营业网点工作人员确认了本人持卡之后,详细询问了取款的频次和用途,并确认资金来源是否为自有资金以及资金到账情况。

极目帮办|市民怀疑ATM机吞了10000元,银行和警方查看监控查实:数据...

接到吴女士的反馈后，银行客户经理调取了自助存取款机的后台数据，均未显示异常，且多次询问吴女士，是否只进行了三次存款操作，吴女士表示只存了三次，且索取了存款回单。银行通知第三方设备清机人员对存取款机进行清机处理，对存取款机钱账进行核对，同时通知存取款机后台工作人员对后台操作流水数据进行全面核查。储...

真假难辨,大量假币也能存入自动存款机

真假难辨,大量假币也能存入自动存款机好像我们从未怀疑过取款机里钱的真假,因为在大家普遍的认知里,能够存进自动存取款机里的钱肯定是真钞,能够从取款机里取出来的钱也肯定是真钞。然而,在2007年8月份的一天,警方接到安阳某一商业银行的报案,称在自助存款机里发现了大量的假币。

逝者所遗存款怎么查?如何取?

查询范围包括存款余额、银行业金融机构自身发行或管理的非存款类金融资产的余额。银行业金融机构经形式审查符合要求后,应书面告知申请人所查询余额。对代销且无法确定金额的第三方产品,银行业金融机构应告知申请人到相关机构查询。根据该规定,申请人不需要到公证处领取存款查询函就可以直接查询。