为什么你的银行卡会被司法冻结?有哪些高风险的交易场景?

6、同城现金面交:现金交易就算你收到了现金赃款,只要你的现金不乱存银行,就能规避银行卡被冻结的风险,但是,如果风险控制意识不强的话,交易过程中会有一定风险,容易被骗被抢,而且,如果跟你交易给你现金的人是洗钱团伙的人最后被抓了呢?你猜他会不会跟叔叔说把赃款给了你?总体来说现金面交出问题的概率会比线上的...

山西金融监管局发布个人借记卡使用提示:注意持卡安全 谨防上当受骗

如果出售出租出借自己名下的银行卡，很有可能被不法分子用于诈骗、洗钱、逃税等非法活动，持卡人本人也要承担有关法律责任，涉嫌触犯帮助信息网络犯罪。案例二：买卖银行卡或被用于违法犯罪张某是一名大学生，其借记卡交易流水显示，开卡当日，该账户通过网银转入资金达十几笔，金额共计50余万元，单笔金额最高达10余...

储户与柜员的新烦恼:银行卡“非柜”交易限额调低频现,便捷用卡与...

面对此情况,银行工作人员表示储户可通过核实身份后解除风险限制,但解除风险的过程并不便捷。21记者以用户身份拨打了建设银行、邮储银行、招商银行等多家银行官方热线,客服称面临储户出现限额情况,暂不支持手机银行APP申请风险解除,储户解除限制应到银行营业网点线下办理。由于不同银行、不同地域的营业网点的解除流程有所...

牢筑金融安全防线,邮储银行苏州汾湖支行成功拦截一起异常开卡风险...

然而,这位客户并未重视,认为自己只是“好心办坏事”,因此不想处理他行卡的问题,想要开立一张新卡继续使用。随后,该网点利用类似的案例警示客户,宣讲出租、出借、买卖银行账户面临的法律风险,提醒客户出租、出借、出售账户属于违法行为,切勿将自己银行账户交由他人使用,客户表示将会尽快到公安局处理相关事宜。后续,邮储...

2023年银行卡监管趋严态势不减,加强开卡、转账管理

多家银行网点的工作人员向时代周报记者指出,严控新开卡及线上转账额度,与加强管控电信诈骗相关。金融监管部门、银行机构以及警方等联手打击电信网络诈骗正在多地开展。严管新开户业务日前,一家银行网点的工作人员告诉时代周报记者,他所在银行对储蓄卡开卡管控严格,用户若没有明确开卡需求,只能开设Ⅱ类储蓄卡。如有Ⅰ类...

真难!记者体验在银行开卡全过程

银行工作人员解释，电信诈骗的资金大部分都是通过买卖银行卡走账，如果不严格实施实名制和限额管理就难以追查和打击(www.e993.com)2024年11月1日。目前，预防电信诈骗的一些举措是否过于“一刀切”，银行如何兼顾风险防控和服务优化？网友吐槽银行开卡越来越难在某短视频平台上，有博主吐槽，自己因为没有工作而被银行拒绝开户。还有博主表示，在开户时...

中信银行成功堵截一起异常开户风险事件

在当前电信诈骗犯罪案件频发的情况下,银行作为开卡开户的源头,在堵截银行卡账户非法交易链条中发挥着至关重要的作用。长期以来,中信银行温州分行加强日常工作管理与常规警示教育,进一步提高了辖内各网点厅堂人员的风险防范意识,据统计,1月至5月,该分行辖内各网点共堵截异常风险事件437起。本次事件中,中信银行温州苍南支行...

新办银行卡必须存款才能激活?官方回应:并非银行硬性要求,但员工有...

对于银行办理储蓄卡过程中遇到的“开卡必备流程”、“激活步骤”等问题,银行客服均表示“这并非硬性要求”。为何非硬性要求,在网点工作人员口中却成了“不可或缺的必备流程”呢?银行业内人士郭女士告诉记者,多数的银行工作人员都有产品推广和理财的销售压力。现在好多业务都可以在线上办理,来线下办理业务的人数随之减...

银行卡“清存量”“限增量”大作战 遏制诈骗之外如何避免“误伤”?

但在银行卡安全性提高的同时,记者在近期的采访中注意到,客户对于办卡、用卡的投诉和抱怨也在增加。一方面,有客户向记者反映,开办银行卡的过程变得愈加困难,如需要签署反诈承诺书、提供社保等辅助材料、新卡限制线上转账额度等;另一方面,用卡过程中容易被冻结,长期不使用存在被清理风险等。

中信银行郑州分行成功堵截一起利用虚假身份证件开卡业务

近年来电信网络诈骗案件频发,已经成为威胁人民财产安全的一颗毒瘤。近日,中信银行郑州分行成功堵截一起利用假身份证开户、疑似买卖银行卡风险事件,并协助公安机关抓获相关嫌疑人员。3月4日上午,客户王某在一名男子陪同下,前往中信银行郑州分行某网点办理新开个人银行卡业务,声称开卡用途是单位发放工资需要。厅堂工作人员引导...