鼎益丰,多处办公地人去楼空!风险提示贴满电梯间,有投资人竟视而不见

但朱逸聪认为,投资人后期维权难度极大,因为从目前掌握的相关合同内容显示,鼎益丰收取投资款均是采用第三人账户代收款的方式收取,投资人无法举证代收款人与鼎益丰之间存在委托关系。协议书上也并未明确约定收款账户,这可能导致投资者无法证明自己已经支付了投资款,从而能依法够享受协议约定的权利。朱逸聪还称,协议书中...

收费不透明设陷阱 无资质网贷中介暗藏巨大风险

“现实中，有的平台只顾盲目扩张，根本就没有建立有效的风控体系，对贷后催收较为依赖。由于客户数量大、笔数多且遍布全国，因此催收往往委托第三方公司处理，而这些公司人员素质参差不齐，很容易出现暴力催收现象。”董希淼说。记者梳理公开资料发现，还有一些不法分子专门利用无资质网贷中介进行非法集资、诈骗等犯罪活动...

广告宣传天花乱坠、收费不透明设陷阱,无资质网贷中介藏风险

“一些平台的经营范围模糊不清,甚至存在超范围经营的情况,这使得监管部门难以准确判断其业务性质和风险状况。”林小建说,一些平台缺乏必要的信息披露和风险提示机制,也会导致借款人难以了解公司的真实运营情况和潜在风险。林小建呼吁,相关部门应加大对网络借贷市场的监管力度,推动完善相关法律法规,严厉打击无资质网贷中介和...

...短信说将通过法律程序追回欠款,是否真实?逾期15天收到骗贷风险...

在任何情况下,建议借款人在约定的时间内按时还款,以避免逾期产生的费用和可能被起诉的风险。逾期多久才会被起诉标题一:逾期多久才会被起诉的法律规定标题二:逾期还款可能面临的法律后果在中国,作为一种消费信贷方式,为个人提供了方便快捷的消费贷款服务。然而,当借款人逾期还款时,可能会面临法律追偿的后果。下面将...

独家丨鼎益丰,多处办公地人去楼空!风险提示贴满电梯间,有投资人竟...

值得细品的是,深圳市地方金融管理局昨日发布的风险提示末尾,提出建议参与有关交易活动的群众尽快退出,收集保存相关证据,及时向当地监管部门和公安机关举报。但朱逸聪认为,投资人后期维权难度极大,因为从目前掌握的相关合同内容显示,鼎益丰收取投资款均是采用第三人账户代收款的方式收取,投资人无法举证代收款人与鼎益丰之...

借款合同履行使用银行本票生效吗?——兼议银行借贷与民间借贷合同...

从票据法原理来说,出票人必须将票据交付到收款人处,收款人在票据背面盖章后,必须写上被背书人名称,交付给后手被背书人,票据的出票行为和背书行为才产生票据法的后果(www.e993.com)2024年11月23日。而且票据法的票据交付和借贷法律关系的钱到,还是有差别的,即票据交付不等于钱到,本案的出借人改变了出借的标的物,使用银行本票工具,但必须实际...

威胁猎人发布《信贷欺诈虚假流水研究报告》

4、消费贷场景:个人消费贷中,为确保申请客户工作的真实性,很多金融机构都连接第三方官方数据,如社保、公积金官方数据,因此避免了一部分欺诈,是虚假流水使用较少的场景。但仍然有一些金融机构需要核验客户收入流水,在此场景也可能存在虚假流水欺诈、骗贷风险。

利率“卷”到2字头,还能拼团、用优惠券?警惕白菜价消费贷——

“不建议大家采用这种方法。银行贷款是有明确的用途设定的,必须按照用途去使用,不能挪作他用。”北京金诉律师事务所主任王玉臣表示,消费贷是明令禁止流入楼市的。对于购房人来说,一旦被查出消费贷转房贷,将面临停贷或提前全额偿还贷款的风险,征信也会受到严重影响。

“影子票据”该当何“罪”?电子债权凭证监管应上的四把锁

有票据之实却无票据之名的电子债权凭证,不受《票据法》管辖,更不受金融管理部门的监管,成为名副其实的“影子票据”,完全游离于监管之外,蕴藏着巨大风险隐患。值得注意的是,已经有个别法院在司法判决中直接认定电子债权凭证为商业承兑汇票。不利于保护债权人利益,潜藏风险。与票据法下票据无因性的法定特征不同,电子...

供应链金融电子债权凭证的发展机理与监管路径!

有票据之实却无票据之名的电子债权凭证,不受《票据法》管辖,更不受金融管理部门的监管,成为名副其实的“影子票据”,完全游离于监管之外,蕴藏着巨大风险隐患。值得注意的是,已经有个别法院在司法判决中直接认定电子债权凭证为商业承兑汇票1。不利于保护债权人利益,潜藏风险。与票据法下票据无因性的法定特征不同,...