...10万元炒股亏完,还有人被要求立即归还贷款!30家银行紧急提示风险
为此多家银行发布公告也提示风险,10月10日,山东商河汇金村镇银行发布关于严禁信贷资金违规流入房市、股市等领域的声明,提示客户消费类贷款资金不得违规流入房地产市场,不得用于股票、期货、金融衍生品投资。10月10日,湖南麻阳农商行也表示,借款客户须按照银行合同约定的用途使用信贷资金,不得将信贷资金挪作他用,包...
暂停贷款,全部归还!30家银行紧急提示风险
为此多家银行发布公告也提示风险,10月10日,山东商河汇金村镇银行发布关于严禁信贷资金违规流入房市、股市等领域的声明,提示客户消费类贷款资金不得违规流入房地产市场,不得用于股票、期货、金融衍生品投资。10月10日,湖南麻阳农商行也表示,借款客户须按照银行合同约定的用途使用信贷资金,不得将信贷资金挪作他用,包括但...
银行:归还贷款!小贷行业也发函提示风险→
借款人通过线上将信贷资金直接转入证券账户是可以被监测到的,但如果多次跨行转账或者线下存入,监测容易出现断点,也可能会存在一定滞后性。公开信息显示,今年三季度,已有8家机构因贷款资金流入股市被处罚,包括广发银行安阳分行、平安消费金融公司、浙江萧山农村商业银行等。资金类型大部分为个人贷款,其中以个人消费贷款居多...
个人经营贷安全垫厚、风险可控
从经营贷风险传导路径来看,多重加杠杆客群面临更大的资金链断裂风险。如果借款人经营贷用于真实经营,抵押物价格下降幅度在银行接受范围内,且借款人信用较好,银行会判断要求追加担保增信,抽贷可能性较低,该部分或较为风险可控。但是,多重加杠杆客群则面临更高的风险,比如低息经营贷违规置换房贷(经营贷违规流入...
“公转私”踩法律红线?这样操作,巧妙规避个人连带责任!
归还个人借款:公司偿还之前向个人的借款。个人采购:公司向个人采购物资,并取得税务局代开发票。支付赔偿金:公司向个人支付违约金或赔偿金。房租款支付:公司向个人房东支付房租款。四、注意:公户转个人户9种情况易被监管中国人民银行发布的《关于开展大额现金管理试点的通知》透露了四大重要信号,包括银行负责反偷...
携程借去花:逾期三天归还能否再次借款?安全风险如何?
携程借去花是一款提供现金分期借款的关闭互联网服务平台,该平台允用户通过手机进行借款申请,并在通过风控审核后获取所需的天后现金贷款(www.e993.com)2024年10月27日。然而,如果借款人未能按时还款,则将面临逾期费用和相应的宽限期法律风险。根据《合同法》的归还规定,借款人应当按照约定的目前期限或者约定的要在方式偿还借款本金及利息。若借款人未...
个人贷款新规施行,对借款人或债务人有何影响?
对于借款人来说,贷款期限与个人贷款的结构相匹配,贷款期限上限也督促他们优化流动性管理能力,更好地管理债务,有助于降低自身财务风险。对于监管部门来说,规范贷款期限可以防止过度放贷和不良贷款的发生,有助于控制系统性风险。同时,根据不同用途设定不同期限也可以更好地满足借款人的实际需求。个人消费贷款通常用于...
企业向个人借款,企业向个人借款必须这么处理
企业向个人借款,企业向个人借款必须这么处理在实务工作中,很多公司都会遇到资金不足,公司需要向个人股东及其他自然人大量借款的情况,于是公司股东直接将款项打入公司对公账户,然后款项就直接用于公司日常的经营支出的情况,也是常见。再然后呢?没有再然后了,合规吗?当然不合规!有风险吗?风险大大的!那怎么做合规又...
因无息借款补缴巨额税款、定性偷税,关联方借款如何防范涉税风险
风险三:股东从公司借款应关注归还期限,防范视同股息红利分配的补税风险(一)案例:股东借款视同分红,企业未代扣代缴个税被处罚甲公司在2019年至2020年期间,将自有资金1933636元无偿借给个人股东黄某、杨某使用,未视同销售计算确认利息收入,造成少缴增值税及附加税费。黄某、杨某在纳税年度终了后既未将借款归还,所...
个人所得税50个风险点及解决方案
预计风险如果企业存在该种情形,会使当期应纳税额小于实际的应纳税额,可能会引起税务机关的检查,加大企业的经营风险。解决方法建议企业对境外个人的所得加强管理,与本企业有关的支出实行专人负责,同时与税务机关积极交流,取得境外个人的所得信息。