城商行资本补充现状分析及对策
充足的资本是银行抵御风险的基石,也是银行稳健经营的坚实保障。近年来,受净息差收窄、外源性资本补充门槛较高以及资产质量边际弱化等多重因素影响,我国城商行资本补充压力较大。城商行需要从自身的资本管理现状出发找出存在的问题,从提高盈利能力、拓宽外部融资渠道、优化业务结构等多个维度着手打破资本约束困境,保持资本...
金融监管总局大型银行司:提高大型商业银行风险抵御韧性 抓好资本...
一是提高大型商业银行风险抵御韧性。重点抓好资本监管和流动性监管两个“牛鼻子”。督促政策性银行提高风险和资本计量准确性,引导大型商业银行稳慎推进资本新规落地实施,提高全面风险管理精细化程度,加强资本规划和管理。加强数字化背景下金融市场和行为特征的研究,提前制定应对预案,提高压力情形下流动性管理的时效性。二是...
国有大型银行风险抵御能力有望再提升
TLAC非资本债券是指全球系统重要性银行为满足总损失吸收能力要求而发行的、具有吸收损失功能、不属于商业银行资本的金融债券。自2011年以来,我国5家国有大行相继入选全球系统重要性银行名单,国内银行业在全球金融领域的影响力不断提升。2021年,人民银行、原银保监会、财政部参照国际监管规则发布《全球系统重要性银行总损...
TLAC非资本债券即将面世 国有大型银行风险抵御能力有望再提升
TLAC非资本债券是指全球系统重要性银行为满足总损失吸收能力要求而发行的、具有吸收损失功能、不属于商业银行资本的金融债券。自2011年以来,我国五家国有大行相继入选全球系统重要性银行名单,国内银行业在全球金融领域的影响力不断提升。2021年,人民银行、原银保监会、财政部参照国际监管规则发布《全球系统重要性银行总...
商业银行资本管理办法
第三条????商业银行资本应抵御其所面临的风险,包括个体风险和系统性风险。第四条????商业银行应符合本办法规定的资本监管要求。系统重要性银行应同时符合相关办法规定的附加资本监管要求。第五条????资本监管指标包括资本充足率和杠杆率。本办法所称资本充足率,是指商业银行持有的、符合本办法规定的资本...
朱长法:加强商业银行债券投资利率风险管理 促进债券市场高质量发展
商业银行是我国债券市场的重要参与者,长期以来在服务实体经济等方面发挥着主力军作用(www.e993.com)2024年10月20日。为落实中央金融工作会议精神,坚定走好中国特色金融发展之路,促进债券市场高质量发展,加快建设金融强国,本文分析了商业银行债券投资利率风险管理所具有的重要意义,提出围绕“一个思维+四个结构”完善商业银行债券投资利率风险管理框架,以促...
...银行业实施资本新规的挑战和应对策略——信用风险篇(第二档银行)
双保理模式指由销售商所在地的保理商与债务人所在地的保理商合作而共同完成的保理业务。当销售商向商业银行申请融资借款时,债务人所在地的保理商可作为保证人参与缓释抵减。第二档商业银行应当准确维护保理商的基本客户信息,加强授信管理,以便资本和风险计量准确。
《中国金融》|杨赫:大型商业银行落实资本新规的思考
商业银行作为经营风险的企业,其资本既是引导自身信贷资源配置的“指挥棒”,也是抵御外部风险冲击的“防护垫”。随着银行业高质量发展的不断深入和金融监管体系的不断完善,商业银行的资本管理在战略决策、定价管理、风险管理、经营考核等方面的作用日益凸显。资本新规通过完善多层次差异化的监管体系,进一步增强了我国银行体...
我国上市商业银行,资本充足率对其盈利能力,有何影响?
我国上市商业银行的资本充足率对其盈利能力有着重要的影响,这涉及到银行的资产负债管理、风险控制和盈利模式等多个方面。资本充足率反映了银行抵御风险能力的强弱。资本充足率高低直接关系到银行的风险承受能力,资本充足率越高,银行在面对风险时的抵御能力越强,进而对盈利能力产生积极影响。
中小金融机构强筋骨防风险
当然,改革化险不能只依靠监管部门,中小金融机构要主动拓展资本补充之路,更好地抵御风险。北京市互联网金融行业协会会长许泽玮表示,中小银行要根据自身实际情况和市场需求选择合适的市场化手段补充资本,比如通过利润转增、募集股份、发行二级资本债、引入战略投资者等方式,增厚“家底”、防范风险。银行自身也需要以改革促发展...