银行理财资金入市再受限制 增量须承诺不做权益类投资

但是,风险承受能力较强的高资产净值客户、私人银行客户、机构客户产品不受这两条限制。银行理财资金入市风险何在昨天上午,针对上述传言,中国结算微信公众号紧急辟谣称,微信等渠道出现的不实传言,中国结算并未发布此类通知,相关业务规定也未有变化。根据中国结算2014年9月发布的《特殊机构及产品证券账户业务指南》中...

专用账户银行15家!郑州公布二手房交易资金监管办法

存量房交易结算资金监管的时间为存入监管专用账户起至不动产登记簿权利人记载为买房人或资金退还至买方(贷款银行)账户止。涉及银行贷款的,不动产登记簿抵押权人记载为贷款银行后,方可交割监管资金。监督管理客户交易结算资金专用存款账户的监管银行应当按照其与交易保证机构的约定,加强资金监管,确保存量房交易结算资金专...

贷款冲进股市?银行严防死守,有股民银证转账1小时被通知违规

“只要放款账户不要绑定证券账号就没问题，否则很容易被银行要求抽贷。”张芳说，也可考虑将资金进行合理周转，有些客户做出来的贷款资金如果进去股市，都是带客户先取现金，然后再去存款。一名股份行信贷人士向时代财经表示，类似行为一直是行内的监管重点，各类贷款资金用款必须合规，如有资金流向违规，银行有权立刻...

信贷资金严禁进入股市、楼市,多家银行重申:一经发现提前收回贷款

实际上,监管对于银行信贷资金违规进入股市、楼市等一直处于强监管状态。财联社记者不完全统计,下半年以来,多家银行因信贷资金违规用于限制性领域被罚。9月27日,国家金融监督管理总局荆州监管分局公布的罚单显示,湖北江陵农村商业银行因贷款用途被改变,部分贷款资金流入限制领域,贷款管理不到位,导致被挪用等被罚55万元;交通...

涉及银行账户被“管控”、债务优化陷阱……多地金融监管局发布...

据介绍,一是对于存在异常交易被管控的情况,持卡人可到银行网点进行核验,出具正常使用账户的相关交易证明,如交易合同、收货单据等,银行审核通过后即可解除限制。二是对于个人信息不完整被管控的情况,持卡人可前往银行网点或者通过手机银行完善个人信息。三是对于存在风险隐患被管控的情况,持卡人可向银行提出解除限制的...

东南亚研究 | 我国香港地区银行业监管要求考察与梳理

在风险暴露限额方面,本地银行较外地银行面临更严格的监管要求(www.e993.com)2024年11月7日。本地银行需满足股权风险暴露总规模限制、持有单家公司股本的规模限制、禁止银行以自身股份为担保进行融资、限制向员工提供贷款规模、持有土地风险暴露规模、对单一客户及其关联集团的风险暴露限制、对于银行自身管理方风险暴露限制等监管要求,外地银行仅需满足禁止...

多地金融监管局发布风险提示

据介绍,一是对于存在异常交易被管控的情况,持卡人可到银行网点进行核验,出具正常使用账户的相关交易证明,如交易合同、收货单据等,银行审核通过后即可解除限制。二是对于个人信息不完整被管控的情况,持卡人可前往银行网点或者通过手机银行完善个人信息。三是对于存在风险隐患被管控的情况,持卡人可向银行提出解除限制的...

金融监管总局山东监管局发布风险提示:消费者要依法依规使用银行账户

银行监测到账户出现异常交易，如大额交易、频繁转账、快进快出等交易模式，可能会触发银行的风控措施。公安机关也会对交易异常的账户进行监测，从而采取保护性止付措施。同时，如果持卡人的身份信息提供不完整、信息过期未更新，或使用他人电话号码进行银行卡申领等，银行可能限制该账户功能。此外，司法或行政机关冻结。持...

截至2023年末,全国共开立银行卡97.87亿张,人均持有6.93张——你的...

招联金融首席研究员董希淼认为，“沉睡账户”的产生，一方面是由于过去一段时间对银行账户管理较为宽松，未限制开户数量，同时也与银行营销、抢占市场等因素相关；另一方面涉及金融消费者习惯，部分消费者开设银行账户使用后，没有重视后续的管理。安全风险不容忽视其实，“沉睡账户”并不是新话题。此前，监管机构和银行...

全国人均持有银行卡6.93张 你的“沉睡账户”唤醒了吗?

招联金融首席研究员董希淼认为,“沉睡账户”的产生,一方面是由于过去一段时间对银行账户管理较为宽松,未限制开户数量,同时也与银行营销、抢占市场等因素相关;另一方面涉及金融消费者习惯,部分消费者开设银行账户使用后,没有重视后续的管理。安全风险不容忽视