低价承兑汇票贴现背后的洗钱黑幕,企业如何保护自己?
例如,你有一张500万的票据要提现,如果中介先打款,很多企业的操作网银又不熟悉,可能要耗费半天甚至一天的时间,这对于中介来说意味着巨大的资金损失。因此,一般情况下,正规中介不会先行打款。所以说,大家一定要注意,不要轻易相信那些低价和先打款的诱惑。在进行承兑汇票交易时,要保持谨慎,确保对方的可信度和交易的...
解析银行承兑贴现利率与承兑汇票要点
承兑汇票的提现费率会根据汇票金额、兑现时间等因素而波动。例如,一张较小金额的汇票,其短期的提现费率可能较低,但如果是半年期,提现费率可能就会升高。同时,承兑汇票一般几个点也受到多种因素影响。市场资金状况就是其中重要因素之一。当央行对国有银行的资金投放情况发生变化时,可能会导致承兑汇票的贴现利率相应...
为什么承兑汇票不直接去银行提现,而是跟中介合作呢?原因有3点
按银行的要求,有真实背景的票才能贴。对部分企业来说,开票支付工程款、服务费等,不涉及具体交易,这时要求提供增值税发票、交易合同,就未免强人所难了。第二,很多企业持有的银行承兑汇票是小银行开的,如城商、三农,这些小银行信用相对没国股大行高,所以部分银行就不愿贴现此类票据。第三,银行的贴现手续较多,变现...
打着国资旗号圈钱造房子,骗了几万人的血汗钱
然而,让芒果金融引以为傲的国资股东——房南方集团,本身也不太靠谱。据媒体报道,早在2015年,就有企业实名投诉中新房南方集团,称其“商业承兑汇票到期不兑现,故意违约,欺诈多家伙伴”。截至2020年10月28日,中新房南方集团仍有28条法院被执行人执行信息,执行法院遍布全国,尤其是老家深圳。据站长不完全统计,...
利用银行承兑汇票违法犯罪的种种现象!
印章模式,利用高科技手段“克隆”了两张汇票,然后采用调包的式,将70万元的真正银行承兑汇票到银行兑付提现,待株洲客商因生意没谈成,回到原出票行退票时。才发现他们拿在手里的只是两张一文不值的废纸。3、利用银行承兑汇票进行“圈钱”今年8月,人民银行对沈阳地区的部分银行承兑汇票进行了查处。其主要原因是...
“能人”骗银行承兑汇票99亿 躲进卫生间盖假章
“这个业务,银行在设计之初是很好的,三方共赢,可是却存在漏洞(www.e993.com)2024年9月29日。”民警进一步说,“打个比方,甲方要买1000万元的货物,可是只有200万元。甲方可以把200万元抵押给银行,银行开出1000万元的承兑汇票给乙方,甲方就可以在乙方处提货了。”“为了制约甲方,每次只能提200万元的货,等到200万元的货物卖完了,再用货款提下一批货...
P2P平台财源宝被立案调查 涉嫌挪用银行承兑汇票
值得注意的是,财源宝法人王磊在3月22日,曾向投资者承认,财源宝平台发布的汇票产品中,部分银行承兑汇票已经挪用出售。此外,财源宝平台的债权类产品中,资金流向为“泽兴农业”的企业与财源宝平台有股权关联。财源宝限制提现风险爆发时,王磊承认,平台到期未兑付以及未到期规模为3.5亿元。挪用汇票产品据记者了解,财源...
投资P2P易,想要提现难
不能提现,往往意味着平台出现资金问题。不仅仅是个人投资者,连大名鼎鼎的新浪都曾在阴沟里翻船。去年,P2P平台中汇在线与新浪合作。但最终,因投资者发现该平台出现提现困难致使该平台被曝光。庆幸的是,通过新浪微财富投资的投资者通过债权转让的方式获得了本息兑付,而该平台的其他投资者不得不承受损失。
搭线中企资源 财行者欲“玩转”商业承兑汇票
12月13日,深圳一家名为中汇在线的P2P票据理财平台,突然传出无法提现的消息。公开信息显示,截至目前,该平台成交量高达17.5亿元以上,待收金额也高达约2.5亿元。事实上,上述原因正是P2P银票产品的致命硬伤。原因有三:有分析人士认为,就在线票据理财而言,一个专业的票据理财平台须具备以下几个条件:第一,平台需要有商...
5300万元票据理财无法提现 高收益暗藏高风险
12月1日,一家网站的互联网理财平台推出一款票据理财业务,吴先生投入了2万块钱,眼看12月31日就到期了,可是,打电话咨询听说,这笔钱被其他项目挪用了,并不能如期提现。票据理财一般都是定期的,融资企业均为持有银行承兑汇票的优质企业,而且票据由指定银行托管,票据到