以案释法丨利用POS机刷卡套现,刑不刑?
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涉案高达三千余万元!汉寿一商铺老板使用POS机恶意套现被抓
作为店老板,你以为只是轻轻松松过过账就能得到一笔不菲的报酬,甚至还暗自窃喜不会被发现,这样的想法大错特错。近日,汉寿县龙阳街道某社区一家经营烟酒商行的老板高某正是抱着这样的错误想法,利用POS机代刷信用卡虚构交易制造流水,帮助他人套现三千余万元,最终身陷囹圄,悔不当初。2024年6月18日,汉寿县公安局...
诱导套现,揭秘POS机换新“低费率陷阱”
就在近日,多位消费者反馈频繁接到这类电话,对方称"受259号文"(《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》)影响,原来POS机全部停用,要求重新补发新的POS机,支持信用卡刷卡套现,甚至可微信、花呗、白条扫码套现,扫码费率0.23%、刷卡费率0.45%。免费赠送的POS机,费率极低的套现模式,看似诱人的宣传...
男子POS机刷卡套现200多万赚手续费 罚10万判两年
华商报讯对于使用POS机刷卡套现,现有明确法律规定:在达到一定数额的情况下,该行为构成非法经营罪。今年31岁的吴某是榆林市人,某公司员工,帮人非法套取现金赚取手续费,2017年6月1日因涉嫌非法经营罪被榆林市公安局榆横工业园区分局刑事拘留。2016年7月至2017年6月,吴某先后办理移动POS终端机3部,以虚构交易的...
长检普法 | 使用POS机套现,我看刑!
POS机套现已成为银行卡犯罪金额最高的一种犯罪形式。本案是利用经营所持有的POS机为他人刷卡套现,属于非法从事资金支付结算业务,破坏金融管理秩序,构成非法经营罪。作为经营者应妥善利用和管理POS机,不可利用POS机刷卡套现。持卡人通过非法渠道套现,一旦无力还贷,也将给家庭和社会带来沉重的负担。
POS机套现数百万,父子双双被抓
对支付机构来说,POS机套现不仅违反规定,若不法人员套现的目的是洗钱转移资金,支付机构还可能因为犯罪分子提供支付结算通过被监管部门处罚(www.e993.com)2024年9月11日。此前不乏一些支付机构主动参与到洗钱犯罪当中,后来一部分支付机构被清算退场,一部分支付业务逐渐衰落。在法律法规方面,套现将会处于处罚,且根据套现金额不同,处罚方式也会逐层严厉。
手把手刷卡教学、发展下线拿“分润” 起底POS机套现生意经
POS机套现屡禁不止一定程度上缘于可观的手续费收入。记者调研发现,POS机代理商主要利润并非来自售卖机器,而是交易手续费。支付机构把收单业务交给代理商,代理商成为投放POS机的中介,会从手续费中分一杯羹,业内称为“分润”。“一般来说,各级代理商下面有很多业务员,可层层发展POS机销售人员。”刘琳说。除代理商...
起底POS机套现生意经
记者调研发现,POS机代理商已经从向信用卡账单预留邮箱海投宣传邮件,升级为借助网约车等线下场所面对面营销。他们手把手教学套现,更有甚者开起门店拉客。此外,POS机套现绕开监管又出新花样,不同“分润”模式在业内各行其道。POS机套现背后,本应用于促消费的信用卡资金流入无法监测领域,发卡行、支付机构、套现人等...
揭秘POS机套现,“一个月刷了1个亿”
近日支付圈格外热闹,支付机构一改往常,纷纷发声,明确表态将严格落实259号文,执行“一机一码、一机一户”。看似跳码、套现顽疾将迎来彻底整治。然而,北京商报记者调查发现,不管是地摊还是快递点,甚至有代理商开起了门店营业拉客,广教消费者如何利用POS机套现,并有多种方式应对“一机一户”。
利用POS机刷卡套现替人“养卡” 犯非法经营罪获刑五年
2018年8月至2020年5月间,被告人陈某在其经营的店铺内,先后使用两台登记注册的POS机,以虚构交易方式为多名信用卡持卡人“养卡”及刷卡套现直接支付现金,非法套现金额达510万余元。法院审理后认为,被告人陈某违反国家规定,使用POS机终端非法从事资金支付结算业务,扰乱市场秩序,情节特别严重,其行为已构成非法经营罪。