未获金融业务审批、没网络借贷中介的资质,佰仟金融合规性遭质疑

由此来看，佰仟金融从事的网络借贷或网络借贷中介服务均不合法，首先我们说是若佰仟金融从事网络放贷业务的话，它并未经过银保监会的审批，而若佰仟从事网络借贷中介业务的话，也不具备相关的资质，根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，网络借贷信息中介机构是指依法设立，专门从事网络借贷信息中介业务活动...

打击非法贷款中介:从源头抓起,构建清朗市场秩序

首先,不法贷款中介通常利用消费者对贷款利率变化的敏感性,以及对低成本贷款需求的追求,通过电话、短信、网络广告等多种渠道,向潜在的借款人提供“低息”、“快速”、“无抵押”的贷款信息。这些中介往往以“银行内部有关系”、“走内部流程审批”等虚假承诺为噱头,吸引消费者与其合作。然而,这些中介并无实际的金融服务...

小额贷款中介问题审计纪实录

目前,小额贷款的中介问题还呈现一定的扩散趋势,因此,该行在常态化非现场监测中加强对小额贷款中介问题的审计。PART02审计过程及主要方法(一)数据分析,突出重点W农商银行在之前的审计项目中发现,中介贷款中跨区域贷款的占比很高,原因是向非当地客户发放贷款时,客户经理对客户家庭信息了解不够,容易被中介授意伪造的...

突发!贷款中介行业被抖音封禁!助贷线上获客渠道,又被堵死了!

助贷必须合规!正如最高法院院长张军在两会上所强调的,“金融行为必须合规,高管违法要严罚,中介失职必责”。近年来,监管部门对助贷行业的监管日趋严格,密集出台了一系列相关政策,打击贷款名义实施电信诈骗、不法催收等不法助贷中介,在此背景下,抖音作为互联网广告的重要平台,也是有责任也有义务对市场进行规范,保护...

江苏严打贷款中介,仍有不合规平台短视频推广

江苏严打贷款中介，仍有不合规平台短视频推广3月中旬，苏州电销贷款中介巨头“中企企祥”被警方“一锅端”的消息传出。21财经记者从多方面了核实此消息，据了解，上海警方此次以涉嫌诈骗罪的名义查封了苏州2家、无锡1家贷款中介公司，均为中企企祥（苏州）科技有限公司及其关联公司。其中，职场位于苏州工业园区太平...

深度|流水的公司铁打的电销 不法中介为何“屡禁不止”?

合规边界模糊贷款中介是否全如刻板印象里那样“十恶不赦”?业务是否完全非法?我们在采访中发现,贷款中介业务并无相关规范,合规与否的界限也显得十分模糊(www.e993.com)2024年11月20日。首先需要澄清的是,贷款中介或并不能被直接定义为非法。许多行业在发展的过程中都产生了中介这个职业。各类中介本质上都是靠信息差赚钱的生意,贷款中介本应凭借...

借贷款之名实则骗取钱财,再合规的工具都拯救不了!

在这种情况下,法律责任是无法通过技术手段或视频签署合同形式来完全剥离的。作为贷款中介,应当坚守职业道德和法律底线,合法合规地为客户提供居间中介服务。同时,也建议借款人在选择贷款中介时,要谨慎甄别,选择那些有资质、信誉良好的中介机构,避免陷入不法中介的陷阱,导致自己陷入法律风险和经济损失之中。

助贷中介如何应对客户拒绝支付费用?

政策规定，助贷中介收取服务费合规合法2021年1月1日发布的民法典明确规定，委托人在接受中介人的服务后利用中介人提供的交易机会或者媒介服务，绕开中介人直接订立合同的，应当向中介人支付报酬。《中华人民共和国中小企业促进法》第四十条，国家鼓励各类社会中介机构为中小企业提供信息咨询投资融资、贷款担保、法律咨询...

知名融资租赁公司被指违规放贷,利率达23%?六大疑点待解

目前上海金融监管部门还没有较为具体的规定,但在2019年,上海市租赁行业协会曾发布《汽车融资租赁业务自律公约》,要求协会各成员单位依法合规经营,不得从事信用贷款、抵押贷款等非融资租赁性业务,杜绝在融资租赁合同、产品宣传资料、APP平台等出现“贷”“贷款”等带有误导性质的语言表述。在上海中联(广州)律师事务所高级...

中介介绍的贷款逾期了,银行人有责任吗,中介介绍的贷款逾期,银行...

其次,中介公司应当与银行建立良好的民法典合作关系,并加强对银行的第五监。中介公司应该确保银行严格遵守合规要求,在贷款发放和还款过程中坚守底线,保障借款人的违约合法权益,并妥善处理逾期账款。同时,中介公司应该加强对借款人的七十跟踪管理,定期与借款人沟通,提醒他们按时归还贷款,并提供必要的信用卡咨询和帮助。