起底POS机套现生意经:手把手刷卡教学 发展下线拿“分润”

支付机构此前提供的POS机常采取“一机多户”模式，这或造成特约商户准入不严格、虚假商户问题突出等现象，存在诸多风险隐患，甚至不少POS机被当做转移资金的工具。通知的下发，正是意图全面整治此类乱象。各方逐利POS机套现屡禁不止一定程度上缘于可观的手续费收入。记者调研发现，POS机代理商主要利润并非来自售卖机...

手把手刷卡教学、发展下线拿“分润” 起底POS机套现生意经

在套现时选择了虚假商户作为交易对象,资金回流给自己,这在银行信贷合规检查中属于必罚问题。毋庸置疑,POS机套现是违法行为。广东广强律师事务所律师曾杰表示,对套现者来说,这是违规违约使用信用消费贷款行为,背后又有以卡养卡行为,很容易发生信用卡恶意大额透支,导致信用卡诈骗罪。另外,以卡养卡易出现仿制或套用他...

手把手刷卡教学,发展下线拿“分润”……起底POS机套现生意经

在套现时选择了虚假商户作为交易对象,资金回流给自己,这在银行信贷合规检查中属于必罚问题。毋庸置疑,POS机套现是违法行为。广东广强律师事务所律师曾杰表示,对套现者来说,这是违规违约使用信用消费贷款行为,背后又有以卡养卡行为,很容易发生信用卡恶意大额透支,导致信用卡诈骗罪。另外,以卡养卡易出现仿制或套用他...

预制菜,请别预制我的生活

当你刚理清手头的工作,看着一家排名、评论都不错的商家,满怀期待点了一份外卖,原本以为是店家现做现卖,可送到手中却发现口感和品质与预期相差甚远,原来是预制菜。这种情况并非个例,而是在不知不觉中变得越来越普遍。“5999元一顿饭,7成都是预制菜”“在餐厅花大价钱吃预制菜,是嫌我没有微波炉吗?”预...

利用虚假交易获得信用卡消费积分? 两男子因疯狂"薅羊毛"获刑

据悉,2016年,网上一条利用虚假交易获得银行信用卡消费积分“薅羊毛”的攻略,引起了陆某和杨某的注意。两人开始研究各大银行信用卡优惠活动细则。2018年,某银行推出信用卡刷卡金活动,即每月消费满一定金额,便可用获得的积分兑换刷卡金,刷卡金可直接在超市消费或购买购物卡,刷得越多返得越多。二人便瞅准了其中的“商...

信用卡积分规则再生变:银行频频拉黑支付机构 是何原因

继民生银行(01988)、广发银行之后,光大银行信用卡中心近日也宣布将增加不累积积分商户名单,19家持牌第三方支付机构被排除在累积积分商户的大门之外(www.e993.com)2024年11月21日。业内人士分析称,一方面是为了配合监管整治套现、套码等灰色地带;另一方面也可以看出,银行发展用户已开始线上化。

POS机刷到虚假商户对信用卡的危害!

如果经常刷到虚假商户还是大额消费,银行大概率会认为你在套现,直接封卡都是有可能的。虚假商户比公益类商户更可恶,对于手头的POS机,刷卡后经常去查一查商户是否存在,如果出现虚假商户的POS机,还是立即停用。否则以后除了出现提额等麻烦,还有可能其他行也下不了卡!银行不可能认为你的经济来源是套现,还给你办卡!

信用卡虚假交易4164万,骗取300万积分被判刑!

裁判文书显示,在2016年2月至2018年5月期间,叶某通过构造虚假商户,申请多家品牌POS机,再利用这些办理的POS机进行虚假交易,从而获得信用卡积分。与大多数人周转资金的需求不同,叶某并不需要将信用卡内的资金转移到借记卡中,而是在每次交易完成后再发起退款,这样便可频繁骗取高额信用卡积分且无需支付手续费。

第三方支付实名制尚难落实 虚假商户成市场恶疾

然而,黄强坦言,在实际操作中,很多第三方支付机构对于商户的审核把关并不严格,根本没有按照上述要求来做,导致虚假商户入网的问题非常严重,“对于商户信息的核查,很多时候只用提供相关材料的复印件即可,而应当进行的实地考察、回访等工作,往往也都形同虚设”。

刷卡手续费将再降 商户年减负74亿

由于不同类别商户刷卡手续费差别很大,导致支付收单市场“套码”、“虚假商户”等乱象。2013年,发改委再进行调价,在之前的基础上降低了银行卡刷卡手续费,但不同类别商户,最高与最低手续费率相差仍较大。■影响商户说“会更愿意接受刷卡消费”“手续费降了当然是很高兴,费率降了我也更愿意接受刷卡消费的...