银行是怎么非柜你的?叫你去反诈盖章是什么流程?
银行是一个商业机构,他并没有权限冻结你的银行卡或者不让你取钱,这里面会出现一个BUG,超级大的BUG,银行工作人员在未经过你授权的情况下无权查看你的流水信息。客户卡内余额、活期交易明细为隐私级别,任何人员单独时无法查看,如需查看,必须有高级别人员授权才能查看。所以,当你的卡异常时,肯定是流水异常,而银行...
银行迎新规!存取款超过5万需要登记来源,建议完全取消现金交易
存取款超过5万需要登记来源,建议完全取消现金交易银行存取款超过5万要登记来源,此规定的意图很明显,就是要杜绝一些不良现象,守护广大人民群众的财产安全,而银行是我国最大的金融机构,也是资金流转的媒介,作为普通老百姓来说,一有钱就存进银行也成为了最常用的资金打理方式。但是随着科技进步社会发展,不法分子的手段...
银行询问取钱用途,简明回答避免麻烦
自2022年3月1日起,根据央行、银保监会和证监会的规定,个人单笔取款5万元以上需要登记资金用途。在银行取款时,工作人员会询问取款用途,这是为了保障金融安全和防止洗钱行为。因此,当遇到这种情况时,我们应该积极配合银行工作人员,如实告知资金用途,以避免可能产生的麻烦。为了防止和遏制洗钱等违法活动,早在2020年1...
取自己的钱这么难?储户吐槽银行,柜员却倒苦水:没识别出涉诈,我被...
记者实地走访的西部地区多家银行均表示,5万元以上的大额取款要提前预约,不过对于用途说明,各家银行的要求略有不同。“取现时在柜台提供用途说明就可以。”某国有大行客户经理对记者表示。而有的银行,在预约登记时就要说明具体用途。类似地,工行北京分行某网点、北京银行一支行、广州银行某分行工作人员均对记者表示...
存10万元现金需说明资金来源? 长沙多数银行表示不需要
“个人存取款超5万要登记”暂缓施行针对“银行存10万现金被问钱的来源”一事,不少网友都发表了评论,有人认为存钱、取钱都是个人行为,银行不应详细过问,也有人认为这是反洗钱相关法律规定的,银行员工只是按流程办事。记者注意到,2022年1月,人民银行、原银保监会、证监会联合印发的《金融机构客户尽职调查和客户...
外汇管理局:取消核准办理“贸易外汇收支企业名录”登记要求
海关特殊监管区域内企业办理货物贸易外汇收支业务时,因经营需要导致进出口单位为其他机构的,银行可按照展业原则,审核交易的真实性、合理性及收付汇与进出口主体不一致的相关材料后办理,并在涉外收支申报交易附言中注明“非报关人”(www.e993.com)2024年10月20日。三、放宽货物贸易特殊退汇免于登记业务权限...
存钱10万被问来源,办储蓄卡被拒,银行柜员拒绝背后都有啥原因?
假如是处于风险客户,那么超过5万元以上的大额存取现金,都可能需要询问和登记。假如不是风险客户,有可能就不进行询问和登记。现在各个银行为了做好反洗钱的措施落实,除了监管文件之外,也有着自己的内部管理规定。这就出现了客户去银行存钱时需要询问来源的情况。那么这涉及客户隐私吗?如果从广义来说,确实涉及,但是银行...
闹大!女子发现自己莫名被贷3.96亿款,从未签过字,贷款天上来?
有的网友说平时带着齐全的证件前往银行取五万块钱都是一件难事,都会有人问你取钱干什么,3.96个亿的贷款没想道名字错了都能借出来,实在是让人匪夷所思,让人不免会想到背后是不是有什么黑心交易。还有的网友态度十分坚决的表示,针对这样的事情一定要报警处理,并且还要找律师,让法律还给自己清白,并且也相信...
注销又有新规定!6月20日起,企业注销必须这样办,否则后果严重!
人力资源社会保障部门根据注销平台共享的注销登记信息,对不存在欠薪和未结清的社会保险费及医疗、伤残补助、抚恤费用,滞纳金,罚款等债权债务情形,不存在正在处理中的社会保险争议的,办理注销社会保险登记。4、优化银行账户销户服务企业申请注销登记时,可同时提交银行账户销户预约申请。
海银财富700亿“资金池”调查:傀儡空壳、交叉嵌套、底层空虚
早在2021年底,相关监管部门就已经展开了对“伪金交所”的清理整顿。根据相关清整指导意见,“伪金交所”所从事的所谓“挂牌、摘牌业务”“登记、备案业务”皆为非法金融行为,并予以严厉打击与取缔,相关公司被要求关闭注销,或者变更名称及经营范围。据投资人反馈,海银财富的理财师在向客户销售产品时,声称是经过登记备...