开个储蓄卡,需要发函件证明么?

经过短暂沟通,让我提议开卡用途证明,按要求提供某学校开卡要求(微信群通知),又被要求需学校老师通知,现场打电话验证,后又要求学校开具证明函。。。最后,在我再三解释后,被告知,不能开新卡,可以开个社保卡。我社保卡用了5年了,为了你们银行业绩,我就得换卡?我为了你们银行业绩,我得把我正常开新户得合法要求改...

“提供银行卡,还让“办贷人”写不用于违法《保证书》”,法官:主观...

公诉机关指控,2021年2月,被告人刘强、刘汪林为办理贷款联系“苏某”(另案处理),后在明知对方会使用其银行卡实施网络犯罪的情况下,分别在天津市使用其本人身份证申办银行卡并交给“苏某”使用。其中,被告人刘强在本市办理了中国银行卡、建设银行卡、招商银行卡、工商银行卡和天津农商银行卡等五张银行卡,并捆绑手机...

银行卡“清存量”“限增量”大作战,遏制诈骗之外如何避免“误伤”?

例如，在办卡类型上，广州银行、深圳农商行、工商银行深圳某网点的客户经理均告诉记者，仅需要身份证、实名认证的手机号就可开通I类卡。浦发银行的客户经理则介绍，除上述证件外，还需在深圳有半年以上社保或提供工作证明才可办理I类卡，否则只能办理II类卡。在非柜台转账上，各家银行的标准也参差不齐。光大银行深圳...

随州农商银行西城支行堵截一起异常开户风险事件

当天，客户刘某在他人陪同下，前往随州农商银行西城支行以办工资卡为由申请一张一类银行卡，并主动提供某公司工作证明。值班大堂经理按办卡相关流程，对客户开展尽职调查，详细询问了客户的职业、工作单位、地址等信息，客户自称在某公司上班，回答时含糊不清、神态慌张，工作证明中有明显的书写错误。大堂经理立即警觉起来...

网贷逾期能否办理银行卡?会影响信用记录吗?是否会扣除已有资金?

办理银行卡需要提交一些个人信息和材料,例如身份证、工作证明、银行流水等材料。银行会根据这些信息对借款人进行信用评估,以确定是否给予办理银行卡的确保资格。虽然网贷逾期会对个人信用记录产生一定的有能力负面影响,但并不意味着完全不能办理银行卡。银行会根据借款人的所欠整体信用状况来判断是否给予办理银行卡的严重...

真难!记者体验在银行开卡全过程

记者调查还发现,多家银行的不同地区分行对于新客户办理银行卡存在不同要求(www.e993.com)2024年11月6日。比如,某国有银行在北京的分行只需要用户提供身份证就可以办理银行卡,但是在广东省一些城市的分行还需要客户提供工作证明和社保证明才给办理银行储蓄卡。银行开卡难背后的原因如今,新办银行卡为什么这么难?早在2020年10月,国务院打击治理电信...

储户吐槽办卡难、取现难,柜员却倒苦水:我一不留神被扣7000元

记者通过网络平台联系到该名发帖分享的银行员工小沐(化名),证实了其扣罚案例的真实性。“这是一张日限一万元的二类卡,涉诈金额九千多元。”小沐仔细回忆了当时的情形,“是我实习期开的卡,都是根据当时我们会计教我的流程办的。年满十七岁的未成年人,监护人携带户口本身份证陪同,派出所开的办卡证明、居委会...

东台农商银行:警银联动,共筑反诈“防火墙”

1月22日上午10点23分,三名外地人员手持工作证明至东台农商银行广山支行,要求开立银行卡。大堂经理在接待过程中凭借丰富经验察觉出了异常,三人并不知晓其工作单位地点,回答问题支支吾吾,且该三人称刚到东台,与工作证明上写的一年工作经验明显不符,大堂经理立即将三人资料移交运营主管。运营主管再次与三人面对面沟通,同...

取自己的钱这么难?储户吐槽银行,柜员却倒苦水:没识别出涉诈,我被...

记者通过网络平台联系到该名发帖分享的银行员工小沐(化名),证实了其扣罚案例的真实性。“这是一张日限一万元的二类卡,涉诈金额九千多元。”小沐仔细回忆了当时的情形,“是我实习期开的卡,都是根据当时我们会计教我的流程办的。年满十七岁的未成年人,监护人携带户口本身份证陪同,派出所开的办卡证明、居委会...

排查电信涉诈风险 农商行密集清理“沉睡账户”

在我行随时可以办理开卡业务,但现在不仅要询问开卡用途,还会要求开卡人提供单位工作证明,并由我行进行核实。此外,申办人提交资料后,还需要等待反诈机构核实开卡人身份信息,确认没有诈骗经历。”该工作人员还表示,“如果是存定期,可以不用开卡,使用存单和存折即可。”甚至,部分农商银行的部分网点暂时无法办理银行卡开卡...