开个储蓄卡,需要发函件证明么?

经过短暂沟通,让我提议开卡用途证明,按要求提供某学校开卡要求(微信群通知),又被要求需学校老师通知,现场打电话验证,后又要求学校开具证明函。。。最后,在我再三解释后,被告知,不能开新卡,可以开个社保卡。我社保卡用了5年了,为了你们银行业绩,我就得换卡?我为了你们银行业绩,我得把我正常开新户得合法要求改...

“提供银行卡,还让“办贷人”写不用于违法《保证书》”,法官:主观...

公诉机关指控,2021年2月,被告人刘强、刘汪林为办理贷款联系“苏某”(另案处理),后在明知对方会使用其银行卡实施网络犯罪的情况下,分别在天津市使用其本人身份证申办银行卡并交给“苏某”使用。其中,被告人刘强在本市办理了中国银行卡、建设银行卡、招商银行卡、工商银行卡和天津农商银行卡等五张银行卡,并捆绑手机...

排查电信涉诈风险 农商行密集清理“沉睡账户”

一家河北地区受访农商银行的相关工作人员表示,“以前在我行随时可以办理开卡业务,但现在不仅要询问开卡用途,还会要求开卡人提供单位工作证明,并由我行进行核实。此外,申办人提交资料后,还需要等待反诈机构核实开卡人身份信息,确认没有诈骗经历。”该工作人员还表示,“如果是存定期,可以不用开卡,使用存单和存折即可。”...

果断再出击:金秀农商银行成功拦截可疑开户业务

近日,本地客户赵某在一名自称是上海某建筑工程公司的法人代表石某的陪同下来到金秀农商银行营业部咨询办理开卡业务,用于个人工资发放。经办柜员进一步询问客户在何处上班时,石某回答称在山东务工,从事保洁工作,当问其是否有工作证明等材料,石某掏出一份手写的工作证明,工作证明与回答有出入。以上信息迅速引起主管会计的...

银行卡“清存量”“限增量”大作战,遏制诈骗之外如何避免“误伤”?

例如，在办卡类型上，广州银行、深圳农商行、工商银行深圳某网点的客户经理均告诉记者，仅需要身份证、实名认证的手机号就可开通I类卡。浦发银行的客户经理则介绍，除上述证件外，还需在深圳有半年以上社保或提供工作证明才可办理I类卡，否则只能办理II类卡。在非柜台转账上，各家银行的标准也参差不齐。光大银行深圳...

连云港中院召开金融审判工作新闻发布会并发布典型案例

案例二银行无权要求持卡人承担未发生的信用卡分期费用基本案情2016年7月,某农商行依李某的申请为其办理了圆鼎贷记卡(www.e993.com)2024年11月19日。李某在使用过程中于2019年8月与某农商行签订《圆鼎贷记卡大额分期借款额度协议书》,借款150000元,约定分期期限为36期,手续费率为9%。某农商行于当月放款150000元至李某账户,并在...

东台农商银行:警银联动,共筑反诈“防火墙”

1月22日上午10点23分,三名外地人员手持工作证明至东台农商银行广山支行,要求开立银行卡。大堂经理在接待过程中凭借丰富经验察觉出了异常,三人并不知晓其工作单位地点,回答问题支支吾吾,且该三人称刚到东台,与工作证明上写的一年工作经验明显不符,大堂经理立即将三人资料移交运营主管。运营主管再次与三人面对面沟通,同...

逾期上海农商银行会怎么样?贷款逾期多久会作用?

一旦发现逾期,首先要尽快与农商银行信用卡部门联系,说明本人的报告情况并表明期望期还款。可以通过、邮件或直接前往银行柜台实施沟通。在沟通中要保持积极的是有态度,并能提供相关的之一证明材料,如财产证明、工资单等,以便银行更好地评估你的人们信用状况。

六安市个体工商户贷款办理流程及联系方式(2024修订版)

4.借款人夫妻没有不良信用记录(包括但不限于金融信用信息基础数据库的违约记录、被法院列入失信名单等),或虽存在不良信用记录但能够提供非恶意违约证明;5.其他。办理流程:1:通过微信小程序“安徽省党建引领信用村服务平台”-金融服务-中国工商银行振兴快贷-申请-完成后到相应支行联系客户经理线下核实办理。方法2:...

安徽农信打造“政务+金融”服务新模式

近年来,为贯彻落实省政府关于推进政务服务便利企业和群众“家门口办”的工作要求,安徽省联社持续加大“政务服务进银行网点”工作推进力度,将政务服务事项纳入营业网点日常考核,督促全省83家农商银行优化政务服务,努力把乡镇网点办成群众身边的政务大厅。截至目前,全省农商银行系统已开通了包括健康医疗、社会保障、公积金、...