每经记者探访多地银行取款要求:大额取现多需提前预约,但资金来源...

在河南省洛阳市，某农商行一支行工作人员表示，由于银行库存现金有限，如果储户取款超过5万元（包括5万元），需要提前预约。“取得多的话，我们需要提前一天预约，比如取个10万、20万、50万，我们需要从总行那边调款过来。”在河南省信阳市，某农村信用社工作人员称，取款5万元以上需要提前预约。当记者以储户身份表示...

多地银行取款要求:大额取现多需提前预约,但资金来源正常、用途...

在河南省洛阳市,某农商行一支行工作人员表示,由于银行库存现金有限,如果储户取款超过5万元(包括5万元),需要提前预约。“取得多的话,我们需要提前一天预约,比如取个10万、20万、50万,我们需要从总行那边调款过来。”在河南省信阳市,某农村信用社工作人员称,取款5万元以上需要提前预约。当记者以储户身份表示想取款20...

反洗钱监管力度加强:第三方支付转账50万要上报

不过,来自一家头部支付机构的某业内人士对记者说,需要注意的是,像支付宝、微信等第三方支付机构涉及的个人5万元以上(境内50万元以下,跨境20万元以下)线上转账是不包含在上报范围内的,规定中的5万元指现金收支。新规也列举了可不报告的情况,如非银行支付机构为客户办理相关业务收取的手续费用、交易背景为缴纳水费、...

个人转账5万以上需上报?支付宝回应:一天内现金大额交易才要报备

个人转账5万以上需上报?支付宝回应:一天内现金大额交易才要报备据支付宝官方微博报道,近日,有媒体报道称:“从明年1月1日起,央行关于非银支付机构开展大额交易报告的新规施行,支付宝、微信支付这些账户5万元以上的大额交易要上报了。”昨天,支付宝官方微博进行了辟谣。支付宝官方微博昨日发文称:“这个5万的信息是谣...

(更新)央行:1月1日起,支付宝/微信支付等个人交易5万、转账20万...

[2018年12月26日下午19:56]支付宝今日针对“支付宝/微信支付等个人交易5万、转账20万以上需上报”一事做出了回应。支付宝官方表示,央行的这个文件是针对反洗钱的,一天内现金交易超5万才要报备(支付宝哪有啥现金交易),交易特别大额的(1天50万)才要事后报告。

明年个人转账超5万需上报?网友看了支付宝回应后,才发现被骗了

根据支付宝方面的回应,一天内的现金交易超过5万才需要报备,而且大家用支付宝都是无现金交易的情况,所以不存在这个现象(www.e993.com)2024年11月7日。而且交易特别大额的已经在银行体系实行了很多年了,对此支付宝微博也打趣道:谁先给我发个50万?微信支付不论是支付宝还是微信,虽然我们的闲散资金都放在支付宝或者微信里面,但是他们其实比我们更...

微信个人当日交易50万要上报 互金领域反洗钱升级

新京报讯(记者陈鹏宓迪)针对近日网上流传的“1月1日起微信、支付宝个人5万以上交易、20万以上转账可能受大额可疑监控”的消息,支付宝、微信相继“辟谣”。财付通今日发布文章称,微信支付5万元交易受监控要上报是谣言,5万元只指现金交易,个人客户当日交易50万元以上才要上报。针对普通用户的担忧,支付宝也在昨日表示...

震惊!个人银行卡转账受到限额,2022年银行又出新规定了?

目前银行对于个人转账中有3种情况,是需要上报到系统,因为可能会涉及大额交易或者可疑的交易。具体如下:1、50万在中国累境内在一天之内,任何一笔超过50万,或者在一天之内累计的金额超过50万转账,都会被转出的银行审查。2、20万在境外在一天之内,任何一笔超过20万,或者在一天之内累计的金额超过20万转账,也...

第三方支付转账取现超5万统统上报?支付宝、微信辟谣

12月26日,支付宝官方微博辟谣称,相关文件主要针对洗钱行为,一天内现金交易超5万才要报备,而支付宝不存在现金交易。交易额一天超过50万则需要事后报告,而此规定已经在银行体系已实行多年,是为了更好保护资金安全。12月27日,微信官方“谣言过滤器”辟谣称,网传“明年起第三方支付个人交易5万,转账20万以上或将受央...

明年起个人5万以上交易、20万以上转账注意,可能受到大额可疑监控

今年6月份，央行发布了《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(银发〔2018〕163号)。根据该通知要求，2019年1月1日起，包括微信支付，支付宝等在内的非银行第三方支付机构以下交易情况必须上报：1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的...