随行付网络小贷被通报,涉及旗下信用卡代还业务
2024年6月,中国人民银行江西省分行行政处罚信息公示表显示,随行付支付有限公司江西分公司因未按照规定完整、准确传输有关交易信息,未按照规定保存特约商户档案资料,被没收违法所得482.38元,并处罚款人民币9万元。2020年8月,中国人民银行西宁中心支行行政处罚信息显示,随行付支付有限公司青海分公司因存在特约商户合作协议...
在代还信用卡公司上班违法吗?如何举报违法行为?
代还信用卡公司的章程工作性质属于第三方支付代理机构的还钱畴,在大多数和地区,并不违法。代还信用卡公司通过与信用卡发卡机构建立合作关系,为用户提供信用卡还款、分期付款、贷款等服务,收取一定的欠款手续费以盈利。在这个过程中,代还信用卡公司具备合法的是不运行资质,依法合规运营。然而,需要注意的扰乱是,代还...
下个App就能还清信用卡?这一行为可能违法
据罗某交代,用户在App里发起套现申请后,App会虚构出一个消费场景报送给银行,银行误以为是真实消费,遂将“消费”金额拨付给“商户”,而这些商户实际上是与该App捆绑的公司,公司收到银行打来的钱后,扣除一定的费率后打给客户,由此实现信用卡套现操作。而代还功能是在App接收到用户指令后,会将该用户信用卡当...
涉案545亿,会员210万,“信用卡代还”类App很危险!
小吴通过网上查询得知,这种信用卡代还App可能涉嫌违法犯罪,2021年7月,她选择了报警。涉案浙江某信息科技有限公司被查公司非法搭建支付结算平台扰乱市场秩序警方调查发现,小吴报警的这款App是浙江某信息科技有限公司研发,随后,这个公司的实际控制人李某及公司股东文某、何某等7人先后被公安机关抓获。以李某为首的...
【以案释法】代还信用卡赚取手续费可能触犯刑法
近日,新平县人民法院公开审理了一起非法经营罪案件,两名被告人在新平县内使用POS机以虚构交易等方式为信用卡持卡人代还信用卡后刷卡套现,并从中收取一定比例的手续费,最终法院结合二被告人的犯罪性质、情节及危害后果等,以非法经营罪判处二被告人有期徒刑二年,缓刑三年,并处罚金人民币一万元。
以案说法|POS机套现后代还信用卡?男子涉嫌犯罪被公诉
以案说法|POS机套现后代还信用卡?男子涉嫌犯罪被公诉红网时刻新闻11月29日讯(记者肖依诺通讯员廖伟鸿)郴州一男子利用POS机为他人代还信用卡6000余万元,非法获利8万余元(www.e993.com)2024年10月25日。近日,苏仙区检察院对曹某某涉嫌非法经营案提起公诉。曹某某在郴州市经营一家寄卖行从事典当业务。2018年1月至2022年8月期间,曹某某以...
警惕!这一行为可能违法→
这一行为可能违法→有人在群里发了一个App下载链接说可以通过App绑定自己的信用卡然后对信用卡里的钱进行套现并直接转到自己的储蓄卡……王某等人组织技术人员攻关,开发出专门供信用卡用户套现和代还款的App,并通过多家下游公司对该App进行推广。两年多时间里,王某等人开发的这款App,先后吸引了301万名...
下载个App就能还清信用卡账单?揭秘信用卡“代还”乱象
据悉,加强授信动态管理将是银行打击信用卡代还业务的后续重点之一。“对于持卡人出现违法违规行为,我们要实施降低授信额度等刚性措施进行风险管控。对信用卡不良客户定期开展授信额度重检。”上述银行人士向记者表示。在苏筱芮看来,还可以从代还平台的根源入手。例如,对于专门为代还平台提供App建设的系统服务商进行打击...
App能“取现”能“代还”?小心非法套现危及个人信息安全
汨罗市公安局经侦大队大队长杨义:从前的POS机套现,它需要实体的机器,需要人跟人要见面,要刷卡才能实现信用卡的套现,它的流通范围相对来说没有那么广。代还App不需要见面,手机上直接操作就行了。以方便快捷、手续费低,从这些方面来吸引用户来使用这个违法App。
揭秘!成都信用卡代还套现算违法吗
那么,上海信用卡套现算违法吗?首先,小编告诉你肯定是违法的。信用卡套现对于社会是有一定的危害的,对于金融秩序会造成不稳定的因素,使银行的不良贷款大量形成,破坏了一定的诚信环境,对于信用卡的健康发展也不利。这是从大的层面来说,那么从个人层面来说,因为不管你套现多少,最后都是要还的,如果逾期还要承担责任,...