黑镜律师观察:电子商业承兑汇票的“试票”风险
依据《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》的规定,商业汇票是出票人签发的,委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据,包括但不限于纸质或电子形式的银行承兑汇票、财务公司承兑汇票、商业承兑汇票等。电子商票是指通过电子方式签发、流转和结算的商业承兑汇票,具有无纸化、便...
“找人要账要成诈骗犯”?一审因票据诈骗获刑13年半,江苏假汇票案...
判决书显示,徐家哥哥另案被判刑,其供述证实2012年,其认识在深圳开银行承兑汇票,其弟弟去深圳回来后说深圳的承兑汇票是假的,当时潘需要钱,徐家哥哥提供了深圳卖假票人的电话,让潘某自己联系。后来潘某让他帮忙把手里一张银行承兑汇票贴掉,说是500万左右面值,他曾怀疑票是假的,如果没有问题,潘某自己就会...
电子商业承兑汇票伪票和假票,差别在哪里?听高手为你揭秘
它的法律依据在:合同法。回到伪票和假票的问题。貌似第二种情况更加像表见代理的情形。收了这种票可能承担的风险,或许要大于伪票。
电子商业承兑汇票“假票”事件,无非是这3点,和ECDS系统并无关
在银行承兑票据中几乎没有假电票的说法。当然这和签发的流程有关,银行票据由于是保证金制,所以无论是审核流程还是签发的程序都更严谨。而商票是企业供应链支付中的一环,在签发的流程上是企业主导,而银行对于签发环节并没有监管责任。回顾上述所谓的假票事件总结下来无非三点。(1)持有假出票人或者承兑人资料和...
遇到银行承兑汇票假票变造票怎么办,财务必读!
遇到承兑行拒绝付款,委托收款行应立即组织有关人员对该票据进行审查,看拒付是否合理。若拒付理由成立,自收到拒付理由书的有关证明3日内,书面通知贴现申请人及其前手,根据《票据法》第七十一条及《支付结算办法》第33条的规定依法行使追索权。遇到银行承兑汇票假票变造票怎么办,财务必读!
商业承兑汇票贴现骗局有哪些?
电子承兑汇票最初就是为了防范假票而设的,没想到推行之初就爆出了20亿诈骗案(www.e993.com)2024年10月22日。回顾第一个假电票案:2016年8月,不法分子利用虚假材料和公章,在工商银行廊坊分行开设了河南一家城商行“焦作中旅银行”的同业账户,以工行电票系统代理接入的方式开出了20亿电子承兑汇票。这些电票开出时,采用了多家企业作为出票人,开票...
假电子商业承兑汇票,到底存不存在?听真实案例怎么说
电子承兑汇票有假票。电子承兑汇票系统无假票是对法律法规的误读,没有法律依据,也不符合实际。电票管理办法要求电票系统对接入机构,即银行的身份真实性和电子签名的真实性负责,对开票企业身份的真实性不责任。该办法没有条款规定电票系统上登记的电子汇票都是真实票据。
焦作市480万元假承兑汇票疑云:六问马村区农村信用联社
马村区信用社为何未对涉案汇票“质押”背书?《中华人民共和国票据法》第35条第二款规定,“汇票可以设定质押;质押时应当以背书记载‘质押’字样。被背书人依法实现其质押权时,可以行使汇票权利。”不过,现有证据显示,焦作市马村区信用联社在质押涉案的假承兑汇票贷款时,并未对涉案汇票“质押”背书。
银行票据江湖:贴现环节存在违法违规行为
“之前很多银行都在违法操作,不少业务并无真实贸易背景,相关贸易合同是假的,增值税发票是买的。今年以来查得严,银行胆子没那么大了。”李文对法治周末记者说。一位城商行票据相关人士柳南(化名)告诉法治周末记者,商业票据是作为一种信用支付工具出现的,包括商业承兑汇票和银行承兑汇票。目前市场上出现的大多是银行承...
异地银行温州抢单 假票横行暗藏隐患
异地银行温州抢单假票横行暗藏隐患作者:田益蔓“如果你有承兑汇票,就将它们卖我们吧,贴现率是最低的,速度是最快的。”这是山东A银行在温州地区所招聘的客户经理,向企业进行票据收购时惯用的说法。在温州地区只要是稍有规模的下游加工贸易企业,几乎都遇到过这样的事情。