【以案释法】套取金融机构资金转贷行为的认定及后果

在日常生产生活中,合法的借贷关系受法律保护,但对于无效借贷关系的借款人来说,不仅面临借款逾期无法收回的风险,还有可能因违法付出额外的代价。亲戚朋友之间相互帮助,是人之常情,但也要量力而行。亲朋之间借贷时,要注意借贷行为是否符合法律规定。倘若为了朋友套取了信用卡、银行贷款,亦或者从网络金融平台贷款而转借,一...

欠了20万网贷无力偿还会判刑吗-欠了20万网贷无力偿还会判刑吗知乎

假如您欠了20万网贷无力偿还会有可能被追究刑事责任。依据《人民刑法》第二百六十六条规定借款人不履行还款义务情节严重的构成诈骗罪。倘若借款人有证据证明本身不是故意...

过度营销、诱导借贷、不当催收……金融监管总局将整治小额贷款乱象!

同时，强化违法和不正当行为的负面清单管理，明确禁止：??小额贷款公司捆绑销售或附加不合理条件；??将贷款列为支付结算的默认选项；??诱导过度负债和多头借贷；??以违法或不正当手段催收等。加强合作机构管理《暂行办法》

金融借款合同不适用民间借贷关于利率上限的规定|典型案例

当然,这也并不意味着金融机构的贷款利率不受约束,司法实践中,应当参照《最高人民法院关于进一步加强金融审判工作的若干意见》第二条第二款规定,对利息、罚息、复利、违约金等综合息费总计超过年利率24%的部分予以规范。另外,根据《最高人民法院关于新民间借贷司法解释适用范围问题的批复》第一条规定,由地方金融监管...

同程金融被央视315曝光套路引诱借高利贷,副总:尊重,但不认可

013月15日央视3·15晚会曝光同程金融App通过层层套路变相引诱消费者借高利贷,引发上海连夜展开执法检查。02同程金融副总表示“尊重,但不认可”,否认礼品卡属变相贷款,强调礼品卡套餐销售并非金融借款。03由于消费者着急用钱,放弃权益将部分现金卡变现,同程金融App可能借此消化消费者近三分之一的钱。

以案释法丨借用信用卡转贷资金,签订的借贷协议有效吗?

(一)套取金融机构贷款转贷的;(二)以向其他营利法人借贷、向本单位职工集资,或者以向公众非法吸收存款等方式取得的资金转贷的;(三)未依法取得放贷资格的出借人,以营利为目的向社会不特定对象提供借款的;(四)出借人事先知道或者应当知道借款人借款用于违法犯罪活动仍然提供借款的;...

...减少吗?天津监管局明确提示:警惕部分平台“套路”消费者诱导借贷

财联社记者注意到，针对上述风险或问题，天津金融监管局表示，正不断完善制度、加大监管力度，联动相关单位齐抓共管，严厉整治相关违法行为。天津金融监管局还进一步提示，消费者警惕过度负债风险，合理合规使用个人消费信用贷款。借贷有成本，应坚持适度负债、理性消费观念，养成良好的消费还款习惯，不要无节制地超前消费...

金融反腐不断:11月至少13人被处分

吕晓东违反国家规定发放贷款,造成巨额损失,涉嫌违法发放贷款犯罪。杨超违规干预和插手资金借贷事项;利用职务上的便利,在贷款办理等方面为他人谋取利益并收受财物,与金融机构工作人员共谋,违反国家规定发放贷款,数额特别巨大。段银弟擅权妄为,滥用金融审批权,违反国家规定发放贷款,数额特别巨大,并造成特别重大损失。

人民法院案例库:民间借贷纠纷裁判规则19条

裁判要旨:出借信用卡套取现金的行为构成套取银行贷款进行转贷,而套取金融机构贷款转贷的民间借贷合同无效。无效合同自始无效,有过错的当事人必须对合同无效的后果承担相应的责任,但法律保护的损失仅限于出借人基于善意出借的合法本金损失或利息损失,如出借人自身有过错,亦不能因此违法行为而获利,法院对其利息主张应不予支...

小贷公司拟立新规:联合贷款单笔出资不得低于30%,网络小贷单户消费...

小额贷款公司设立、终止等重大事项统一由省级地方金融管理机构负责,不得下放。在坚持省级负总责的前提下,省级地方金融管理机构可以授权计划单列市、地市级、县级承担小额贷款公司监管职能的机构,开展非现场监管、现场检查、违法违规行为查处等监管工作。第七条总局及派出机构职责国家金融监督管理总局负责制定小额贷款...