最高检、国家外汇局联合发布惩治涉外汇违法犯罪典型案例
二是围绕涉案人员伪造虚假的外汇申购材料情况、违法所得是否流入公司账户情况、违法行为是否经董事会决议以及涉案人员涉案金额、违法所得等问题进行取证,进行司法审计进一步明确涉案人员的具体地位作用和各自涉及的犯罪金额。三是结合“购汇人→居间介绍人→犯罪嫌疑人→结售汇银行→境外”的资金流向情况,对每一节点人员进行...
App能“取现”能“代还”?小心非法套现危及个人信息安全
汨罗市公安局经侦大队大队长杨义:从前的POS机套现,它需要实体的机器,需要人跟人要见面,要刷卡才能实现信用卡的套现,它的流通范围相对来说没有那么广。代还App不需要见面,手机上直接操作就行了。以方便快捷、手续费低,从这些方面来吸引用户来使用这个违法App。以一张额度10000元的信用卡为例,假设用户欠款9000元,...
信用卡欠款:分期 vs 更低还款,哪种更好?
1.2维护信用记录以信用卡欠款分期的这个方法对待信用卡欠款,可以避免出现逾期还款,保持良好的都是信用记录。信用记录对个人的不用贷款、租房、办信用卡、购买保险等方面都有关键作用,故此维护信用记录对个人金融生活非常关键。1.3避免利息累计虽然信用卡欠款分期也会收取一定的长时间手续费或分期利息,但相比于一直...
POS机电商销售乱象调查 卖家明知违法仍顶风售卖
警方表示,对于案件的具体情况还需进一步调查,但利用POS机套现,POS机买卖双方都是违法的,如果情节严重,套现者和持卡人还涉嫌非法经营罪。警方提醒,市民用POS机套现极可能被犯罪分子利用来诈骗,自己最终也将成为受害者。央行、银联和各收单机构对POS机的申请条件都有严格明确的规定,正规渠道办理的POS机方能安心使用。
银行卡POS机刷卡手续费有望下调
消费者在饭店每刷一次卡,饭店就要支付2%、相当于净利润五分之一的刷卡手续费。大连市内不少中小餐饮企业都用“机器故障”、“打印纸用光”等办法来婉拒消费者的刷卡要求。记者了解到,《关于调整银行卡刷卡手续费的方案》已上报国务院,POS机刷卡手续费有望总体降低。自从POS终端机进入商户后,刷卡费一直由商家付,且...
利用POS机 信用卡非法套现1.2亿元
在警方缴获的POS机中,有的一天刷卡金额就高达数百万(www.e993.com)2024年8月13日。而非法套现的工作“团队”从中收取顾客1.2%至1.5%不等的手续费。除去交给银行的必要费用,犯罪窝点以一个月600万的交易量来算,每月非法牟利在7万元以上。套现“生意”做大连换四个办公地点6月28日,另一名嫌犯谭某某在市区西部的一家酒店内落网,当时他也正在...
济南警方连破5起POS机非法套现案 涉案1.2亿元
据了解,在警方缴获的POS机中,有的一天刷卡金额高达数百万,非法套现的团伙从中将收取1.2%至1.5%不等的手续费。除去交给银行的必要费用,以犯罪窝点一个月600万元的交易量计算,每月非法牟利在7万元以上。截至目前,依据《刑法》第二百二十五条非法经营罪第三项第3条之规定,谭某某等2人已被批准逮捕,3人被起诉,有8名...
POS机费率低于0.6%,真的有风险吗?看完你就知道能不能刷了
收单机构:1.2元移动支付假设:你在商家那里扫码支付1000元,你得付出3.8元的手续费。那这3.8元手续费如何分配了?服务商拿1.8元,支付宝/微信财付通拿2元。如是支付宝余额付款,则不需付给银联费用。通过这样的比较,我们可以直观的看出,POS机收款每一笔交易都跟银联有关,并且双方机构都会拿出分润给银联。而第...
银行卡刷卡手续费定新规 政协委员曾建言推动
不过,虽然餐饮百货等商家最受益,但汽车等商家则由于信用卡刷卡手续费取消封顶优惠而面临压力。因为新规执行后,信用卡交易将不实行单笔收费封顶控制。而此前针对信用卡大额消费,商户可凭专业市场的营业执照申请封顶POS机,其单笔交易的手续费是一定的。以汽车销售为例,其费率为1.25%,50元封顶,如果刷卡1万元,其手续费...
餐饮业刷卡手续费将降低 手续费行业分类取消
央广网北京11月30日消息据中国之声《央广新闻》报道,“对不起,POS机坏了,您付现金吧。”这句托辞对于大多数人来讲并不陌生,而这种商家找理由拒绝客户刷卡消费的现象或将得到改善。根据国办下发的《关于促进内贸流通健康发展的若干意见》,有关银行卡刷卡手续费改革将于今年年底前启动,银联一家垄断银行卡的时代将...