涉及2项违法违规事实,江西银行两家支行合并被罚95万元

11月26日,据国家金融监督管理总局江西监管局行政处罚信息披露,江西银行两家支行因授信管理不到位、违规发放贷款等主要违法违规事实,合并被罚80万元。江西银行股份有限公司南昌高新支行,因授信管理不到位,被罚款40万元。时任江西银行股份有限公司南昌高新支行团队长许春华,被罚款10万元。江西银行股份有限公司南昌迎宾大道支...

敢贷不等于乱贷!一纸罚单牵出千万违法放贷大案,淮安农商行一支行...

02邵小刚在2013年至2014年间,未按照贷款管理制度规定进行放贷调查,违法向116人发放贷款共计人民币1092万元。03除此之外,邵小刚还利用职务便利,编造贷款资料,冒用11人名义骗取贷款计204万元并予以侵吞。04一审法院判决邵小刚犯职务侵占罪判处有期徒刑三年,犯违法发放贷款罪判处有期徒刑六年,并处罚金人民币十万元。

从网络借贷平台申请贷款后转借他人使用,违法吗?

倘若以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷给他人的，违法所得数额较大的，还会被依法追究刑事责任。法官提醒：日常生活中的信用卡套现、“微粒贷”、“借呗”、“分期乐”等网络平台借款均属于套取金融机构贷款，倘若从网络借贷平台申请贷款后再转借他人使用，都是违法行为，在此提醒大家，“两肋插刀”时切莫...

【平安西宁 法官说法】从网络平台申请贷款后转借给他人使用违法吗?

在这里要提醒大家,从网络借贷平台申请贷款后再转借他人使用,是违法行为,“两肋插刀”时切莫大意,“套娃式”借贷不可取。相关法律规定:《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》(2020年第二次修正)第十三条“具有下列情形之一的,人民法院应当认定民间借贷合同无效:(一)套取金融机构贷款转贷的……...

对河南鄢陵农村商业银行违法发放贷款形成重大案件负责 一人被禁止...

对河南鄢陵农村商业银行违法发放贷款形成重大案件负责一人被禁止终身从事银行业工作7月4日,金融一线传来重磅消息。国家金融监督管理总局河南监管局发布的行政处罚决定书送达公告显示,针对河南鄢陵农村商业银行股份有限公司存在的“违法发放贷款形成重大案件”这一严重违法违规行为,王志军被认定负有直接责任。

银行“怒怼”违规炒股,贷款分分钟没收!在“自寻末路”?

网红主播小丽则比较乐观："其实吧，只要不是借高利贷，小额消费贷款炒股也没啥(www.e993.com)2024年12月19日。关键是要有自制力，赚了就收手，别贪心。"退休干部老刘感叹道："现在的年轻人啊，就是喜欢冒险。我们那时候，攒钱都来不及，哪敢借钱炒股啊？"金融从业者小陈提醒说："大家别忘了，借贷炒股不仅风险大，还可能违法。要是被查出来，...

3季度涉不良罚单大增近八成,8机构因贷款资金入股市被罚,工行因投...

今年3季度银行业被罚较多的违法违规行为包括贷款管理不到位、贷款“三查”不到位/不尽职、信贷管理不审慎、违规发放贷款、员工行为管理不到位、违反反洗钱法、不良资产虚假转让、违规办理银行承兑汇票业务等。保险业被罚较多的违法违规行为包括编制虚假财务资料、欺骗投保人、未按规定使用经备案的保险条款费率、虚列费用、...

中行三名员工同日被终身禁业!一人违法放贷超2300万获刑,自称其中...

此案中,陈某明知车某某、孙某某甲等人冒名贷款、用他人资产虚构抵押物,仍违规操作,不严格依规履行审查职责,违反国家规定发放贷款,数额巨大,其行为已构成违法发放贷款罪,依法应予惩处。关于辩护人所提陈某在违法发放贷款事实中系从犯的辩护意见,经查,陈某违法发放贷款1899万元,不履行审查职责,违规操作,是在他人授意...

这家银行董秘四次帮他人贷近2个亿!每次受贿贷款的3%,背后牵涉董事...

公诉机关指控,2018年8月至2021年1月,彭东伟在担任兴宁联社办公室主任、广东兴宁农商银行董事会秘书兼董事长办公室总经理期间,接受广东某某集团有限公司(以下简称“某某集团”)实际控制人何某君的请托,通过向肖志勤、杨帆打招呼并获得同意后,为何某君在上述银行办理银行贷款业务提供帮助,先后4次收受何某君送款合计人民币...

涉向公务员发放经营贷等违法行为,一农商行副行长和客户经理受罚

主要违法事实为,公司治理不规范;关联交易管理不审慎;违规设立时点性存款考核指标,向非营销部门及员工下达存款考核指标;贷款“三查”不审慎,信贷资金未按约定用途使用;贷款“三查”不到位,信贷资金违规流入限制性领域;向公务员发放经营性贷款;违规发放贷款形成不良;信贷资产风险分类不准确。