在银行主管人员授意下,通过虚假申请材料获取贷款并造成重大损失的...
其一,骗取贷款罪的犯罪模式为申请人以非法占有为目的实施欺骗行为,金融机构工作人员产生错误认识并基于错误认识审批发放贷款,最终申请人取得贷款,要求借款人的欺骗行为与其取得贷款之间应具有刑法上的因果关系。本案中,银行的工作人员对申请材料造假是明知的,不可能被骗,属对象不能骗,此时申请人的欺骗行为不会使得银行工作...
朱耿洲:不法贷款中介常见套路与涉嫌罪行有哪些?
一是不法贷款中介公司冒充银行客服,诱导消费者进行贷款广东卫视今年3.15晚会曝光了贷款中介公司冒充银行客服,诱导消费者进行贷款等乱象。为促成交易,中介机构帮客户做假资料假流水账,然后骗取获得申请正规银行“经营贷”和“装修贷”的资格。315曝光的广东记者卧底深入“恒诚按揭”、“摇钱树商务”、“恒生普惠”等...
冒充银行客服,单日签单金额达百万元!广东315曝光贷款中介黑产
按照规定,个人消费贷款不得流入股市、债市和楼市。而记者发现,上述公司为促成交易,会承诺帮客户做假资料假流水账,然后骗取获得申请正规银行“经营贷”和“装修贷”的资格。以“装修贷”为例,这些不法贷款中介机构声称,可以帮助客户找好毛坯房,“过了两三个月或半年后,再给银行提供一下装修后的房子照片。”有...
“职业背债人”可“躺赚百万”? 或涉嫌骗取贷款罪
该案中,“背债人”、黄牛、房产中介、贷款中介等组成利益链条,恶意套取银行贷款,最终将给放贷方造成损失,涉嫌骗取贷款罪。付建分析认为,“职业背债人”作为违法环节中的重要一环,明知自己没有偿还贷款的能力,仍配合相关人员骗取贷款,不仅涉嫌犯罪,还需要承担偿还贷款的部分责任。
贷款中介的隐忍、谎言和暴富梦
助贷员的主要客户是那些征信有瑕疵,无法正常通过银行贷款的人。经过助贷中介的包装,这些人可以“摇身一变”正常拿到银行贷款。对于那些资质实在不行的,中介也有各种各样的手段,做假材料只是行业惯例,有的甚至铤而走险打擦边球,不惜以身试法。“年薪百万、半年买车、三年买房……”是这些机构的招聘噱头,吸引那些想...
周光权:担保真实足额与骗取贷款罪的界限
在实务中,对于贷款资料造假但存在真实足额担保的,如何认定行为性质一直存在有罪说和无罪说的争论(www.e993.com)2024年10月29日。有罪说对于本罪实行行为、保护法益的理解未必具有合理性,其结合《刑法》第193条贷款诈骗罪行为类型的规定理解骗取贷款罪中财产担保关系的意义的主张,也值得质疑,且与《民法典》第396条承认浮动抵押制度的逻辑相去甚远。
中国银行三任行长联手盗取4亿,跑路国外十余年,能否逍遥自在?
40多亿银行贷款账面亏空,前后三任行长不知所踪,是携款潜逃还是神秘失踪?这桩被称为新中国成立以来最大的银行盗用案,至今各大银行依然将此案当做前车之鉴,时刻警惕类似事件再有可乘之机。这到底是怎样一桩案子?2001年10月12号,中国银行对全国所有的银行电脑系统进行了联网。
...套路贷”犯罪团伙,抓获5名犯罪嫌疑人做假资料帮贷款后不断涨息
到了月底,王先生被告知贷款发放下来了,但是100万元的贷款,除去之前垫还的25万元及利息,乔某进又扣除了所谓的“平台费”、“好处费”、“手续费”、“贷款利息”等等费用,最后交到王先生手里的仅仅只有33.5万元。对此,王先生提出异议,乔某进则称贷款公司的人是冒着风险帮王先生做了假材料,钱已经到账就不能反...
拿假银行流水单申请贷款?当心违法因小失大!
魏行长告诉记者,如果银行发现借款人提交的材料为假材料,不仅贷款的申请会被驳回,还将会把借款人记入银行信贷黑名单,这份黑名单是银行间共通的。不仅仅是黑名单,制作或使用假的银行流水单,可能还要面临刑事处罚。《国际金融报》记者电话咨询了天诚律师事务所合伙人李星,李星告诉记者,造假、使用假的银行流水单从法...
手抄资料就能贷几百万? 提醒:了解贷款常识远离陷阱
抄抄资料就能贷到几百万?大连女泪洒“无抵押贷款”银行人士解读多个“不可能”文/图本报记者刘文静对于贷款逾期、征信不良、背负着重重债务的生意人来说,“无抵押、利率低、到账快”的贷款机会,俨然就是落水人头顶的救命稻草,有人不假思索地紧紧抓住这根稻草,甚至不惜搭上最后的一点身家。然而他们很快就...