【干货】个人贷款业务贷前调查的十个重点及调查报告模板

(二)是可变现财产,主要包括机械设备名称、数量及变现价值,交通运输工具及变现价值,家电器具及变现价值,存货及变现价值。对于实物资产可查看权证、发票、合同和付款凭证基础上进行现场察看来证实;权益性投资可通过查看权证、公司章程、验资报告、报表等方式来证实。(三)是负债情况则可通过查询人民银行征信系统、黑名单...

新版征信系统扩增信源 二代征信能否遏制行业黑产

记者在某电商平台上以“征信”为关键词进行搜索,可以查询出征信报告“美化删减”等服务链接。在随机点击一个销量较高的链接后,该店客服添加了记者的微信。通过微信,对方向记者发来两种个人信用报告空白模板,分别是中国人民银行征信中心的个人信用报告和个人信用报告的详细模版。记者提出可否将明细报告中逾期部分做修改,...

征信系统尚未采集个人水电费信息 央行:正优化升级

因此,与现行信用报告的模板一样,新版信用报告设计了水、电、电信等公用事业缴费信息的展示格式,但在实际采集时,征信中心将与相关数据源单位协商,并将严格落实《征信业管理条例》第十三条“采集个人信息应当经信息主体本人同意,未经本人同意不得采集”规定,在数据源单位取得信息主体授权同意后才报送数据。同时,征信中心将...

央行:征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意

第十一条征信机构经营个人征信业务,应当制定采集个人信用信息的方案,并就采集的数据项、信息来源、采集方式、信息主体合法权益保护制度等事项及其变化向中国人民银行报告。第十二条征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意,并且明确告知信息主体采集信用信息的目的。依照法律法规公开的信息除外。第十三条征信机构...

26亿惊天巨案曝光!银行惨被自家隐形股东当成“提款机”!_手机新浪网

彭某表示,在办理虚假的四户联保贷款资料中出现的身份证复印件、征信报告、银行流水、居委会证明、户口本复印件等信息,身份证和户口本复印件的来源:一是赵强安排所有员工从亲戚朋友本人那里借了一部分;二是利用彭某原来在乡里上班时留存的一部分。三是赵强安排靳某考购买了一部分,四是赵强安排彭某在网上搜了一批晋...

信保业务“两个指引”出台:重点强调保前风险管理和保后监测

(四)信用记录良好,无重大信用违约事件;(五)无重大违法信息(www.e993.com)2024年11月19日。第十六条对于承保小微企业的业务,保险公司可通过市场监督管理部门对外公开的信息或可佐证实际生产经营事实的材料,判断企业信息真实性。第十七条保险公司要强化核保过程的反欺诈管理,建立反欺诈的评估标准、信息类型,根据类型进行分类处理,并对高风险清单...

太原市人民政府办公室关于加快推进社会信用体系建设构建以信用为...

(十二)依法追究违法失信责任1.建立健全责任追究机制,对被列入失信联合惩戒对象名单的市场主体,依法对其法定代表人或主要负责人、实际控制人进行失信惩戒,并依托太原市信用信息共享平台和国家企业信用信息公示系统,将相关失信行为记入个人信用记录。(牵头单位:市市场监督管理局、市发展和改革委员会,责任单位:各有关部门)...

2014年第19-20号 中国人民银行文告(总第394-395号)

(二)反洗钱报告机构应按照规定模板撰写反洗钱年度报告(附件2),力求文字简洁、数据准确,并规范填报相关附表(附件3)。在完成规定内容的前提下,反洗钱报告机构可根据自身工作实际,适当补充本机构特色情况。(三)反洗钱报告机构应按照规定的电子文档格式报送反洗钱年度报告及附表,不得随意...