法眼观澜 | 刷信用卡套现并出借他人的法律定性之一:是否构成高利...

但是,就套取银行信贷资金而高利转贷他人的行为而言,鉴于其是一种扰乱金融秩序的行为,危害了金融安全,属于刑事违法行为,二者具有本质区别,因而《刑法》第175条中的“高利”不能简单依照《最人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》(已失效)的规定,以达到银行贷款利率LPR的四倍为准。因此,目前学界和实务界的基本...

刷信用卡套现并出借他人的法律定性之一:是否构成高利转贷罪?

但是,就套取银行信贷资金而高利转贷他人的行为而言,鉴于其是一种扰乱金融秩序的行为,危害了金融安全,属于刑事违法行为,二者具有本质区别,因而《刑法》第175条中的“高利”不能简单依照《最人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》(已失效)的规定,以达到银行贷款利率LPR的四倍为准。因此,目前学界和实务界的基本...

京都释法 | 刷信用卡套现并出借他人的法律定性之一:是否构成高利...

但是,就套取银行信贷资金而高利转贷他人的行为而言,鉴于其是一种扰乱金融秩序的行为,危害了金融安全,属于刑事违法行为,二者具有本质区别,因而《刑法》第175条中的“高利”不能简单依照《最人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》(已失效)的规定,以达到银行贷款利率LPR的四倍为准。因此,目前学界和实务界的基本...

法治伴你行丨POS机套现 违法

POS机套现违法陇南市某银行工作人员发现,客户杨某的账户有异常。通过陇南市徽县公安局经济犯罪侦查大队的调查,警方发现杨某利用虚构的商铺信息办理POS机,通过刷卡套现获取资金,其行为涉嫌非法经营罪...法治故事装修起纠纷检察护公正因酒店装修引发纠纷,两家公司对簿公堂长达八年。经过多次鉴定和三级法院审判,以...

...男子租14部手机欲套现反增10多万债务,律师:灰色空间涉嫌违法

经对方介绍，所谓“租机套现”，实际上就是在中介的指导下，通过租机平台租赁手机，并将手机寄送地址填写成中介给的地址，卖给中介，中介在收到手机后，会将现金转账给客户，实现“租机套现”。陈默称12987元的手机，借贷中介收货后仅转账3700元。回忆起租机过程时，陈默称这位中介很熟练，操作过程只需三步，“第...

男子租14部手机欲套现反增10多万债务,律师:灰色空间涉嫌违法

对于这种“租机套现”的行为,涉及哪些法律风险?湖南金州律师事务所高级合伙人、律师邢鑫分析认为,目前网络手机租赁作为一种新兴的消费,存在“灰色地带”的操作空间(www.e993.com)2024年11月22日。邢鑫称,据他了解,大多数租赁平台都有“买断”的规定,即用户租金逾期或到期无法归还,就要支付买断费,这种情况下来,用户要支付的费用往往超过手机的价格,...

信用卡套现行为受到严格监管和打击

信用卡套现不仅是违法行为,更是损害了成都人的利益,因此必须受到法律的制裁。同时,成都银行和金融机构也会加强对信用卡套现的监控和打击力度,通过加强风险防范和技术手段,有效遏制成都违法行为的发生。相信在法律的严惩和社会的监督下,信用卡套现等违法行为将会得到有效遏制,为成都金融市场营造更加公平和规范的环境。

...课堂】从网络借贷平台申请贷款后再转借他人使用,这种行为违法吗?

法官提醒:日常生活中的信用卡套现、“微粒贷”、“借呗”、“分期乐”等网络平台借款均属于套取金融机构贷款,倘若从网络借贷平台申请贷款后再转借他人使用,都是违法行为,在此提醒大家,“两肋插刀”时切莫大意,“套娃”式借贷不可取。原标题:《普法课堂从网络借贷平台申请贷款后再转借他人使用,这种行为违法吗?》...

警惕!这一行为可能违法→

这一行为可能违法→有人在群里发了一个App下载链接说可以通过App绑定自己的信用卡然后对信用卡里的钱进行套现并直接转到自己的储蓄卡……王某等人组织技术人员攻关,开发出专门供信用卡用户套现和代还款的App,并通过多家下游公司对该App进行推广。两年多时间里,王某等人开发的这款App,先后吸引了301万名...

以案说法|POS机套现后代还信用卡?男子涉嫌犯罪被公诉

以案说法|POS机套现后代还信用卡?男子涉嫌犯罪被公诉红网时刻新闻11月29日讯(记者肖依诺通讯员廖伟鸿)郴州一男子利用POS机为他人代还信用卡6000余万元,非法获利8万余元。近日,苏仙区检察院对曹某某涉嫌非法经营案提起公诉。曹某某在郴州市经营一家寄卖行从事典当业务。2018年1月至2022年8月期间,曹某某以...