以案释法 | 想搞信用卡违法套现?当心套出一副“玫瑰金手镯”……
截至案发,小金协助小银、小铜、小铁等人实施信用卡套现累计金额逾900万元。判决结果被告人小金无视国家法律,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机),以虚构交易的方式,向信用卡持卡人直接支付现金,扰乱市场秩序,情节特别严重,其行为已构成非法经营罪,被依法判处有期徒刑五年四个月,并处罚金人民币十万元。检察官...
冒用去世姐夫信用卡套现20万元,法院:构成信用卡诈骗罪,判刑并处罚款
对银行而言,非持卡人使用信用卡的行为亦构成冒用行为。案情姐夫去世盗刷其卡还债2023年9月19日,毛某的姐夫李某意外死亡。2023年10月12日至10月15日期间,毛某将李某之前放于其处的一张富源县农村信用合作联社信用卡交由张某,通过银联POS机刷卡套现的方式,先后分6笔套取现金201210元。其中20万元毛某用于...
信用卡“倒手”套现 自由“刷卡”获刑罚
借朋友POS机刷信用卡代还外账,还能拿佣金好处费,实际上却是利用POS机帮助实施电信网络诈骗的人员刷卡套现,从中获取非法利益。近日,河南新郑法院审结了一起因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪,判处邱某、王某、李某、张某等人有期徒刑三年九个月至一年六个月不等并处罚金。2023年3月,湖南益阳邱某表弟周某(已另案处...
最高院:通过花呗套现出借资金不受保护,获利超10万可能被判刑!
因此,需要特别提醒大家,无论是“信用卡套现”还是“花呗套现”,都是违法行为。使用非法手段套现,既有可能出现逾期违约的情形,影响个人征信,也有可能遭遇“套现中介”拿钱“跑路”的骗局,导致个人财产的损失。刑法规定,非法从事资金支付结算业务,情节严重的,构成非法经营罪。其中,“情节严重”指非法经营数额在500万元...
信用卡“套现”App运营者非法获利143万余元 被判5年3个月
结合公安机关鉴定意见,检察机关发现该App除具备现金“套现”功能,甚至还能为无力偿还信用卡的会员提供“代刷”“代还”以维持信用额度的“养卡”服务。对此,检察官引导公安机关对交易订单进行了梳理分类,补充调取交易流水232万余条,最终确定涉案金额和罗某运营“汇卡商城”平台的违法所得。
信用卡消费返现被恶意刷单,男子买来POS机薅了银行12万元!
其他几名犯罪嫌疑人也使用相同手法骗取银行返利,甚至有人非法修改POS机代码,冒充特定品类商户,进行虚假消费套现(www.e993.com)2024年10月25日。时间长了,有的犯罪嫌疑人已经不满足于自己银行卡的返利额度,开始把手伸向亲戚朋友,借他人的信用卡进行刷单以套取更多返利。当警方找上门的时候,他们还想“我没偷没抢,而且是按照官方指定的规则来做...
诱导套现,揭秘POS机换新“低费率陷阱”
值得注意的是,目前,信用卡套现已涉嫌违法行为,使用POS机套现犯罪亦量刑明确。正如北京市中闻律师事务所律师李亚告诉北京商报记者,在法律层面,用POS机套现实际上是一种欺骗银行、损害国家利益的行为。这种行为会涉嫌虚构事实的贷款诈骗或者信用卡诈骗罪、非法经营等罪名。
用POS机为他人套现 法院:非法经营罪
用POS机为他人套现法院:非法经营罪中新网新疆新闻6月27日电(王江涛)近日,伊宁市人民法院依法审结一起非法经营案件,法院判决:判处杨某某有期徒刑三年,缓刑五年,并处罚金人民币50000元;依法予以没收杨某某违法所得币46363.1元并上缴国库。经查,2017年7月至2021年2月,被告人杨某某在为信用卡持卡人段...
【以案释法】信用卡出借透支套现引纠纷 看看法院怎么判?
根据银行管理规定,信用卡只限于个人进行透支消费,不得转借于他人,若因出借达成的借款协议或借贷协议也因违法法律强制性规定无效,所以信用卡套现出借不属于民间借贷,但借款人应当向出借人返还因该出借行为取得的财产。若持卡人将信用卡出借后,借卡人在使用期间进行非法套现、高利转贷、诈骗等违法犯罪行为,持卡人还有...
POS机刷卡套现三千余万元!常德一店家被抓
信用卡的使用可以缓解个人经济压力,但也需要自制能力和合理使用,否则会导致个人负债增加和恶性循环。我们在日常生活中,一定要知法懂法,时刻保持清醒的头脑,远离任何形式的洗钱行为。要知道,使用POS机套现,轻则违法,重则犯罪。千万不要以身试法!