以案释法 | 想搞信用卡违法套现?当心套出一副“玫瑰金手镯”……

支持信用卡结算的商家应当守法经营,不教唆、不帮助、不伙同他人从事信用卡套现、盗刷等违法活动,发现他人非法使用信用卡时应及时报案,不当非法经营“黑老板”、信用卡犯罪“帮助犯”。法条速览《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒...

信用卡套现后转借他人,小心风险?

法院经审理认为:信用卡套现款项后再出借的,这种违反法律、行政法规强制性规定的行为属于无效民事行为。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十三条规定:“具有下列情形之一的,人民法院应当认定民间借贷合同无效:(一)套取金融机构贷款转贷的……”,本案中,被告向原告借贷的资金系金融机构贷款...

刷信用卡套现并出借他人的法律定性之一:是否构成高利转贷罪?

但是,就套取银行信贷资金而高利转贷他人的行为而言,鉴于其是一种扰乱金融秩序的行为,危害了金融安全,属于刑事违法行为,二者具有本质区别,因而《刑法》第175条中的“高利”不能简单依照《最人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》(已失效)的规定,以达到银行贷款利率LPR的四倍为准。因此,目前学界和实务界的基本...

商户非法套现“薅羊毛”赚钱?小心构成非法经营罪!

经审讯,赵某对其违反国家规定,通过自持的POS机和商铺收款二维码,以虚构交易的方式,将自己或持卡人信用卡内的信用额度刷出。其间,赵某先转入自己的商铺绑定银行账户内,再以银行转账等资金返还方式将套现资金转至他人指定的账号。赵某对为自己或其他信用卡持有人非法套现的犯罪事实,供认不讳。原来,赵某在丹阳经营着...

【法博士·以案说法】借了十多张信用卡给朋友刷,逾期不还款,法院...

风险之三:埋下违法犯罪隐患。持卡人出租或出借信用卡可能会被实际使用人或犯罪团伙用于非法套现、洗钱、转移诈骗资金、电信网络诈骗等违法行为,出租人、出借人也可能需承担相应的法律责任。法官提醒1.出借信用卡易产生纠纷,不应将信用卡借给别人,以免信用卡被他人透支,影响持卡人征信。

京都释法 | 刷信用卡套现并出借他人的法律定性之一:是否构成高利...

2.通过刷信用卡的方式借款给别人;3.通过花呗、白条扫码付款的方式借款给他人;客体要件本罪危害的客体是国家的信贷资金管理制度(www.e993.com)2024年11月22日。主观要件主观方面要求故意并且以转贷牟利为目的。(二)具体分析1.出借人没有获利则不构成如果行为人A套取了信贷资金高利转贷后约定违法所得兑现前即被查获,虽然可能取得的违法所得达...

信用卡刷卡套现拿佣金,他们被判刑!

信用卡刷卡套现拿佣金,他们被判刑!借朋友POS机刷信用卡代还外账,还能拿佣金好处费,实际上却是利用POS机帮助实施电信网络诈骗的人员刷卡套现,从中获取非法利益。近日,河南新郑法院审结了一起因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪,判处邱某、王某、李某、张某等人有期徒刑三年九个月至一年六个月不等并处罚金。

以套现形式盗刷他人信用卡行为的认定

第三种意见认为,武某利用“套现”人员以虚构交易方式盗刷受害人信用卡,并指示“套现”人员将盗刷款项通过转账方式转还自己的行为,属于本人犯罪后自然地处分、占有,不宜认定被告人的行为构成洗钱罪。评析笔者同意第三种意见,具体理由如下。(一)上游犯罪既遂状态的认定...

罗翔谈留学生刷了100万信用卡回国 罗翔:是真是假都涉嫌违法

罗翔教授严肃地指出，这种行为涉嫌信用卡诈骗，是一种严重的违法行为。根据我国法律规定，信用卡诈骗行为一旦查实，将受到法律的严惩，可能面临五年以下有期徒刑或拘役的刑罚，甚至有可能被判无期徒刑。网友热议：罗翔老师说的是我们法律的责任，请问他是在美国透支的，是按照我们法律追究刑事责任，还是按照美国的法律？...

诱导网贷、信用卡套现,宝妈称被盘氏瑶医当成“提款机”

此外,针对“盘氏瑶医”诱导、协助消费者到其他商家进行信用卡、花呗套现再充值的行为,江苏公大律师事务所律师苏瑞怡认为,“盘氏瑶医”让消费者使用信用卡套现,无异于将其当做自己的“提款机”,不但增加了个人的金融风险和经济负担,破坏了正常的市场交易秩序,还涉嫌违法犯罪。