以案释法 | POS机“套现”容易成“帮凶”

基本案情“蒋武德(化名)告诉我进账十万元的提成有三四百元,虽然我意识到这些钱应该是违法犯罪资金,但看到有利可图,就没想那么多了。”低成本高回报的诱惑让董归巨(化名)成为了贪婪欲望下的牺牲品。犯罪嫌疑人董归巨在当地经营一烟酒商行,2023年6月开始,董归巨将绑定其名下工商银行卡的pos机提供给蒋武德用于...

办信用卡送POS机 谁在“套路”谁

而在POS机的办理过程中也存在违规，可能涉及未按相关规定进行实名制登记、审核客户资质等问题。推销套路众多与李耀的经历相似，王小川（化名）也是众多对POS机营销人员发起“声讨”的一员。“他们以办邮储银行大额信用卡为由，说一定要安装一台邮储银行的官方POS机才能下卡，但收到货后POS机是会员宝的，和银行没什...

冒充银行客服、诱导会员升级,POS机推销“不择手段”

POS机成为办信用卡的“赠品”，所为何意？面对李耀的质疑，该客服解释到，“你的资质不够办理大额卡，我们来用POS机的商户帮你做担保，这样银行就不会查你的征信了；以商户名义申请卡，比个人下卡稳妥得多”。作为成功获取大额信用卡的前提条件，李耀被告知需要在收到POS机后，绑定身份证信息、银行储蓄卡信息，...

法治伴你行丨POS机套现 违法

POS机套现违法陇南市某银行工作人员发现,客户杨某的账户有异常。通过陇南市徽县公安局经济犯罪侦查大队的调查,警方发现杨某利用虚构的商铺信息办理POS机,通过刷卡套现获取资金,其行为涉嫌非法经营罪...法治故事装修起纠纷检察护公正因酒店装修引发纠纷,两家公司对簿公堂长达八年。经过多次鉴定和三级法院审判,以...

POS机违法犯罪案例频发,收单机构如何加强风控?

一直以来，利用POS机洗钱跑分的犯罪活动，受到司法机关高度关注。2月25日，北京商报记者注意到，最高人民检察院（以下简称“最高检”）日前举办新闻发布会，发布了2023年检察机关“依法惩治网络犯罪助力网络空间综合治理”典型案例。其中就有一起涉及利用POS机违法犯罪相关案例。外包机构违规推销受理终端，为套现提供便利...

诱导套现,揭秘POS机换新“低费率陷阱”

值得注意的是,目前,信用卡套现已涉嫌违法行为,使用POS机套现犯罪亦量刑明确(www.e993.com)2024年11月22日。正如北京市中闻律师事务所律师李亚告诉北京商报记者,在法律层面,用POS机套现实际上是一种欺骗银行、损害国家利益的行为。这种行为会涉嫌虚构事实的贷款诈骗或者信用卡诈骗罪、非法经营等罪名。

POS机套现740万 商户被判7年

李某称,通过替人非法套现,他大概挣了五六万元的手续费。法官说案承办法官认为,李某通过申办POS机,以虚构交易的方式为客户非法提供信用卡套现服务,李某的行为为信用卡犯罪提供了“温床”。李某供认,他向银行申请POS机终端业务时,银行出于扩充业务网点等考虑,在未对其经营资质进行严格审查的情况下便发放了POS机...

男子利用POS机帮他人“套现” 获刑三年五个月

近日,福建省三明市大田县人民法院审结一起利用POS机帮他人信用卡“套现”的案件,以非法经营罪判处范某有期徒刑三年五个月,并处罚金人民币十万元,现该案已一审结案。2016年至2022年期间,范某为牟利陆续办理了十部POS机,放置在大田县城某商铺内。在信用卡持卡人需要套现或者透支消费以后无力偿还时,可以通过商铺老板...

【夏季行动】克拉玛依连续破获多起利用POS机套现类非法经营案

近日,克拉玛依市公安局经侦支队连续破获6起利用POS机套现类非法经营案,成功捣毁一批收取高额手续费帮助不良征信“客户”套现的“黑中介”团伙,抓获犯罪嫌疑人10人,涉案金额高达数千万元。今年8月,克拉玛依市公安局经侦支队在日常检查中发现疑似利用POS机套现违法犯罪线索,经过侦查发现,张某、吉某等人银行账户交易行为和...

POS机刷卡套现三千余万元!常德一店家被抓

高某使用POS机恶意套现总金额高达三千余万元非法获利20余万元目前犯罪嫌疑人高某(男,52岁,汉寿县龙阳街道人)因涉嫌非法经营罪已被公安机关依法采取刑事强制措施该案正在进一步侦办中警方提醒目前,信用卡套现案件高发且涉案金额巨大,严重干扰了金融秩序和银行资金安全。