以案释法 | POS机“套现”容易成“帮凶”

“蒋武德(化名)告诉我进账十万元的提成有三四百元,虽然我意识到这些钱应该是违法犯罪资金,但看到有利可图,就没想那么多了。”低成本高回报的诱惑让董归巨(化名)成为了贪婪欲望下的牺牲品。犯罪嫌疑人董归巨在当地经营一烟酒商行,2023年6月开始,董归巨将绑定其名下工商银行卡的pos机提供给蒋武德用于接收来路不...

办信用卡送POS机 谁在“套路”谁

网销电销、费率不明、诱导套码套现，关于POS机的乱象一直是消费者投诉的“重灾区”，却又屡禁不止。相关违规行为也逐渐套路化、规模化，呈现出一定的相似性。北京商报记者注意到，除了冒充银行工作人员，假借办信用卡之名，还有的POS机业务员以支付公司费率上调、规避“259号文”等理由，或通过短信、电话，或通过互...

冒充银行客服、诱导会员升级,POS机推销“不择手段”

POS机成为办信用卡的“赠品”，所为何意？面对李耀的质疑，该客服解释到，“你的资质不够办理大额卡，我们来用POS机的商户帮你做担保，这样银行就不会查你的征信了；以商户名义申请卡，比个人下卡稳妥得多”。作为成功获取大额信用卡的前提条件，李耀被告知需要在收到POS机后，绑定身份证信息、银行储蓄卡信息，...

法治伴你行丨POS机套现 违法

POS机套现违法陇南市某银行工作人员发现,客户杨某的账户有异常。通过陇南市徽县公安局经济犯罪侦查大队的调查,警方发现杨某利用虚构的商铺信息办理POS机,通过刷卡套现获取资金,其行为涉嫌非法经营罪...法治故事装修起纠纷检察护公正因酒店装修引发纠纷,两家公司对簿公堂长达八年。经过多次鉴定和三级法院审判,以...

长检普法 | 使用POS机套现,我看刑!

POS机套现已成为银行卡犯罪金额最高的一种犯罪形式。本案是利用经营所持有的POS机为他人刷卡套现,属于非法从事资金支付结算业务,破坏金融管理秩序,构成非法经营罪。作为经营者应妥善利用和管理POS机,不可利用POS机刷卡套现。持卡人通过非法渠道套现,一旦无力还贷,也将给家庭和社会带来沉重的负担。

以案释法丨利用POS机刷卡套现,刑不刑?

以案释法丨利用POS机刷卡套现,刑不刑?[第1383期]文案丨陈晓丽审核丨林宇王朝榕温馨提示,本文为原创作品,欢迎分享如需转载,请注明来源继续滑动看下一个轻触阅读原文闽侯检察向上滑动看下一个原标题:《以案释法丨利用POS机刷卡套现,刑不刑?》...

POS机套现740万 商户被判7年

李某称,通过替人非法套现,他大概挣了五六万元的手续费。法官说案承办法官认为,李某通过申办POS机,以虚构交易的方式为客户非法提供信用卡套现服务,李某的行为为信用卡犯罪提供了“温床”。李某供认,他向银行申请POS机终端业务时,银行出于扩充业务网点等考虑,在未对其经营资质进行严格审查的情况下便发放了POS机...

诱导套现,揭秘POS机换新“低费率陷阱”

值得注意的是,目前,信用卡套现已涉嫌违法行为,使用POS机套现犯罪亦量刑明确。正如北京市中闻律师事务所律师李亚告诉北京商报记者,在法律层面,用POS机套现实际上是一种欺骗银行、损害国家利益的行为。这种行为会涉嫌虚构事实的贷款诈骗或者信用卡诈骗罪、非法经营等罪名。

男子利用POS机帮他人“套现” 获刑三年五个月

近日,福建省三明市大田县人民法院审结一起利用POS机帮他人信用卡“套现”的案件,以非法经营罪判处范某有期徒刑三年五个月,并处罚金人民币十万元,现该案已一审结案。2016年至2022年期间,范某为牟利陆续办理了十部POS机,放置在大田县城某商铺内。在信用卡持卡人需要套现或者透支消费以后无力偿还时,可以通过商铺老板...

【夏季行动】克拉玛依连续破获多起利用POS机套现类非法经营案

近日,克拉玛依市公安局经侦支队连续破获6起利用POS机套现类非法经营案,成功捣毁一批收取高额手续费帮助不良征信“客户”套现的“黑中介”团伙,抓获犯罪嫌疑人10人,涉案金额高达数千万元。今年8月,克拉玛依市公安局经侦支队在日常检查中发现疑似利用POS机套现违法犯罪线索,经过侦查发现,张某、吉某等人银行账户交易行为和...