持卡人注意!这种银行卡要被清理了!

还有一些机构和个人,为掩盖违法违规行为,借他人身份证件开立数量过多的银行账户。2016年9月人民银行下发通知,全面推进个人账户分类管理,明确要求:“同一个人在同一家银行只能开立一个I类户,已开立I类户,再新开户的,应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户”,对一人开立多个账户的现象进行了约束。一银行网点工作人员在协助客户...

银行卡非法买卖隐患多 废卡须销毁莫贪小便宜

中行贵州省分行银行卡部相关人士介绍,买卖银行卡行为过程中可能会伴随着非法持有大量银行卡、买卖居民身份证等违法行为,涉嫌妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪,会被依法追究刑事责任。一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为,应及时向公安机关举报,配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作,有效打击犯罪分子,自觉维护良好的...

银行卡里面没有余额,自留好还是销户好?银行员工说出答案

在此过程中,银行工作人员会详细核对个人信息和卡片状态,确保没有遗留的财务纠纷。销户并非单一的行为,而是一个涉及多方面的决策过程。例如,一些银行卡可能与用户的其他银行业务如贷款、自动扣款等服务挂钩。因此,在销户前需解除这些绑定关系,避免未来出现不必要的麻烦。此外,虽然销户可以解除大部分与银行卡相关的法...

没钱的银行卡是“销户”还是“留着”?还好有银行员工提醒

答案是,完全不会,更不会影响其他的银行开户以及其他银行卡的使用。但是除了欠银行手续费和管理费的银行卡除外。但是对于信用卡来说,这个后果就严重了,如果信用卡的透支额度一旦用完,银行就会上报征信机构,就会影响个人的信用。二、做法对于一些长时间没用,以及卡上已经没钱的银行卡,许多人会选择置之不理,因...

女子称“亡夫13万元存款消失、账户被注销”,银行:工作人员有失误...

女子称“亡夫13万元存款消失、账户被注销”，银行：工作人员有失误，账上没那么多钱2018年4月30日，陕西省安康市平利县市民邓女士的丈夫因病去世，邓女士后来发现丈夫生前在中国农业银行的账户中留有13万多元的存款。邓女士表示2020年11月和12月曾两次去银行，都确认这笔钱存在，2021年12月17日涉事银行还出具了...

“僵尸户”被销户,储户不满状告银行,一审败诉

李先生认为，被告银行单方擅自终止借记卡服务，侵犯了他的合法权益，遂诉至法院要求确认银行注销账户的行为无效(www.e993.com)2024年11月8日。法庭上，被告银行的代理人表示，为了配合打击跨境赌博、电信网络诈骗，人民银行在2020年、2021年陆续出台相关政策并组织开展清理一人多卡、长期不动户行动。被告银行对于个人长期不动户开展排查清理，是依据人民...

男子去银行销户因2分钱起争执:只要现金2分钱,网友:力挺

4月19日,广东一男子走进了银行的大门,想要销户自己手头的银行卡。这本是个简单的业务,却没想到因为卡里那微乎其微的0.02元,引发了一场小小的风波。男子在银行柜台前坐下,拿出银行卡,说明了来意。银行工作人员微笑着接过卡,开始办理销户手续。然而,当系统显示卡内还有0.02元余额时,工作人员停下了手中的动作。

记者实测!未经同意被开通养老金账户,律师:银行违法违规

“如果未经同意,由商业银行工作人员私自代个人开立养老金账户,属于未经授权的代理,也违反了银保监会的暂行办法。是一个违反部门规章的行为。”对此,钱律师建议,针对这种既违法又违规的行为,一般解决办法可向银行投诉,或者向银保监会投诉。可以直接跟银行要求把账户注销。采写:奥一新闻记者刘婕吴臻...

央行:取消银行本行行内存取现、转账业务异地手续费

9月30日,央行发布关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知。个人银行结算账户方面,通知规定,自2016年12月1日起,银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行(以法人为单位,下同)只能开立一个Ⅰ类户,已开立Ⅰ类户,再新开户的,应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。银行对...

出租银行卡、对公账户就能躺着赚钱?当心构成帮信罪!

2023年10月,吉某被沁水县人民法院以帮助信息网络犯罪活动罪处有期徒刑六个月,并处罚金6000元,对违法所得1.25万元,予以追缴后上缴国库。法官说法拒绝“帮信”,人人有责,请您在日常生活中注意做到:一、如果您有废弃不用的银行卡,请及时前往银行办理销户,切忌随意丢弃;...