国家工作人员指定请托人购买第三人销售的产品,应如何认定?
利用职权或者职务上的影响,为配偶、子女及其配偶等亲属和其他特定关系人吸收存款、推销金融产品、经营名贵特产类特殊资源等提供帮助谋取利益的,依照前款规定处理。
采用不正当手段吸收存款,珠海华润银行被罚200万元
罚单显示,珠海华润银行深圳分行主要存在以下违法违规行为:采用不正当手段,吸收存款,发放贷款。针对上述违法违规行为,国家金融监督管理总局深圳监管局依据《中华人民共和国商业银行法》第四十七条、第七十四条,没收其违法所得35.25万元,并对其处罚款200万元。周静静时任珠海华润银行深圳福田支行行长,程光宇时任珠海华润银行深...
...收两张罚单!因以变相提高利率等不正当手段吸收存款等违法违规...
因以变相提高利率等不正当手段吸收存款等违法违规行为金融虎讯7月1日消息,近日,国家金融监督管理总局鹰潭监管分局发布行政处罚信息公开表,处罚信息显示,上饶银行股份有限公司鹰潭分行连收两张罚单,合计被罚180万元。具体来看,违法违规事实为:以变相提高利率等不正当手段吸收存款;贷款管理不审慎;授信管理不审慎。处罚...
防范非法集资宣传日│协助他人非法吸收公众存款 从犯陈某获利28...
该案是一起典型的非法吸收公众存款案件,它给广大投资者敲响了警钟。投资者在选择金融产品时,必须充分了解产品的风险,不要被高额回报的承诺所迷惑。法律对于金融犯罪行为有着严格的规定和惩处措施。无论是个人还是公司,一旦触犯法律,都将受到应有的惩戒。广大市民群众应提高法律意识,提高防范非法集资等非法金融活动的意识...
李营营律师团队:非法吸收公众存款罪与行政违法的区分认定
未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。(三)行政法上“非吸”非法性的认定1999年中国人民银行《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》对非法集资非法性的认定概括了两条认定路径:第一,形式的认定路径,即未依照法定程序经有关部门批准。
涉通过不正当方式吸收存款等违规,台州银行被罚款385万元
4月7日,国家金融监督管理总局台州监管分局披露的行政处罚信息显示,台州银行因存在以下主要违法违规事实:理财业务未专营管理问题未真实整改;账外提取浮动管理费,并通过对部分理财产品进行回补操作,以调节产品收益率;风险隔离不到位,浮动管理费与理财资金混用于投资;向银行员工发放个人经营性贷款;贷款管理不到位,个人信贷资金...
广东深圳福田区:“穿透式”四步审查揭秘私募基金非法吸收公众存款...
其中核心管理人员、宣传推广人员、销售人员、负责人员等都有可能成为非法吸收公众存款罪的共犯。”杨婷婷进一步解释,平台老板、高层管理人员辩称,他们不直接接触投资人,无法知晓和控制销售人员违规向不合格投资人宣传及募集资金;而某些基金产品的设计研发人员、宣传推广人员也辩解称,他们只针对备案产品作设计和宣传,并不...
私募证券类理财产品,常见舞弊套路及具体刑事罪名|金融法实务
私募基金管理人存在以上违规行为的,因同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性,属于假借私募基金的合法经营形式掩盖非法集资之实,符合《刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款罪构成要件,应以非法吸收公众存款罪立案追诉。(二)集资诈骗罪常见舞弊套路:私募基金发行销售过程中使用诈骗方法并具有非法占有目的,具体如存在...
不正当手段吸收存款、发放贷款!珠海华润银行被罚200万,并没收违法...
根据公开信息,该分行因采用不正当手段吸收存款、发放贷款,严重违反了《中华人民共和国商业银行法》的相关规定,被处以没收违法所得35.25万元及罚款200万元的行政处罚。据公开信息显示,珠海华润银行深圳分行的行为严重扰乱了金融市场秩序,损害了存款人和贷款人的合法权益。
【2024全国防非宣传月】违法违规典型案例之“非法集资篇”III
如果严重违反私募基金募集行为法律规定,扰乱金融秩序的,根据《刑法》第一百七十六条以及《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(简称“《解释》”)的有关规定,可能会被认定构成非法吸收公众存款罪,依法追究刑事责任。2020年12月26日,《中华人民共和国刑法修正案(十一)》正式发布,该修正案将《刑法》...