恶意刷信用卡骗取银行返利
等信用卡还款日,苏某再用储蓄卡里的钱偿还信用卡账单,等同于“自产自销”,资金全在自己的信用卡和储蓄卡之间流转。其他几名犯罪嫌疑人也使用相同手法骗取银行返利,甚至有人非法修改POS机代码,冒充特定品类商户,进行虚假消费套现。时间长了,有的犯罪嫌疑人已经不满足于自己银行卡的返利额度,开始把手伸向亲戚朋友,借他...
信用卡消费返现被恶意刷单,男子买来POS机薅了银行12万元!
检察官提醒,非法套现属于违法行为,恶意刷单、大额套现属于扰乱市场秩序的行为。作为“羊毛党”,在合法合理“薅羊毛”的同时,应当坚守道德底线,切勿因过度痴迷一时之利,失德,违法,乃至走上犯罪道路。
信用卡里的钱到底是不是自己的?应该如何正确使用信用卡?山东省...
根据相关法律规定,信用卡仅限于合法持卡人本人使用,持卡人不得出租或转借信用卡。持卡人的信贷权利是基于持卡人的资信状况而取得的,具有专属性,且信用卡额度范围内的资金不是持卡人的自有资金,信用卡中的资金属于银行的信贷资金。因此,信用卡内的资金不能作为持卡人的自有资金进行出借。“在芮某、崔某的借款...
以案说法|POS机套现后代还信用卡?男子涉嫌犯罪被公诉
我国《刑法》规定,违反国家规定,使用销售终端机(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等非法方式向指定付款方支付货币资金的,情节严重,构成非法经营罪。检察官提醒,“信用卡代还、养卡”的行为具有严重的社会危害性,严重扰乱市场秩序,而且侵害银行消费信贷资金和持卡人财产,对国家金融资产安全和社会稳...
江西赣州警方抓获诈骗团伙:办信用卡赠POS机 500多人受骗
随后,嫌疑人以办理信用卡需要刷征信、流水为由,让钟女士和她的几名同事在赠送的POS机上用储蓄卡刷1000元,并当场返回了94元。同时,嫌疑人承诺第二天就会把剩余的900多元返回到他们的账户。钟女士和店里其他几位同事一起刷了卡,到了第二天,钱还没有到账,钟女士这才意识到自己受骗了,随即报了警。
【法院小喇叭】以POS机养卡为业 到底“刑”不“刑”
2019年到2023年,张三违反国家规定,使用自己的20多台POS机,以及自己和妻子名下的六张储蓄卡作为POS机结算卡,向62名信用卡持卡人提供“养卡”服务(www.e993.com)2024年8月13日。张三先用储蓄卡为别人偿还信用卡当期账单,再使用POS机以虚构交易的方法将信用卡里的钱收回到自己的结算卡里,那样就可以为他人延长信用卡还款期限。张三从中收取POS机...
出借信用卡内资金,为何不是民间借贷
“在芮某、崔某的借款关系中,芮某作为持卡人,通过使用POS机刷卡的方式,将卡内资金套出并向崔某出借,其行为属于《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十三条规定的套取金融机构贷款转贷情形,亦构成民法典第一百五十三条第一款‘违反法律、行政法规的强制性规定的民事法律行为无效’的情形,因此...
手把手刷卡教学、发展下线拿“分润” 起底POS机套现生意经
负责POS机销售的代理商则获取总刷卡手续费万分之四的分润费,折合下来自己使用POS机套现的费率就由0.6%降至0.56%。同时,每激活一部机器,如果用户正常使用,还可获得70元至299元不等的返现。此外,卖出机器会返积分,积分可以用来免费兑换机器。”刘琳说,一般代理商领一部POS机需要花费150元成本。
老板强制员工办理信用卡供己使用被“拘留”
同时民警提醒广大市民,要自觉维护良好的金融秩序,妥善保管好自己的身份证、银行卡等信息,不要听信他人蛊惑办理信用卡,更不要轻易将自己的银行卡交给他人使用,若他人将卡片转卖或用于违法行为,卡主也将承担相应责任,切莫贪图小利,以身试法,走上违法犯罪的道路。
惩治涉外汇违法犯罪典型案例
为认真贯彻落实党的二十大精神,学习贯彻中央金融工作会议精神,依法打击外汇违法犯罪行为,维护外汇市场健康良性秩序,最高人民检察院、国家外汇管理局联合编写“赵某等人非法经营案”等8件惩治涉外汇违法犯罪典型案例,现予以印发,供办案中参考。各级检察机关、外汇管理部门要坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,全...