在银行主管人员授意下,通过虚假申请材料获取贷款并造成重大损失的...
根据本案具体情况,比较骗取贷款罪和违法发放贷款罪的法定刑,可以发现骗取贷款罪的起点刑为三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金,违法发放贷款罪起点刑为五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金,违法发放贷款罪处刑偏重,但结合赵某具有的从犯、退赃、坦白、认罪认罚等情节,对其可以从轻或者减轻处...
【以案说法】虚报材料骗取银行贷款400万 涉案男女双双获刑
以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失的行为是违规违法的,一旦构成犯罪就会被追究刑事责任。骗取贷款行为破坏了金融市场的交易秩序,给国家金融秩序造成了难以估量的风险。贷款人在办理贷款过程中应实事求是,不可弄虚作假,以免得不偿失。原标题:《以...
以案说法|银行职员违法放贷 造成重大损失获刑
通过虚构事实、伪造证明材料来骗取贷款的行为是违法的,一旦构成犯罪就会被追究刑事责任。骗取贷款行为给国家金融秩序造成了不可预计的风险,破坏了金融市场合法合规、诚实守信的交易秩序,贷款人办理贷款除选择正规的金融机构外,还应在办理贷款过程中实事求是,不可弄虚作假。取财有道,用之有度,切莫以身试法,因小...
周光权:担保真实足额与骗取贷款罪的界限
从法定刑上看,贷款诈骗行为的欺骗程度更为恶劣,即在有非法占有目的的情形下,欺骗行为足以使被害人永久丧失财物的欺骗,这和贷款时虽然就贷款资料造价,但有通过后续合法经营活动、通过他人担保还款的意愿的情形明显不同,贷款诈骗罪和骗取贷款罪在行为的不法程度上就可以存在一定差别,不能认为使用欺骗方法取得贷款的,都构...
以垫首付、造假流水诱导无资质市民下定10万!住建部门介入
不久后,一份符合贷款要求的银行流水出现在老周的审核材料中。“我发现流水与实际不符,就去翻看了百度,过程中了解到流水作假的风险胆战心惊。”老周称,为了保险起见,他立刻与“出具流水”的银行联系,被告知这份流水连公章都是假的。“银行工作人员当即告知我伪造流水是违法行为,如果被银行查出来,即使贷出款项也有...
经营贷“涉房”调查:贷款材料全套作假,中介称现在银行追着客户贷款
贷款材料全套作假,经手银行为何不查?在被问到为何“不怕查”的时候,一位中介人员道出了他的业务逻辑:现在是银行追着客户贷款,维护还来不及,为什么要查?本轮经营贷“涉房”,背景和以往有所不同(www.e993.com)2024年10月29日。2019年以来,央行大力支持普惠小微贷款,被算进普惠贷款口径的经营贷利率也节节走低,这让违法违规行为有了套利空间...
...下一村镇银行原行长、副行长违法放贷1900万,明知贷款资料作假...
明知贷款资料作假,银行高管和股东仍联手“开绿灯”判决书显示,经法院审理查明:2014年6月,一某堂生态农业发展丹阳有限公司的法定代表人赵某因资金周转需要,通过丹徒蒙银的股东方某介绍找到时任丹徒蒙银行长史武军洽谈贷款事宜。由于丹徒蒙银的贷款发放范围仅限于镇江市区的涉农单位,不包括丹阳,行长史武军与副行长吕剑、...
北京异地缴存职工办理公积金贷款注意了!需要哪些材料,弄虚作假...
《异地贷款职工住房公积金缴存使用证明》准予办理的条件主要有,申请人不存在不良、失信信息或曾提供虚假材料、作出虚假承诺的;申请人在缴存城市未使用过住房公积金个人住房贷款或首次住房公积金个人住房贷款已经结清。《缴存证明》证明设定依据则主要参照职工连续足额缴存住房公积金6个月(含)以上,可申请住房公积金个人住房...
经营贷“涉房”调查:材料全套作假,有银行网点七成经营贷为房贷置换?
贷款材料全套作假,经手银行为何不查?在被问到为何“不怕查”的时候,一位中介人员道出了他的业务逻辑:现在是银行追着客户贷款,维护还来不及,为什么要查?本轮经营贷“涉房”,背景和以往有所不同。2019年以来,央行大力支持普惠小微贷款,被算进普惠贷款口径的经营贷利率也节节走低,这让违法违规行为有了套利空间...