遂川洪都村镇银行被罚100万:因个人经营性贷款资金违规流入房地产...
10月12日金融一线消息,国家金融监督管理总局吉安监管分局行政处罚信息公开表显示,遂川洪都村镇银行股份有限公司因个人经营性贷款资金违规流入房地产领域、员工行为管理不到位、违规办理借新还旧和展期,被国家金融监督管理总局吉安监管分局罚款100万元;郭院华(时任遂川洪都村镇银行股份有限公司行长)对遂川洪都村镇银行股份有限...
建设银行涉违规向关系人发放信用贷款,旗下分、支行合领“百万罚单...
10月16日,国家金融监督管理总局宁夏监管局发布行政处罚信息,对建设银行宁夏回族自治区分行罚款50万元,并没收违法所得81910.58元,同时对其下属银川西夏支行罚款65万元,算上没收违法所得,此次罚单合计数额达120多万。上述分支行涉及的处罚违规事实为:向关系人发放信用贷款;贷款管理严重违反审慎经营规则。
司机当“挂名老总”挪用公司贷款逾千万,判了!
这种行为,对于双方而言,均存在法律风险。法定代表人对外具有公示效力,其以公司名义从事活动,属于职务行为,后果将由公司承担。本案中,周某利用担任公司法定代表人的职务便利,申请巨额贷款并挪用于赌博等引发的个人债务,造成公司的巨大损失,对该公司可谓一个深刻的教训。另一方面,如公司经营存在违法情形,法定代表人人也可...
浙江常山农商行因向公务员发放经营性贷款等违法违规事实被罚290...
其中,被罚金额最大的是浙江常山农村商业银行,其因违规设立时点性存款考核指标,向非营销部门及员工下达存款考核指标;贷款“三查”不审慎,信贷资金未按约定用途使用;向公务员发放经营性贷款;违规发放贷款形成不良;信贷资产风险分类不准确等8项违法违规事实被国家金融监督管理总局衢州监管分局罚款290万元。此外,中国邮政储蓄...
个人非法放贷罪的立案标准是什么?
1、个人违法发放贷款,造成直接经济损失数额在五十万元以上的;2、单位违法发放贷款,造成直接经济损失数额在一百万元以上的。点击下方图片直接进入律师咨询中心,咨询本地律师!7×24小时不间断律师语音回复15万律师为您免费在线解答法妞问答∣3分钟100%解决法律问题...
法官说法| 借贷宝借款后转借他人使用,违法吗?
人民法院应当认定民间借贷合同无效:(一)套取金融机构贷款转贷的;(二)以向其他营利法人借贷、向本单位职工集资,或者以向公众非法吸收存款等方式取得的资金转贷的”,金融机构发放贷款的目的是支持生产经营,将贷款转贷给他人,违背了贷款人与金融机构约定的贷款用途,扰乱了国家金融管理秩序,套取金融机构贷款转贷的,应当认定...
...商业银行被罚300万:因向银行员工发放经营性贷款等七项违法违规...
8月29日金融一线消息,国家金融监督管理总局台州监管分局行政处罚信息公开表显示,浙江路桥农村商业银行股份有限公司被国家金融监督管理总局台州监管分局罚款300万元,主要违法违规事实如下:一、贷款管理不到位,虚假整改资金被挪用的贷款业务;二、向银行员工发放经营性贷款;...
南京浦口法院发布民间借贷典型案例,教您如何避“坑”
套取金融机构贷款转贷违法借款合同无效借款人还有可能担责杨某、李某系朋友关系,2023年5月,李某以生意资金周转为由向杨某借款。因杨某无出借能力,双方协商由杨某以个人名义向银行贷款,再将贷款本金借给李某使用,贷款利息由李某承担。后杨某将其收到的南京银行发放贷款300000元、中国银行贷款放款76000元、...
富阳恒通村镇银行因个人经营性贷款资金挪用于股市等被罚
中宏网股票7月31日电7月30日,国家金融监管总局网站披露,浙江富阳恒通村镇银行股份有限公司(下称:富阳恒通村镇银行)因存在“贷后检查不到位,个人经营性贷款资金被挪用于股市”违法违规事实,2024年7月2日被国家金融监督管理总局浙江监管局罚款25万元。图片来源:国家金融监管总局网站...
违规发放个人经营性贷款等 浙江稠州商业银行被罚165万元
处罚信息显示,浙江稠州商业银行温州分行五项违法违规事实分为:贷款五级分类不审慎;为无实际生产经营异地借款人发放个人经营性贷款;违规变相与无资质的第三方机构合作开展融资担保业务;违规向公职人员发放个人经营性贷款;以月末发放月初收回方式虚增存贷款,并罚款165万元。