信用卡POS机套现耍花招:注册商户无需执照 “支招”伪装躲监管

信用卡套现涉嫌违法,手段隐蔽监管难信用卡套现的风险延伸至整条产业链上各个利益方。《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条明确,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严...

信用卡套现灰色产业链:用pos机刷卡发展下线拿分润

除代朋友刷卡消费外,信用卡持卡人刷卡后,没有得到商品,也没享受任何形式的服务,而是拿到了现金,基本上可以认定持卡人对套现行为是明知的、存有恶意的。最高人民法院、最高人民检察院出台的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条表示:违反国家规定,使用销售点终端机具(pos机)等方法,...

信用卡套现后转借他人,小心风险!

法院经审理认为:信用卡套现款项后再出借的,这种违反法律、行政法规强制性规定的行为属于无效民事行为。本案中,原被告之间的法律关系表面上是原告通过微信转账将款项出借给被告,而实际上原告是通过信用卡套现款项后再出借给被告,这种违反法律、行政法规强制性规定的行为属于无效民事行为。虽然民事法律行为无效,但行为人因该...

商户非法套现“薅羊毛”赚钱?小心构成非法经营罪!

截至案发,赵某帮他人信用卡套现流水达1000余万元。目前,因涉嫌非法经营罪,赵某已被公安机关依法采取刑事强制措施,案件正在进一步侦办中。“这起案件中,赵某的行为明显超越经营范围,以营利为目的,为朋友以及社会不特定人员提供信用卡套现服务,是一种扰乱金融市场秩序的行为,且情节特别严重,涉嫌非法经营罪。”办案民警...

医美医生起诉医美老板,信用卡套现几十万元引发借款还是投资之争

日常生活中,信用卡套现是一种违法行为,而把信用卡套现的钱借给亲戚朋友,存在怎样的风险?发生在黑龙江省哈尔滨的一起案件,原被告双方就因一笔资金是借款还是投资款各执一词,而这笔钱中大部分是通过信用卡套现而来。日前,王先生向哈尔滨市南岗区法院起诉称,陈先生以资金周转为由向其借信用卡套现,另通过银行转账借...

以案释法 | 想搞信用卡违法套现?当心套出一副“玫瑰金手镯”……

信用卡持有人应当妥善保管、使用信用卡,如有遗失、损坏应及时挂失,持卡消费要量力而行,杜绝滥刷、盗刷、套现等行为(www.e993.com)2024年12月20日。支持信用卡结算的商家应当守法经营,不教唆、不帮助、不伙同他人从事信用卡套现、盗刷等违法活动,发现他人非法使用信用卡时应及时报案,不当非法经营“黑老板”、信用卡犯罪“帮助犯”。

刷信用卡套现并出借他人的法律定性之一:是否构成高利转贷罪?

2.通过刷信用卡的方式借款给别人;3.通过花呗、白条扫码付款的方式借款给他人;客体要件本罪危害的客体是国家的信贷资金管理制度。主观要件主观方面要求故意并且以转贷牟利为目的。(二)具体分析1.出借人没有获利则不构成如果行为人A套取了信贷资金高利转贷后约定违法所得兑现前即被查获,虽然可能取得的违法所得达...

以套现形式盗刷他人信用卡行为的认定

但在司法实践中,对于诈骗罪的犯罪形态认定通常采取控制说,即以行为人是否取得对财物的实际控制为界限作为诈骗罪既遂认定的标准,而实际控制既可以是行为人对财物的直接占有,也可以是行为人通过他人实现对财物的间接占有。本案中,武某通过“套现”人员提供的线上交易平台,以虚构交易方式盗刷受害人信用卡,当信用卡资金...

最高院:信用卡套现出借的民间借贷有效吗?各方应承担什么后果?

综上,信用卡套现出借的民间借贷是无效的。这种行为不仅违反法律法规,也会给各方带来诸多不利后果。无论是出借人还是借款人,都应当遵守法律法规,远离信用卡套现出借这种危险行为,以维护自身的合法权益和金融秩序的稳定。知法守法,希望大家都能充分使用法律武器,有效维护自身权益!

套现只需5分钟 “网购”App成了信用卡套现工具

对于普通消费者而言,信用卡最大的便利之处在于可以先消费后还款。随着智能软件的开发及网络支付的兴起,犯罪分子通过研发、推广智能套现的App,为使用此类App的用户提供非法信用卡套现服务。4月1日,经江苏省淮安市淮安区检察院提起公诉,法院以非法经营罪判处丁某、王某、陈某等13人有期徒刑六年至有期徒刑一年、缓刑一...