起底个人“债务重组”中介:引导“借新还旧”,称帮忙垫资,年化费率...
即使中介的行为没有达到以非法经营罪定罪处罚的标准，但如果其资金来源于银行等金融机构，且收取了高息，则涉嫌构成高利转贷罪。根据《刑法》，高利转贷罪是指“以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大”的行为。其中违法所得数额较大，实践中一般掌握在50万元以上的标准。每日经济新闻...
河南多家企业深陷“套路贷”
根据公安机关公布的“套路贷”犯罪活动可知,“套路贷”一般有5种方式,而上述企业与李甫生及其关联企业、关联人所涉及的民间借贷,完全符合这5种方式。一是伪造民间借贷假象。犯罪嫌疑人往往以小额贷款公司、投资公司、咨询公司、担保公司、网络借贷平台等名义对外宣传,以低利息、无抵押、无担保、快速放款等为诱饵,吸引被...
通告!严打网约车套路贷,严管平台企业和汽车销售公司
交通运输、人社、商务、市场监管、金融管理等部门持续开展行业乱象整治,依法惩处“套路贷”“套路运”等违法违规行为,涉嫌犯罪的,依法移送司法机关调查处理。六、依法督促物流货运企业、网约车平台企业、汽车销售企业、汽车贷款中介、网络招聘平台企业合规经营。交通运输、人社、商务、市场监管、金融管理等部门对上述企业开...
金管局出手!严厉打击套路运、套路贷……不法贷款中介!
近期，海南、山东等多地监管和银行发布警示声明，提醒消费者防范“套路贷”、“AB贷”等不法贷款中介，不法贷款可能暗藏的巨大风险，不少银行表示“未与中介机构合作”。海南监管局3月18日发布《关于警惕贷款中介不法行为侵害的风险提示》，揭露不法中介假冒银行名义，打着正规机构、无抵押、无担保、低息免费、洗白征...
关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见
1.“套路贷”,是对以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称...
小心“消费贷”变成套路贷,骗子再就业已经上岗
A拿到了几十万元的贷款,但是风险全部由B来承担,一旦A还不上,B就被坑惨了,一分钱拿不到还要不明不白地背负几十万元的债务,而给A办理贷款的“黑中介”则消失的无影无踪(www.e993.com)2024年12月19日。套路三变身高利贷上面说过,“消费贷”承诺的利率转化为年利率,会高出好几个百分点。如果再遇到不法中介机构,实际利率还会更高,甚至会...
【以案释法】手机租赁型“套路贷”行为性质的认定
《意见》)之规定,“套路贷”,是对以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法...
借贷宝花式流量变现:上线AB贷,导流中介法催,用户7年仅增200万
近年来,借贷宝App被公安部披露涉两起“套路贷”大案。2021年7月,福建宁德公安机关成功打掉一个主要从事网络套路贷的有组织犯罪组织,通过成立无网络贷款资质的“佰仟借条”公司,利用“借贷宝”平台,通过制造虚假流水、恶意垒高债务、软暴力催收等手段,长期有组织地实施网络套路贷违法犯罪活动。
【普法专栏】手机租赁型“套路贷”行为性质的认定
《意见》)之规定,“套路贷”,是对以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法...
规范网络贷,严惩机构团伙诈骗助力贷、套路贷,维护经济社会稳定
这些中小型金融机构为落实完放贷目标，提升收入水平，同周边借贷公司采用所谓的“消费贷”、“信用贷”、“网络贷”等多种手段，甚至背离基本“社会责任、社会道义”，完全不考虑经济社会风险，不择手段的推出各类擦边球、甚至采用欺诈等为违法向社会提供各类借贷，部分企业出现各类违法催收案情发生。