刷信用卡套现并出借他人的法律定性之一:是否构成高利转贷罪?
1.《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员...
涉案超10亿元!下载App就能实现信用卡“套现”和“代还”?
信用卡“套现”“代还”行为具有严重的社会危害性,不仅扰乱正常的金融管理秩序,而且侵害银行消费信贷资金和持卡人财产,并有可能对国家金融资产安全和社会稳定造成威胁。广大用户要合法合规使用信用卡,养成良好的消费习惯,不要轻信网络上各种非法App的广告托词,无论借贷还是还款,一定要遵循正规渠道,守护好自己的个人信息...
信用卡“套现”App运营者非法获利143万余元 被判5年3个月
王先生怀疑该App提供的信用卡“套现”服务是违法行为,向公安机关举报。公安机关循线追踪,查出App所属公司湖南某信息技术有限公司。据该公司运营者罗某交代,其此前从事过信用卡销售工作,后注册公司并接触到了POS机业务。因公司效益不好,罗某便想到了利用公司接触到的第三方支付平台,运营“汇卡商城”App做起信用卡...
【濮法说法】信用卡套现出借,借贷行为无效!
信用卡套现是指持卡人通过非正常手段,将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取的违法行为。信用卡作为银行给予特定持卡人透支消费的凭证,仅能向特约商户购物或消费,而不具有作为现金进行民间借贷交易的功能。套取金融机构贷款转贷的行为,不仅民法予以否定,严重的还会触犯刑法,构成高利转贷罪。法条链接《中华人民共和...
下个App就能还清信用卡?这一行为可能违法→
这一行为可能违法→有人在群里发了一个App下载链接说可以通过App绑定自己的信用卡然后对信用卡里的钱进行套现并直接转到自己的储蓄卡……王某等人组织技术人员攻关,开发出专门供信用卡用户套现和代还款的App,并通过多家下游公司对该App进行推广。两年多时间里,王某等人开发的这款App,先后吸引了301万人注册...
建设银行信用卡用户频遭第三方公司催收背后
近日,央广网记者调查发现,建设银行信用卡中心信用卡逾期的电话外呼催收业务,以及中国建设银行地方分行的信用卡部分逾期欠款催收业务,均外包给催收公司(www.e993.com)2024年10月22日。实际上,今年4月18日,《消费金融公司管理办法》明确提出,“消费金融公司应当建立逾期贷款催收管理制度”,“不得采用暴力、威胁、恐吓、骚扰等不正当手段进行催收,不得对...
诱导网贷、信用卡套现,宝妈称被盘氏瑶医当成“提款机”
律师:可起诉商家虚假宣传,诱导信用卡套现涉嫌违法对此,苏州市消费者权益保护委员会公益律师团成员、江苏丰云律师事务所主任鲁云亮认为,“盘氏瑶医”的门店招牌和Logo等,容易让消费者理解为其与医学有关联性,而门店其实并不具备诊疗资质,则门店涉嫌虚假宣传,再结合后续门店提供的服务,则容易构成虚假宣传情节严重。
涉及金额超60亿!重庆警方破获一起利用信用卡代还App套现案
据警方介绍,用信用卡恶意套现,不仅风险极大,还有可能触犯法律。虽然目前,套现的行为不会直接出现在个人的征信报告上,但是其关联的一系列操作会让征信受影响。一是频繁申卡,征信查询过多。经常套现的人,往往为了方便去申请更多的信用卡,这样会造成征信报告中查询信用卡审批和贷后管理次数过多,影响后期信用卡和...
“网购”App成了信用卡套现工具
这款披着网上商城外衣的非法App引起了公安机关的注意。公安机关发现,“米里生活”App用户数量庞大,每天有大量的资金流进流出,其运营人员在多个信用卡交流群里发布“手机POS智还”“刷卡还款不用愁”等内容的广告进行推广,涉嫌信用卡套现违法犯罪。2022年6月底,警方锁定“米里生活”App运营方——重庆对玖科技有限公司...
信用卡新规发布!逾期者可能更加肆无忌惮,恐再引发一波套现潮
逾期者的其他亲友也不会受到骚扰,银行面对逾期行为只能通过法院起诉。因此,笔者认为,新规实施后,信用卡业务将得到更好的规范,但对于现有的逾期业务和过去发放的信用卡,存在更大的风险隐患。逾期者更加肆无忌惮,同时可能引发新一轮的套现潮,而这些套现行为显然是出于根本不打算还款的考虑。#深度好文计划#...