多家银行系金租公司接连“吃”大罚单,融资租赁款被挪成重灾区

具体来看，江西金租主要违法违规事实包括：风险控制不到位，导致租赁项目损失；资金用途监控不到位，融资租赁款被挪用；租赁物非承租人固定资产；租赁物承租人无权处分。江西监管局对其罚款150万元，同时对江西金租违规相关责任人予以警告并罚款。鈊渝金租的主要违法违规事实包括租赁物不合规；租前调查不尽职；融资租赁款被...

中银金租业务违规被罚90万开业四年融资租赁业务超千亿

日前,国家金融监督管理总局重庆监管局开出罚单,中银金融租赁有限公司(简称:中银金租)因存在融资租赁资金用途不合规,租赁物风险管理不到位等违法违规事实,重庆监管局依据相关规定,对中银金租罚款90万元。同时,相关负责人时任中银金融租赁有限公司绿色金融部高级经理王蒙被罚款5万元。中银金租违规被罚,后续公司在业务开展和决...

中银金租因融资租赁业务等违规被罚90万元

日前，国家金融监督管理总局重庆监管局(简称：重庆监管局)公布相关处罚信息显示，中银金融租赁有限公司(简称：中银金租)因存在融资租赁资金用途不合规，租赁物风险管理不到位的主要违法违规事实，重庆监管局依据相关规定，对中银金租罚款90万元。同时，重庆监管局对时任中银金租绿色金融部高级经理王蒙，罚款5万元。对于上述违...

融资租赁款被挪用,贵阳贵银金租被罚90万元

罚单显示，贵阳贵银金融租赁有限责任公司存在以下违法违规行为：以所有权存在瑕疵的财产和不宜变现的公益性资产作为租赁物；新增构筑物作为租赁物不符合监管要求；租后管理不到位，融资租赁款被挪用。针对上述违法违规行为，国家金融监督管理总局贵州监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及...

男子租14部手机欲套现反增10多万债务,律师:灰色空间涉嫌违法

邢鑫称,据他了解,大多数租赁平台都有“买断”的规定,即用户租金逾期或到期无法归还,就要支付买断费,这种情况下来,用户要支付的费用往往超过手机的价格,折算利率甚至达到高利贷的水准。“这就是‘由租转售’,名义上是租赁行为,实质上是融资租赁行为,一些平台就借此规避了融资租赁的监管。”...

又一例“假融资租赁真借款”!农银金租被罚70万 曾为房企动迁安置...

财联社记者还注意到,根据过往案例,此类“假融租租赁真借贷”的行为,尽管涉嫌违法金融租赁相关规定,但合同双方债务关系并不会消失(www.e993.com)2024年11月5日。据“上海法院2020年度金融商事审判十大案例”中指出,认定“名为融资租赁实为借贷”仅仅是法律关系性质的定性,并不能以此否定合同本身的效力,而应按企业间借款合同判断合同效力进而确定各方当...

名租实贷的死期到了,融资租赁被纳入打击非法金融活动局监管

对涉及跨部门跨地区和新业态新产品等非法金融活动,研究提出相关工作建议。拟订小额贷款公司、融资性担保公司、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司等地方金融组织监管制度,指导和监督地方金融监管部门相关业务工作。(二十一)稽查局。拟订稽查工作制度。组织对违法违规金融活动相关主体进行调查、取证,提出...

...男子租14部手机欲套现反增10多万债务,律师:灰色空间涉嫌违法

邢鑫称,据他了解,大多数租赁平台都有“买断”的规定,即用户租金逾期或到期无法归还,就要支付买断费,这种情况下来,用户要支付的费用往往超过手机的价格,折算利率甚至达到高利贷的水准。“这就是‘由租转售’,名义上是租赁行为,实质上是融资租赁行为,一些平台就借此规避了融资租赁的监管。”...

中银金租因融资租赁业务等违规被罚90万元 相关绿色金融业务高级...

6月25日讯日前,国家金融监督管理总局重庆监管局(简称:重庆监管局)公布相关处罚信息显示,中银金融租赁有限公司(简称:中银金租)因存在融资租赁资金用途不合规,租赁物风险管理不到位的主要违法违规事实,重庆监管局依据相关规定,对中银金租罚款90万元。同时,重庆监管局对时任中银金租绿色金融部高级经理王蒙,罚款5万元。对于...

...高法工作报告:民间“砍头息”“高利转贷”“职业放贷”等违法...

我们根据民法典关于功能担保的规定，通过担保制度司法解释，系统规定了所有权保留、融资租赁、保理、让与担保等便利中小微企业融资的各种非典型担保的法律效力，在稳定金融机构法治预期的基础上，帮助中小微企业拓宽融资渠道。其次是完善工作机制，维护好中小微企业信用。在这方面有很多很好的尝试。如，最高法与全国中小...