偷梁换柱?瞒天过海?儿子伪造银行存单瞒骗母亲,违法!

法律链接:伪造、变造金融票证罪是指伪造、变造汇票、本票、支票、委托收款凭证、汇款凭证、银行存单、信用证或者附随的单据、文件,以及伪造信用卡等金融票证的行为。《刑法》第177条规定,有下列情形之一,伪造、变造金融票证的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的,处五年以上...

四部门宣布:放高利贷正式入罪!

资金支付结算业务是指以担保公司、典当行等“地下钱庄”方式，使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。▍高利转贷罪高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑，数额...

商业承兑汇票贴现骗局有哪些?

使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:(一)个人进行金融凭证诈骗,数额在一万元以上的;(二)单位进行金融凭证诈骗,数额在十万元以上的。《浙江省高级人民法院关于部分罪名定罪量刑情节及数额标准的意见》42.刑法第194条第一款票据诈骗...

商业承兑汇票贴现骗局——涉商业承兑汇票犯罪案件简略统计分析

使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:(一)个人进行金融凭证诈骗,数额在一万元以上的;(二)单位进行金融凭证诈骗,数额在十万元以上的。《浙江省高级人民法院关于部分罪名定罪量刑情节及数额标准的意见》42.刑法第194条第一款票据诈骗...

帮助信息网络犯罪活动罪的司法适用问题探析

《支付结算办法》(银发〔1997〕393号)第2条明确规定:支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。因此,不能将流水金额与资金支付结算金额直接划等号。但是,在确实难以查获直接被帮助行为人的情况下,依据流水金额进行准确判断,是相对可...

最高检联合公安部印发修订后《关于公安机关管辖的刑事案件立案...

(一)擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额在三十万元以上的;(二)虽未达到上述数额标准,但多次擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产,或者擅自运用多个客户资金或者其他委托、信托的财产的;(三)其他情节严重的情形(www.e993.com)2024年11月15日。第三十六条??〔违法运用资金案(刑法第一百八十五条之一第二款)〕社会保障基金管理...

最高人民检察院、中国人民银行联合发布惩治洗钱犯罪典型案例

实践中除上述方式外,还有利用汇兑、托收承付、委托收款或者开立票据、信用证以及利用第三方支付、第四方支付等互联网支付业务实施的洗钱犯罪,资金转移方式更专业,洗钱手段更隐蔽。检察机关在办案中要透过资金往来表象,认识行为本质,准确识别各类洗钱手段。3.充分发挥金融机构、行政监管和刑事司法反洗钱工作合力,共同落实...

非法经营罪的无罪辩护规则与有效辩护

“支付结算”是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式，进行货币给付及资金清算的行为。《支付结算办法》规定，“银行是支付结算和资金清算的中介机构。未经中国人民银行批准的非银行金融机构和其他单位不得作为中介机构经营支付结算业务。但法律、行政法规另有规定的除外。”...

警惕非法支付!南通警方破获一起非法经营案

经查,犯罪嫌疑人罗某某、宋某某、周某等人在未经人民银行批准的情况下,违反相关法律法规,于2018年10月至2019年4月初先后组织开发并运营“抓蛋”“打字练习”“趣跑”三个平台,与境外30余个网络赌博、私彩等违法网站联系,通过互联网技术对接,并根据违法网站的收款付款指令,为其提供委托收款和付款服务。其具体方法是...

北京提取住房公积金的流程和材料将进一步简化

持管理部提供注明委托银行收款编号的《单位托收信息确认表》,与开户银行重新签订《北京市同城特约委托收款付款授权书》后,到缴存的管理部及委托办理住房公积金归集业务银行代办点柜台办理变更手续。3.单位经办人发生变化的,办理变更的程序。提供新经办人身份证原件及复印件一份,填写《单位办理住房公积金信息变更申请表...