这钱不能进入股市!监管和银行一起下场“围追堵截”
同在7月,股份行广发银行安阳分行被国家金融监管总局安阳监管分局罚款95万元,其多项违法违规行为中,也涉及线上消费贷款违规流入股市。农商行领域,据浙江监管局今年年8月披露的罚单,萧山农商银行银流动资金贷款、个人经营性贷款管理不审慎,资金被挪用于股市等多项违法行为被罚450万元,其时任副行长倪鸿斌、公司资产...
...所得并罚款合计128.815383万元:因贷前调查不尽职等违法违规行为
中国建设银行常州分行被没收违法所得并罚款合计128.815383万元:因贷前调查不尽职等违法违规行为9月10日金融一线消息,国家金融监督管理总局常州监管分局行政处罚信息公开表显示,中国建设银行(8.360,0.14,1.70%)股份有限公司常州分行因贷前调查不尽职、银行承兑汇票业务贸易背景真实性审核不到位、贷款季末发放季初收回“冲时...
Wind风控日报 | 金融管理部门对银行窗口指导:严禁信贷资金违规...
银行信贷资金严禁违规进入股市,这是商业银行必须坚持的金融监管红线。业内人士强调,银行信贷资金严禁违规进入股市,这是商业银行必须坚持的金融监管红线。2、部分券商再发严禁员工违规炒股通知据财联社,面对火爆的行情,有部分券商再度强调员工严禁违规炒股,采取发通知、口头告知的方式强化各个业务条线合规意识。从业人员配...
事关A股!严禁银行信贷资金违规进入股市
上海嘉定民生村镇银行因个人贷款资金违规流入股市、流动资金贷款资金违规流入股市、流动资金贷款管理严重不审慎、员工行为管理严重违反审慎经营规则等四项违法违规行为,被罚款140万元。8月16日,国家金融监管总局浙江监管局行政处罚信息公开表显示,萧山农商银行因存在贷款管理不审慎,资金回流作银行承兑汇票保证金;流动资金贷...
监管严禁银行信贷资金入市 你借钱炒股了吗?
其中,贷款业务依旧是“重灾区”,其违法违规行为包括,贷后管理不到位、流动资金贷款被挪用、信贷资金违规流入房地产、股市等。如1月9日,国家金融监管总局浙江监管局行政处罚决定书显示,邮储银行浙江省分行因个人经营性贷款管理不审慎,未及时发现经营主体注销问题;向公务员发放个人经营性贷款;个人贷款资金违规挪用入股市;...
防范打击不法贷款中介
当前,有不法贷款中介通过违法营销,诱导借款人办理贷款,从而收取高额中介费用,严重侵害金融消费者合法权益,扰乱金融市场秩序(www.e993.com)2024年10月17日。7月份以来,已有浦发银行、中国农业银行、微众银行、太原农商银行、河东农商银行等多家银行及分支机构就不法贷款中介发文提醒风险。浙江农商银行系统辖内永康农商银行风险合规部负责人叶品剑表示,不...
华润银行“骚操作”不断:违规存贷款被监管重罚 “毁约”应届生...
7月26日,国家金融监督管理总局深圳监管局披露一张罚单显示,珠海华润银行深圳分行因“采用不正当手段,吸收存款,发放贷款”被没收违法所得32.25万元,罚款200万元。而在7月初,华润银行才因“未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查”的违规行为被国家外汇管理局广东省分局罚款110万元,没收违法所得合计...
农业银行一支行因汽车分期审核不严放贷758万元,员工被终身禁业
案例中是围绕汽车金融展开的违法贷款行为。曾为汽车金融行业的从业者告诉蓝鲸记者,目前支持汽车金融相关业务的公司分为三大类,银行、汽车金融公司、以及金融租赁公司。其中,银行包括国有银行、股份制银行、以及地方银行,关于汽车金融的业务被称为个人购车贷款。金融租赁公司关于汽车金融的牌照,则是通过融资租赁的形式获得...
“提供银行卡,还让“办贷人”写不用于违法《保证书》”,法官:主观...
被告人刘汪林辩称,其为经营找贷款,中介介绍其到天津找“苏某”办理,在办了银行卡后让“苏某”写了银行卡和U盾不用于违法犯罪的保证书,故不认可公诉机关对其指控的主观明知,其行为不构成犯罪。辩护人提出的辩护意见是:根据刘汪林到案后如实供述了其如何办理银行卡、银行卡用途及交出银行卡等的情况,应属坦白。其...
工商银行分行被罚90万元! 因信用卡汽车分期业务贷前调查不审慎等...
违法违规事实包括信用卡汽车分期业务贷前调查不审慎以及对合作机构日常管理不到位。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则,工商银行阳泉分行被处以相应的罚款。同时,时任中国工商银行阳泉分行银行卡中心副经理、信用卡汽车分期中心负责人冯慧军,因对中国工商银行股份有限公司阳泉...