【金融检察“云”在线??】以案说法:违法发放贷款罪

违法发放贷款罪《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定,银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工...

披着“银行马甲”的电话贷款营销:套路满满 全是风险

首先,中介机构是依法设立,专门从事借贷信息中介业务活动的金融信息中介公司;同时,借贷信息中介要维护出借人与借款人合法权益,不得提供增信服务,不得直接或间接归集资金,不得非法集资;再有,若是以贷款名义实际实施诈骗等行为,则涉嫌违法犯罪,有可能被判处刑罚。

邯郸某银行贷款审核员碍于同事情面违规审核造成损失,获刑5年

近日，邯郸某银行贷款审核员孙某某因碍于同事情面，疏于审核把关，违规在贷款审核资料上签字，造成银行贷款被违法发放，给银行造成巨大损失，孙某某最终因犯违法发放贷款罪被邯郸市邯山区人民法院依法判处有期徒刑5年，并处罚金8万元。2017年6月至2019年8月间，孙某某的银行同事程某某多次通过使用他人身份，虚构贷款...

贷款审核员11个月向“网恋女友”转账千次 被骗58万

温州一贷款审核员11个月向“网恋女友”转账千次被骗58万澎湃新闻记者姚似璐通讯员谷泽远陈梦月11个月时间里,与“网恋”女友始终没有见面,却向对方转账1016次,平均每天转账3笔——澎湃新闻(thepaper)7月3日从温州乐清市警方获悉,当地破获一起网络诈骗案,犯罪嫌疑人谢某欺骗乐清一男子转账超过58万元...

要贷款吗?倾家荡产的那种……

网络贷款虽方便快捷吸引人!!!但这往往是骗局的开始,如果一不小心踩入坑中,“客服人员”、“审核员”一齐上阵层层设套!“平台费”、“保险费”、“保证金”“解冻费”、“验证费”道道手续,连番“轰炸”,当心钱没贷到,存款也没了!

借8万要用半辈子还?“套路贷”成“还不完的贷款”

清远警方在今年3月打掉的一个从事“套路贷”犯罪活动的团伙,就是瞄准了当时小贷业务尚未规范的漏洞而非法成立的(www.e993.com)2024年11月27日。公司并不具备互联网小额贷款经营资质,非法获取事主信息,并通过账务管理、诈骗、“软暴力催收”等业务小组,实施“套路贷”。清远市民阿亮去年6月经朋友介绍进入该公司担任网贷审核员一职。阿亮说,当时看介...

可怕的“套路贷”:1万贷款半年变身400万

审核员告诉他,只要和他们公司借几次款,且每次都能按时还上,今后就能享受到老客户的优惠政策,单笔贷款额度达到10万元或更多,利息只有每个月1%。“比如借10万,一个月利息才1000块钱,而且还能分期还款,分几个月或半年还清本息。”王明认为,这种方式付出的利息少、还款压力小,非常划算。

【云剑行动】让你“越借越穷”的网络贷款诈骗

如果一不小心踩入坑中“客服人员”、“审核员”一齐上阵层层设套“平台费”、“保险费”、“保证金”“解冻费”、“验证费”道道手续,连番“轰炸”当心钱没贷到,存款也没了案例一天,小王手机上收到一条借贷短信“贷款,秒审核、下款快,无需等待,加扣179***68详询”想着自己确实有点“手头紧”...

贷款1万变400万 "套路贷"背后的网贷公司沉浮录

“他让我展期的时候,我已经到了以贷养贷的状态。”王明说自己不敢不做,对于一个以贷养贷的借款人,自己筹钱还款几乎是不可能的。张洪也有过“被展期”的经历。2018年9月,他借了一笔钱,本打算结清欠款,但审核员说还款的账号出问题了,第二天才能使用,“你做一天展期吧”。张洪当时的欠款本金是...

有人冒充贷款公司员工设套忽悠人

本报讯(华商晨报记者赵威)不法分子冒充贷款公司“审核员”“信贷专员”“信贷部长”,一齐上阵层层设套忽悠人,被害人一旦跳入“陷阱”,钱没贷到,存款却没了。昨日,记者从辽宁省公安厅反电信诈骗中心了解到,近期,贷款诈骗案件频发,我省各地已有多人被骗,警方以案说法提示广大市民,不要轻信网络上发布的贷款信息,...